Nuovi Certificate Cash Collect: Premi Fino al 15.6% e Rimborso Anticipato

UniCredit Bank GmbH ha recentemente lanciato una serie innovativa di 8 Cash Collect Worst-Of Certificate, arricchendo il panorama degli strumenti finanziari disponibili sul mercato italiano. Questi prodotti, quotati sui sistemi multilaterali di negoziazione (MTF) di Borsa Italiana, offrono agli investitori opportunità uniche nel panorama finanziario del 2024.

Caratteristiche Principali dei Nuovi Certificate

I Cash Collect Certificate si distinguono per diverse caratteristiche chiave. La scadenza quadriennale è fissata a luglio 2028, offrendo un orizzonte temporale medio-lungo agli investitori. Il premio mensile condizionato varia dallo 0,77% all'1,30%, che su base annua si traduce in un rendimento potenziale compreso tra il 9,24% e il 15,60%. La barriera capitale è posizionata strategicamente al 40% o 50% del valore iniziale, mentre la barriera premio è fissata uniformemente al 60% per tutti i prodotti. La data di fixing è stabilita per il 31 luglio 2024.

Questi strumenti finanziari consentono agli investitori di beneficiare di premi periodici, subordinati all'andamento dei sottostanti, con la possibilità di rimborso anticipato a partire dal terzo mese dall'emissione.

Panieri Tematici e Settoriali

L'offerta comprende panieri diversificati che coprono vari settori economici. Un esempio notevole è il Certificate sul settore bancario (DE000HD7C7G6), che include come sottostanti Unicredit, Intesa Sanpaolo e Banco BPM. Questo prodotto offre un rendimento dello 0,93% mensile (11,60% annuo) con una barriera posta al 50% del valore iniziale.

Un altro Certificate degno di nota è quello dedicato al settore automotive (DE000HD7C7L6), che vede come sottostanti Tesla, Ford, Stellantis e Renault. Questo strumento si distingue per un premio mensile dell'1,30% (15,60% annuo) e una barriera posizionata al 40% del valore iniziale.

Meccanismo di Funzionamento

Il funzionamento di questi Certificate si basa su osservazioni mensili del valore dei sottostanti. Il rimborso anticipato può avvenire a partire da ottobre 2024, se il sottostante con la performance peggiore raggiunge o supera il valore di rimborso, portando al rimborso del valore nominale di 100 EUR.

Una caratteristica distintiva è l'effetto Step-Down, che prevede una riduzione progressiva della soglia di rimborso anticipato. Questa soglia parte dal 95% dello Strike a novembre 2024 e si riduce del 5% ogni cinque date di osservazione, fino a raggiungere un livello minimo del 65% dello Strike.

Scenari alla Scadenza

In assenza di rimborso anticipato, alla scadenza di luglio 2028 si delineano due possibili scenari.

• Nello scenario positivo, se il sottostante con la performance peggiore si mantiene pari o superiore alla barriera (40% o 50% del Valore Iniziale), l'investitore riceve il rimborso di 100 EUR, l'ultimo premio e gli eventuali premi non pagati in precedenza.
• Nello scenario negativo, se il sottostante peggiore scende sotto la barriera, il rimborso sarà inferiore a 100 EUR, proporzionale alla performance del sottostante peggiore, comportando una perdita sul capitale investito.

Gli 8 Cash Collect Worst-Of Certificate in dettaglio

I prodotti sono negoziabili sul SeDeX (Borsa Italiana) dalle ore 09.05 alle ore 17.30 nei giorni di Borsa aperta, la liquidità è garantita in acquisto e vendita da UniCredit Bank GmbH. Inoltre, i redditi da Certificate sono considerati redditi diversi (aliquota fiscale 26%) e possono quindi compensare minusvalenze pregresse in portafoglio. È possibile prendere visione del Prospetto di Base e dei relativi Supplementi, delle Condizioni Definitive e dei KID, nonché delle informazioni sui prodotti aggiornate in tempo reale sul sito www.investimenti.unicredit.it

Brochure informativa

Considerazioni per gli Investitori

Questi Cash Collect Certificate offrono un potenziale di rendimento elevato, una protezione parziale del capitale, una significativa diversificazione settoriale e una notevole flessibilità grazie al meccanismo di rimborso anticipato. Tuttavia, è fondamentale che gli investitori valutino attentamente il profilo di rischio-rendimento e la propria propensione al rischio prima di impegnarsi in questi strumenti finanziari complessi.

La presente pubblicazione è a carattere pubblicitario e promozionale ed è indirizzata esclusivamente al pubblico indistinto con finalità di informativa commerciale. State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.

La presente pubblicazione ha finalità pubblicitarie ed è pubblicata da UniCredit Bank AG Succursale di Milano, membro del Gruppo UniCredit. UniCredit Bank AG succursale di Milano è soggetto regolato dalla Banca Centrale Europea, Banca d’Italia, Commissione Nazionale per le Società e la Borsa e Bafin. Prima di investire nell’Obbligazione UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 leggere le informazioni contenute nel Prospetto di Base denominato “UniCredit S.p.A. €60,000,000,000 Euro Medium Term Note Programme” datato 10 maggio 2023, come di volta in volta eventualmente aggiornato e modificato dai relativi supplementi, approvato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) quale autorità competente in Lussemburgo per l’approvazione del Prospetto di Base ai sensi del Regolamento (UE) 2017/1129 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 14 giugno 2017, nelle Condizioni Definitive, nel Documento Contenente le Informazioni Chiave (Key Information Document – KID), disponibili sul sito https://www.investimenti.unicredit.it/it/productpage.html/IT0005567273. L’approvazione del Prospetto di Base non è da intendersi come approvazione dei titoli offerti o ammessi alla negoziazione in un mercato regolamentato.

L’Obbligazione UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 è negoziabile sul mercato MOT di Borsa Italiana dalle 9:00 alle 17:30. Su tale mercato, UniCredit Bank AG opererà in qualità di Specialist. In relazione alle conoscenze ed all’esperienza, alla situazione finanziaria ed agli obiettivi d’investimento, gli strumenti finanziari potrebbero risultare non adeguati per tutti gli investitori.

Si invitano pertanto gli investitori a rivolgersi ai propri consulenti prima di effettuare l’investimento. Il rendimento può variare in funzione del prezzo di negoziazione sul MOT di Borsa Italiana. La restituzione del capitale nominale a scadenza non protegge gli investitori dal rischio di inflazione. Questo annuncio non costituisce un’offerta di vendita né una sollecitazione all’investimento. La presente pubblicazione non costituisce attività di consulenza da parte di UniCredit Bank AG – succursale di Milano. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma UniCredit Bank AG –succursale di Milano non è in grado di assicurarne l’esattezza. Tutte le informazioni riportate sono date in buona fede sulla base dei dati disponibili, ma sono suscettibili di variazioni anche senza preavviso in qualsiasi momento dopo la pubblicazione. Si declina pertanto ogni responsabilità in relazione all’utilizzo delle informazioni esposte in questa pubblicazione. Nel decidere se effettuare un’operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze, si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo di chi le effettua. UniCredit Bank AG – succursale di Milano e le altre società del Gruppo UniCredit possono detenere e intermediare titoli delle società menzionate, agire nella loro qualità di Specialist rispetto a qualsiasi strumento finanziario indicato nel documento, agire in qualità di consulenti o di finanziatori di uno qualsiasi tra gli emittenti di tali strumenti e, più in generale, possono avere uno specifico interesse riguardo agli emittenti, agli strumenti finanziari o alle operazioni oggetto della pubblicazione o intrattenere rapporti di natura bancaria con gli emittenti stessi. Le Obbligazioni UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 sono strumenti finanziari redimibili strutturati a capitale protetto in EUR. Il loro acquisto può risultare non adatto per molti investitori; è necessario che, prima di effettuare l’investimento, l’investitore si informi presso il proprio intermediario sulla natura e il grado di esposizione al rischio che esso comporta.