17 Luglio, 2024
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    Dove Investire CertificatesUniCredit Lancia Prodotti Airbag e Obbligazioni a Tasso Variabile: Protezione e Rendimenti

    UniCredit Lancia Prodotti Airbag e Obbligazioni a Tasso Variabile: Protezione e Rendimenti

    UniCredit Lancia Prodotti Airbag e Obbligazioni a Tasso Variabile: Protezione e Rendimenti

    In un’epoca in cui la sicurezza degli investimenti è fondamentale, UniCredit si distingue ancora una volta per la sua capacità di innovare e rispondere alle esigenze degli investitori. L’ultimo sviluppo di UniCredit introduce prodotti finanziari avanzati che combinano protezione del capitale e opportunità di rendimento, offrendo agli investitori strumenti per navigare con fiducia tra le sfide dei mercati finanziari.

    La nuova serie di prodotti Airbag rappresenta un passo avanti significativo, permettendo di limitare le perdite in caso di andamenti negativi del sottostante. Questi strumenti offrono non solo una protezione efficace ma anche la possibilità di beneficiare di rendimenti interessanti grazie ai premi mensili condizionati. Allo stesso tempo, UniCredit ha introdotto una nuova obbligazione a tasso variabile, legata all’Euribor a 3 mesi, che offre un equilibrio ideale tra sicurezza e rendimento.

    Analizzare nel dettaglio questi prodotti permette di comprendere come UniCredit sia in grado di offrire soluzioni sofisticate e personalizzate, rispondendo alle esigenze di chi cerca di proteggere il proprio capitale senza rinunciare a potenziali guadagni. Questi strumenti innovativi dimostrano come sia possibile unire strategia finanziaria e protezione del capitale, rappresentando un’opportunità da considerare attentamente per chi desidera investire con fiducia e intelligenza.

    Nuova Serie di Prodotti Airbag Unicredit

    Nuova Serie di Prodotti Airbag

    I nuovi prodotti includono 13 panieri di azioni e un paniere di indici. Tutti i prodotti condividono le seguenti caratteristiche distintive:

    • Premi mensili condizionati con effetto memoria, variabili tra lo 0,60% mensile (7,20% annuale) e l’1,42% mensile (17,04% annuale).
    • Scadenza naturale a tre anni, fissata per giugno 2027.
    • Barriera Premio pari al 60% e Barriera Capitale compresa tra il 50% e il 65%.
    • Possibilità di scadenza anticipata a partire da settembre 2024, con effetto step-down fino al 80% (-20%).
    • Strike date posticipata al 28 giugno, permettendo di mostrare un prezzo sul mercato fino al venerdì, tendenzialmente sotto la pari.

    Funzionamento del Meccanismo Airbag

    Il meccanismo Airbag è pensato per mitigare le perdite. Ad esempio, se il sottostante peggiore del paniere DE000HD6J9Y9 si trova al 50% del valore iniziale alla scadenza, inferiore alla barriera capitale del 55%, il rimborso sarà di 90,90€ per ogni certificato, rappresentando una perdita del 9,10% rispetto a una discesa del 50% del sottostante. Senza il meccanismo Airbag, il rimborso sarebbe stato di 50€, corrispondente alla performance del sottostante.

    Esempio di calcolo:

    • Prodotto senza Airbag: 50/100 = 50€ (performance prodotto = -50%)
    • Prodotto con Airbag: 50/55 = 90,90€ (performance prodotto = -9,10%)

    Dettagli dei Prodotti: Azioni e Indici Inclusi

    Ecco una panoramica dei prodotti disponibili:

    ISIN Sottostante Valore Iniziale Barriera Capitale (%) Barriera Premio (%) Premio mensile condizionato con effetto memoria
    DE000HD6JA23 ALPHABET C – GOOGLE
    PAYPAL
    TESLA
    USD
    USD
    USD
    USD (50%)
    USD (50%)
    USD (50%)
    USD (60%)
    USD (60%)
    USD (60%)
    0,88%
    DE000HD6JA72 AMD
    META PLATFORMS
    TESLA
    USD
    USD
    USD
    USD (50%)
    USD (50%)
    USD (50%)
    USD (60%)
    USD (60%)
    USD (60%)
    1,01%
    DE000HD6JA98 AMD
    NVIDIA
    STMICROELECTRONICS
    USD
    USD
    EUR
    USD (55%)
    USD (55%)
    EUR (55%)
    USD (60%)
    USD (60%)
    EUR (60%)
    0,9%
    DE000HD6JAA5 AMERICN AIRLINES
    CARNIVAL
    TRIPADVISOR
    USD
    GBp
    USD
    USD (55%)
    GBp (55%)
    USD (55%)
    USD (60%)
    GBp (60%)
    USD (60%)
    1,01%
    DE000HD6JA80 ASTRAZENECA
    BAYER
    DIASORIN
    PFIZER
    GBp
    EUR
    EUR
    USD
    GBp (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    USD (60%)
    GBp (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    USD (60%)
    0,81%
    DE000HD6J9Y9 BANCO BPM
    STELLANTIS
    STMICROELECTRONICS
    UNICREDIT
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    1,08%
    DE000HD6JA07 BANCO BPM
    INTESA SANPAOLO
    MEDIOBANCA
    UNICREDIT
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    0,95%
    DE000HD6JA15 BANCO BPM
    INTESA SANPAOLO
    LEONARDO
    UNICREDIT
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    1,07%
    DE000HD6JA31 BANCO BPM
    ENEL
    INTESA SANPAOLO
    STELLANTIS
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    0,94%
    DE000HD6JA49 BPER BANCA
    STELLANTIS
    TELECOM ITALIA
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    0,82%
    DE000HD6JA64 FERRARI
    LEONARDO
    TESLA
    EUR
    EUR
    USD
    EUR (55%)
    EUR (55%)
    USD (55%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    USD (60%)
    0,89%
    DE000HD6J9Z6 GENERALI
    BANCO BPM
    ENEL
    EUR
    EUR
    EUR
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    EUR (60%)
    0,89%
    DE000HD6JA56 NVIDIA
    STMICROELECTRONICS
    TESLA
    UNICREDIT
    USD
    EUR
    USD
    EUR
    USD (55%)
    EUR (55%)
    USD (55%)
    EUR (55%)
    USD (60%)
    EUR (60%)
    USD (60%)
    EUR (60%)
    1,42%
    DE000HD6JAB3 FTSE MIB
    EUROSTOXX BANKS
    NASDAQ 100S&P500
    EUR

    EUR
    USD
    USD

    EUR (65%)

    EUR (65%)
    USD (65%)
    USD (65%)

    EUR (80%)

    EUR (80%)
    USD (80%)
    USD (80%)

    0,60%

    La Nuova Obbligazione UniCredit

    La Nuova Obbligazione UniCredit: Un'Opportunità di Investimento Strategica

    UniCredit ha lanciato una nuova obbligazione a tasso variabile, offrendo un’opportunità di investimento interessante per chi cerca sicurezza e rendimento. Questa obbligazione, emessa in Negoziazione Diretta, è strettamente legata all’andamento del tasso Euribor a 3 mesi, con una struttura progettata per massimizzare i rendimenti pur mantenendo un controllo sul rischio.

    Caratteristiche dell’Obbligazione

    ISIN: IT0005599110
    Data di emissione: 12 giugno 2024
    Scadenza: 12 giugno 2034
    Valore nominale: 1.000 EUR
    Incremento minimo: 1.000 EUR

    Dettagli del Tasso di Interesse

    L’obbligazione paga cedole trimestrali basate sul tasso Euribor a 3 mesi. La peculiarità di questo prodotto è la partecipazione positiva al 160% dell’Euribor, con un cap annuo fissato al 5,45%. Questo significa che gli investitori possono beneficiare di una crescita significativa del tasso di interesse variabile, mentre il cap protegge da eccessivi incrementi dei tassi, mantenendo il rendimento entro limiti sostenibili.

    Meccanismo di Funzionamento

    Ogni trimestre, la cedola viene calcolata in base all’Euribor a 3 mesi, moltiplicato per 1,6 (160%). Ad esempio, se l’Euribor a 3 mesi è del 2%, la cedola trimestrale sarà del 3,2% (2% x 1,6). Tuttavia, se l’Euribor dovesse superare il livello che porterebbe il tasso calcolato oltre il 5,45% annuo, il cap limiterà la cedola a questa soglia massima.

    Vantaggi dell’Obbligazione UniCredit

    • Partecipazione Elevata: Con una partecipazione del 160% all’Euribor, l’obbligazione offre rendimenti potenzialmente superiori rispetto ad altre obbligazioni a tasso variabile.
    • Protezione dai Tassi Elevati: Il cap del 5,45% annuo garantisce che il rendimento non ecceda un livello sostenibile, proteggendo gli investitori da eccessivi aumenti dei tassi.
    • Sicurezza del Capitale: Essendo un’obbligazione emessa da UniCredit, offre un grado di sicurezza grazie alla solidità finanziaria dell’emittente.
    • Flessibilità: La negoziazione diretta permette una maggiore flessibilità nelle operazioni di acquisto e vendita, adattandosi alle esigenze degli investitori.

    Scenari di Rendimento

    Scenario favorevole: Se l’Euribor a 3 mesi aumenta progressivamente, l’investitore beneficia di rendimenti più alti grazie alla partecipazione del 160%, fino a raggiungere il cap del 5,45% annuo.

    Scenario moderato: Con un Euribor stabile intorno all’1,5-2%, l’investitore continua a godere di buone cedole trimestrali, superiori alla media di mercato per prodotti simili.

    Scenario avverso: Se l’Euribor rimane basso o negativo, le cedole saranno minime, ma l’investitore mantiene comunque il capitale investito, senza rischio di perdita sulla principale.

    Supporto e Consulenza Personalizzata

    UniCredit si impegna a fornire supporto completo agli investitori, offrendo consulenza personalizzata per aiutare a massimizzare i rendimenti e gestire i rischi associati. Gli esperti sono a disposizione per guidare gli investitori attraverso le opzioni disponibili, selezionando i prodotti più adatti alle loro esigenze finanziarie.

    Assistenza sul Mercato Secondario

    UniCredit offre un servizio di supporto sul mercato secondario, facilitando le operazioni di acquisto e vendita delle obbligazioni e degli altri prodotti finanziari. Questo include la possibilità di:

    • Selezionare prodotti con specifiche caratteristiche, come quelli su sottostanti italiani con barriera superiore al 50% e rendimento elevato.
    • Creare soluzioni ad hoc, sia per copertura/hedging che per posizionamento asimmetrico, in base alle esigenze particolari degli investitori.

    Soluzioni su Misura

    Per gli investitori che necessitano di strategie di investimento personalizzate, UniCredit offre la possibilità di sviluppare soluzioni su misura. Questo include:

    • Prodotti di copertura: Strategie per proteggere il portafoglio da rischi specifici, come fluttuazioni di mercato o variazioni dei tassi di interesse.
    • Posizionamento asimmetrico: Strumenti finanziari progettati per sfruttare particolari opportunità di mercato, bilanciando rischio e rendimento in modo ottimale.

    Contatto con gli Esperti

    Gli investitori possono contattare direttamente i nostri esperti per ottenere informazioni dettagliate sui prodotti e ricevere consulenza sulle migliori strategie di investimento. UniCredit è impegnata a fornire un servizio clienti di eccellenza, assicurando che ogni investitore riceva l’attenzione e il supporto necessari per raggiungere i propri obiettivi finanziari.

    In definitva, con la nuova obbligazione a tasso variabile e la gamma di prodotti Airbag, UniCredit continua a innovare e offrire soluzioni finanziarie avanzate per rispondere alle esigenze di un mercato in continua evoluzione.

    Prima di ogni investimento, si invita a leggere il Prospetto di Base e relativi Supplementi, le Condizioni Definitive ed il KID disponibili sul sito www.investimenti.unicredit.it/ o a chiamare il numero verde 800.01.11.22.

    La presente pubblicazione è a carattere pubblicitario e promozionale ed è indirizzata esclusivamente al pubblico indistinto con finalità di informativa commerciale. State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
    La presente pubblicazione ha finalità pubblicitarie ed è pubblicata da UniCredit Bank AG Succursale di Milano, membro del Gruppo UniCredit. UniCredit Bank AG succursale di Milano è soggetto regolato dalla Banca Centrale Europea, Banca d’Italia, Commissione Nazionale per le Società e la Borsa e Bafin. Prima di investire nell’Obbligazione UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 leggere le informazioni contenute nel Prospetto di Base denominato “UniCredit S.p.A. €60,000,000,000 Euro Medium Term Note Programme” datato 10 maggio 2023, come di volta in volta eventualmente aggiornato e modificato dai relativi supplementi, approvato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) quale autorità competente in Lussemburgo per l’approvazione del Prospetto di Base ai sensi del Regolamento (UE) 2017/1129 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 14 giugno 2017, nelle Condizioni Definitive, nel Documento Contenente le Informazioni Chiave (Key Information Document – KID), disponibili sul sito https://www.investimenti.unicredit.it/it/productpage.html/IT0005567273. L’approvazione del Prospetto di Base non è da intendersi come approvazione dei titoli offerti o ammessi alla negoziazione in un mercato regolamentato.
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    Amministratore e CEO del portale www.doveinvestire.com, Simone Mordenti è anche analista finanziario, trader con oltre 20 anni di esperienza. Classe 1974, si avvicina al mondo del trading, ed in particolare agli investimenti su indici di borsa e azioni, grazie all’affiancamento di esperti del settore. Una forte passione per le scienze statistiche e l’analisi tecnica sui mercati finanziari, da diversi anni si occupa di giornalismo finanziario in diversi portali del settore, in veste di analista tecnico e trading advisor.
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