Indice S&P 500 ad un Passo dai Massimi Storici: Conviene Investire Adesso?

L'S&P 500, l'indice più importante della borsa americana è a un passo da raggiungere un nuovo massimo storico. Questo scenario spinge molti investitori a chiedersi: è davvero il momento giusto per investire? Continua la lettura se vuoi conoscere la risposta…

Investire nell'S&P 500 a lungo termine si è sempre rivelata una strategia vantaggiosa. Uno dei migliori strumenti più comuni è il Vanguard S&P 500 ETF (VOO), un ETF che consente di replicare le performance dell'indice generale in modo semplice ed efficiente.

Dal 1965, l'indice S&P 500 ha registrato un rendimento annuale complessivo del 10,2%. Inoltre, il basso costo di gestione (expense ratio) dello 0,03% dell'ETF Vanguard permette di beneficiare della maggior parte dei profitti generati.

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Sebbene le performance passate non siano garanzia di risultati futuri, storicamente l'S&P 500 ha prodotto rendimenti annuali compresi tra il 9% e il 10% su periodi pluriennali. Tuttavia, avvicinarsi ai massimi storici è normale che faccia sorgere dei dubbi: comprare adesso o aspettare un'occasione migliore, magari una flessione dei prezzi?

L'S&P 500 a un Passo dal Massimo Storico

Quest'anno, l'S&P 500 e altri importanti indici azionari hanno raggiunto livelli record e continuano a mantenersi vicini a quei massimi. Al 2 maggio, l'S&P 500 si trovava a poco più del 3% dal suo picco storico di 5.264,85 punti base.

Meglio aspettare un ribasso (correzione) prima di investire?

Una lezione fondamentale per ogni investitore è che prevedere l'andamento del mercato è impossibile. Questo fattore diventa irrilevante se si investe a lungo termine in un fondo indicizzato S&P 500 di alta qualità. Anche acquistando al culmine di un ciclo di mercato, i rendimenti a lungo termine potrebbero rivelarsi comunque eccellenti.

Facciamo un esempio. Immaginiamo di aver investito nell'S&P 500 al suo picco del 2007, poco prima della crisi finanziaria che ha fatto crollare il mercato. All'inizio del 2009, quando l'S&P 500 ha toccato il fondo, la perdita era di circa il 50%. Sembrerebbe quindi un momento pessimo per investire.

Tuttavia, potreste stupirvi nello scoprire che, se aveste investito in un fondo indicizzato S&P 500 proprio nel peggior momento prima della crisi finanziaria del 2008-2009, oggi avreste un rendimento totale del 355%. Se osservate il grafico qui sotto, vi renderete conto che il crollo del mercato azionario del 2008-2009, a lungo termine, appare come un semplice intoppo. Ed è esattamente questo il punto.

Inoltre, è importante sottolineare che il fatto che l'S&P 500 sia vicino a un massimo storico non significa che non possa salire ancora. Molti investitori, tra il 2014 e il 2015, dopo la lunga ripresa post-crisi finanziaria, hanno atteso invano una correzione che non è mai arrivata.

La Strategia Migliore da Seguire

Detto questo, il modo migliore per investire negli ETF S&P 500 è farlo gradualmente, suddividendo l'investimento in più rate.

Una strategia eccellente è quella di investire somme costanti a intervalli regolari. Questo approccio si chiama costo medio ponderato (dollar-cost averaging) e, matematicamente, garantisce di acquistare più azioni quando i prezzi sono bassi e meno azioni quando sono alti.

Per illustrare in modo semplice questo concetto, supponiamo di voler investire 1.000 dollari nel fondo indicizzato Vanguard S&P 500 ogni tre mesi. Attualmente, il fondo viene scambiato a circa 460 dollari per azione, quindi, ipotizzando che il vostro broker consenta l'acquisto di frazioni di azioni (ti consiglio XTB), potreste acquistare 2,17 azioni del fondo indicizzato.

Immaginiamo ora che si verifichi una correzione di mercato e, al momento del vostro prossimo investimento, il prezzo dell'azione del fondo scenda a 430 dollari. In questo caso, il vostro investimento di 1.000 dollari vi consentirà di acquistare 2,33 azioni.

In definitiva, investire gradualmente in fondi come il Vanguard S&P 500 ETF consente di ottenere un prezzo medio di acquisto vantaggioso nel tempo. Questa strategia si rivela decisamente superiore rispetto all'investimento di una somma unica, offrendo una maggiore protezione contro le volatilità del mercato.