Le Migliori Strategie di Investimento a lungo termine

L’investimento a lungo termine è ancora il modo migliore per battere il mercato e questi suggerimenti e strategie ti aiuteranno a metterti sulla strada del successo.

Investire è uno dei modi migliori per far crescere i tuoi soldi a lungo termine e raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, ma non dovresti avvicinarti all’investimento con l’aspettativa di arricchirti rapidamente. La storia mostra che il modo più affidabile per creare ricchezza è adottare un approccio a lungo termine.

Il mercato azionario può guadagnare e perdere valore in modi imprevedibili, ma il modo migliore per far fronte alla volatilità è la pazienza. Un approccio di investimento paziente dà la priorità all’acquisto e alla detenzione di società di qualità a lungo termine. Questo è il modo in cui gli investitori a lungo termine accumulano guadagni significativi, senza spendere enormi quantità di tempo a sudare sui loro portafogli.

Strategie di investimento a lungo termine

Adottare un approccio buy-and-hold all’investimento è il modo più semplice e affidabile per ottenere rendimenti sostanziali del portafoglio.

Sebbene la maggior parte degli investitori sia meglio servita acquistando e detenendo azioni a lungo termine, questo approccio lascia ancora molta flessibilità riguardo a quali singole società e temi di investimento dare la priorità.

Ecco una ripartizione di tre principali strategie di investimento a lungo termine che puoi implementare:

Investimenti Growth

Questo approccio si concentra sulle aziende che stanno espandendo le loro attività a ritmi elevati e sembrano pronte a continuare a generare risultati impressionanti.

A volte le aziende orientate alla crescita non sono ancora redditizie o registrano piccoli guadagni, ma le migliori aziende mostrano segni di un notevole slancio commerciale e hanno un alto potenziale per aumentare le vendite e gli utili nel tempo. Una crescita fuori misura può tradursi in grandi guadagni per il prezzo delle azioni di un’azienda.

Investimento Value

Questa strategia di investimento è incentrata sull’acquisto di azioni di società che sembrano sottovalutate in base ai loro fondamentali aziendali come entrate, margine di profitto e forza competitiva.

Le strategie orientate al value si concentrano sull’acquisto di titoli con un prezzo di multipli bassi di guadagni o vendite o quelli che pagano dividendi interessanti. Queste tattiche possono ridurre il rischio di investimento creando allo stesso tempo opportunità per guadagni di portafoglio impressionanti.

Investimento in Dividendi

Questo approccio di investimento privilegia il possesso di azioni che restituiscono valore agli azionisti sotto forma di dividendi regolari.

Una strategia orientata ai dividendi è spesso associata all’investimento value perché è meno comune che i titoli growth paghino dividendi. Ma come investitore di dividendi, puoi comunque scegliere di adottare un approccio incentrato sulla crescita investendo in società che sembrano destinate a continuare ad aumentare i loro dividendi.

L’investimento in dividendi può essere fortemente orientato verso investimenti a lungo termine poiché tutti i pagamenti di dividendi ricevuti vengono reinvestiti automaticamente. La maggior parte dei Broker può automatizzare un piano di reinvestimento dei dividendi (spesso abbreviato in DRIP), consentendoti di sfruttare il potere della capitalizzazione.

L’utilizzo dei pagamenti di dividendi per acquistare più azioni crea un circolo virtuoso aumentando il numero di azioni nel tuo portafoglio che pagano dividendi, il che, a sua volta, aumenta l’importo dei dividendi che ricevi. Nel tempo, puoi acquistare sempre più azioni utilizzando solo i dividendi.

Molti investitori optano per un approccio misto alla costruzione del portafoglio, scegliendo di aggiungere una combinazione di titoli growth, value e dividendi. Ognuna di queste categorie ha qualcosa da offrire un portafoglio equilibrato.

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Essere un investitore intelligente

Il valore delle azioni oscilla sempre e sono essenzialmente impossibili da prevedere con certezza. In quanto tale, la filosofia di investimento di doveinvestire.com evita di tentare di cronometrare il mercato e si concentra invece sulla ricerca di investimenti che possano resistere alla prova del tempo. Invece di cercare di prevedere quando arriverà il prossimo crollo o una grande corsa rialzista, si consiglia di investire in azioni di società con vantaggi competitivi significativi, team di gestione forti e percorsi praticabili per il successo a lungo termine.

Valutare realisticamente la propria tolleranza al rischio è un’altra componente per il successo degli investimenti a lungo termine. Alcune strategie di investimento potrebbero richiedere più tempo del previsto per generare profitti e non tutte le azioni che acquisti saranno vincenti. Se sei un investitore più giovane, potresti essere a tuo agio nell’investire in molti titoli orientati alla crescita relativamente rischiosi. Tuttavia, se sei in pensione o ti stai preparando per andare in pensione, la tua tolleranza al rischio è probabilmente molto diversa. Se dipendi dal tuo portafoglio di investimenti per aiutarti negli anni non lavorativi, che potrebbero essere già iniziati, qualsiasi forte calo del valore del tuo portafoglio assume un significato molto maggiore. Gli investitori più giovani sono più spesso investitori su azioni growth, mentre gli investitori più anziani sono più spesso investitori di value o dividendi.

La diversificazione del portafoglio può essere vantaggiosa indipendentemente dalla quantità di denaro che stai investendo, ma diventa sempre più importante quando investi somme maggiori. Mettere la maggior parte o tutti i tuoi soldi in un unico titolo potrebbe essere catastrofico per il valore del tuo portafoglio se il prezzo del titolo dovesse precipitare. Potrebbero volerci anni per recuperare i soldi persi, o potrebbero non essere mai recuperati. Diffondere i tuoi euro di investimento tra molte attività diverse in molti settori diversi è la chiave per ridurre il rischio di investimento.

Qualsiasi azienda in cui investi dovrebbe avere un’attività di alta qualità e operare a una valutazione che lasci spazio a una crescita a lungo termine. Se capisci bene un particolare settore e sei a conoscenza degli attuali sviluppi nello spazio, allora ha senso investire di più in quel settore. Investire in settori che conosci a fondo ti rende più propenso a identificare gli sviluppi rilevanti prima della maggior parte degli altri investitori.

Strategie di investimento per la pensione

Un approccio paziente e ben informato all’investimento può metterti sulla strada della libertà finanziaria e migliorare significativamente la qualità della tua vita in pensione. I conti pensionistici specializzati sono alcuni dei fondi di investimento più popolari che possono aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Uno degli investimenti più semplici, e adatto a tutte le tipologie di investitore, sono i fondi indicizzati. Anche il più grande investitore di tutti i tempi, Warren Buffett crede fermamente nei fondi indicizzati. Infatti, nella sua lettera del 2013 agli azionisti di Berkshire Hathaway, ha scritto che il suo testamento raccomanda che la maggior parte del denaro che va alla sua famiglia sia investito in un ETF S&P 500 a basso costo.

A tal proposito ti invito a leggere l’articolo: Perché investire in fondi indicizzati S&P 500 è la soluzione migliore per la pensione

Conclusioni

Anche se segui tutti i consigli di cui sopra, accetti sempre il rischio quando investi denaro nel mercato azionario. Ma ne vale la pena perché non farlo in realtà ti garantisce di perdere denaro poiché l’inflazione erode il valore del tuo denaro. Non tardare: rendi oggi il giorno in cui inizi ad aumentare la tua ricchezza e a costruire un percorso verso la prosperità finanziaria a lungo termine.

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Fonte Immagine di testata: Depositphotos

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