Non devi essere un genio degli investimenti per fare molti soldi in borsa nella tua vita. Segui i consigli di Warren Buffett per conoscere il modo più semplice per arricchirti con gli investimenti
Probabilmente hai sentito più e più volte che investire in borsa è un ottimo modo per aumentare la ricchezza nel tempo. Ma nell’investire c’è il rischio di perdere soldi, e per guadagnarne è necessario tempo, pazienza e abilità. Dopotutto, non puoi semplicemente scegliere a caso una azione, una criptovaluta o un’altro asset e sperare di arricchirti. Piuttosto, dovrai mettere insieme un mix diversificato di investimenti di qualità con un solido potenziale di crescita. Questo è una cosa che richiederà molte ricerche e capacità.
Oppure, c’è un modo più semplice per costruire un solido portafoglio di investimenti a lungo termine che potrebbe facilmente arricchirti. In effetti, il famoso investitore Warren Buffett pensa che un tipo di investimento specifico potrebbe essere la migliore soluzione per l’investitore comune per fare un sacco di soldi. Ecco di cosa si tratta.
Benvenuto nei fondi indicizzati
Molte persone che investono in borsa lo fanno acquistando azioni, spesso lo fanno su base individuale o con alcune azioni. Con i fondi indicizzati, puoi possedere un sacco di azioni diverse con un singolo acquisto. In questo modo con solo investimento avrai un portafoglio altamente diversificato.
Cosa sono i fondi indicizzati?
In breve, sono fondi gestiti passivamente che mirano a eguagliare la performance degli indici di mercato a cui sono associati.
Alcuni fondi comuni di investimento sono gestiti attivamente, il che significa che sono gestiti da persone reali il cui compito è mettere insieme un mix gratificante di azioni. I fondi indicizzati non hanno questa configurazione: si basano su indici esistenti, non sulle decisioni di persone specifiche. Ma questa è una buona cosa, perché in realtà mantiene basse le loro commissioni di investimento.
Come funziona in pratica un fondo indicizzato?
Supponiamo che tu acquisti azioni di un fondo indicizzato S&P 500. Ciò significa che potrai effettivamente possedere 500 azioni diverse in una singolo investimento. Se il valore dell’indice stesso S&P 500 sale, il valore del tuo portafoglio aumenterà. È semplice.
Ora, per essere chiari, c’è uno svantaggio nell’acquisto di fondi indicizzati, ed è che non hai voce in capitolo sulle società in cui investi. I fondi indicizzati non ti aiuteranno a battere le performance del mercato.
Un fondo indicizzato S&P 500, ad esempio, non cercherà di fare meglio dello stesso S&P 500, per riuscire in questo dovrai avere il giusto mix di investimenti ma questo è difficile anche per gli investitori professionisti, pensa agli investitori comuni cosa possono riuscire a fare, vuoi davvero correre questo rischio? In qualità di investitore medio, potresti non avere le capacità per selezionare manualmente le azioni che supereranno l’ampio mercato, ed è proprio per questo che Warren Buffett pensa che la maggior parte degli investitori possa beneficiare dei fondi indicizzati.
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Le performance offerte da un fondo indicizzato
Investire in un fondo indicizzato o un ETF S&P 500 per esempio, potrebbe raddoppiare i tuoi soldi in tempi relativamente brevi con un rischi anche contenuto.
Storicamente l’indice S&P 500 ha prodotto rendimenti medi annui di circa il 10%. Questo non significa che potrai guadagnare il 10% ogni anno: alcuni anni guadagnerai di più, a altri di meno. Ma questa è una media nel tempo.
Se per esempio investi 1.000 euro e non guadagni quel 10%, ma hai in media un rendimento annuo dell’8%, finiresti per raddoppiare i tuoi soldi in un decennio, con il tuo gruzzolo che vale più di 2.100 euro entro la fine di 10 anni senza aver aggiunto altri soldi.
Questo rendimento non è garantito al 100% poiché ci sono stati intervalli di 10 anni che hanno sottoperformato anche questa media. Ma un fondo indicizzato S&P 500 è quanto di più vicino si possa ottenere a una cosa sicura a causa del suo track record molto lungo e molto coerente. E più a lungo lasci in pace i tuoi soldi, maggiori sono le possibilità di vedere quei rendimenti medi storici del 10%.
Come un fondo indicizzato può renderti ricco
La prova di quanti soldi puoi accumulare nel tempo con un fondo indicizzato è nella matematica, e questi numeri sono riportati nella seguente tabella.
Per capire quanto puoi guadagnare investendo in un fondo indicizzato, molto dipende da quanto tempo investi e da quanti soldi investi regolarmente. I numeri in grassetto di seguito mostrano i punti in cui potresti superare l’obbiettivo di un milione di euro e quando stai risparmiando varie somme per vari periodi.
La tabella prende come riferimento un tasso di crescita annuo dell’8% e questo è una performance un po’ prudente in quanto, per lunghi periodi, il rendimento medio del mercato azionario è stato di circa il 10%, ma un investitore potrebbe avere una media di poco o molto più o meno a seconda del periodo specifico in cui investe.
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Chi dovrebbe investire in fondi indicizzati?
A dire il vero, investire in fondi indicizzati è praticamente per tutti, non solo per gli investitori principianti e senza esperienza. Ciò è dimostrato dalla crescente popolarità di questi fondi negli ultimi decenni.
Se sei nuovo nell’investire, non è consigliabile investire in singole azioni. C’è una lunga curva di apprendimento ed è molto più dispendioso in termini di tempo e lavoro di quanto la maggior parte dei nuovi investitori si rendano conto. Inoltre, dovrai prestare molta attenzione alle notizie quotidiane e alle oscillazioni dei prezzi delle azioni.
L’investimento in indici ti dà la possibilità di investire i tuoi soldi in fondi legati a mercati ampi. La tua performance non supererà mai il mercato, ma nemmeno sottoperformerà. È un buon posto dove stare finché non impari le basi per investire su singole azioni.
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I fondi indicizzati non sono gli investimenti più interessanti, ma a lungo termine sono affidabili. E probabilmente finiranno comunque per sovraperformare la maggior parte delle azioni scelte dagli investitori.
Investire oggi in ETF
Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.
Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.
Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.
Come investire in ETF
Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.
Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.
Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana, Borse europee e intenzionali.
Migliori Broker per investire su ETF
Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.
Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker su ETF seguendo alcuni criteri fondamentali come:
Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;
Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;
Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;
Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.
Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per investire su ETF:
| Broker | Caratteristiche | Inizia |
|---|---|---|
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Licenza MiFID, FCA, ASIC Trading automatico e compatibilità EA Formazione professionale |
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Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto |
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Licenza FCA, BaFin, Consob 50 anni sul mercato CFD, Certificati a Leva e Turbo24 |
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Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 50€ |
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
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