Bruciato dalla Borsa? Se sei un investitore che crede prima di tutto nella sicurezza, considera invece di investire in questi ETF.
Investire in azioni non è per tutti. I loro prezzi possono fluttuare velocemente in base a fattori che non è possibile controllare. Una volta che sei stato scottato dal mercato azionario ed hai perso soldi, anche bassi livelli di volatilità del prezzo delle azioni possono mandarti nel panico.
Se preferisci evitare questo lo stress, vuoi investire in strumenti con minor rischio, potresti provare con gli ETF obbligazionari. Gli ETF obbligazionari non hanno il potenziale di crescita delle azioni o degli ETF azionari, ma sono più stabili. Generano regolari e, quando si sceglie il fondo giusto, possono godere di un rischio abbastanza basso.
Detto questo, abbiamo qui di seguito elencato diversi tipi di ETF obbligazionari popolari che possono soddisfare le tue esigenze di investimento.
ETF obbligazionari
ETF sui titoli del Tesoro americani: il più sicuro degli ETF obbligazionari, questi fondi detengono obbligazioni emesse dal governo degli Stati Uniti.
ETF su obbligazioni societarie: le obbligazioni societarie sono emesse da società. Pagano rendimenti più elevati rispetto ai Treasury, ma c'è un rischio di default più elevato. Un ETF mitiga in qualche modo questo rischio di default perché il portafoglio è diversificato tra molti emittenti aziendali.
ETF obbligazionari municipali: le obbligazioni municipali sono emesse dai governi statali o comunali.
ETF obbligazionari internazionali: questi ETF detengono obbligazioni emesse da governi o società con sede al di fuori del proprio stato.
Gli ETF obbligazionari possono essere suddivisi ulteriormente in base alla scadenza e al livello di rischio. Ad esempio, puoi acquistare un ETF sui titoli del Tesoro americano che contiene solo obbligazioni a breve, medio o lungo termine. Oppure puoi acquistare ETF obbligazionari societari o municipali che limitano i loro portafogli a emittenti di alta qualità e di qualità superiore.
All'altra estremità dello spettro, potresti investire in ETF obbligazionari spazzatura. Questi probabilmente non fanno per te se stai cercando di limitare il rischio, ma possono fornire forti rendimenti.
Se preferisci un'esposizione più ampia su più tipi di emittenti e/o scadenze, potresti investire in un ETF totale del mercato obbligazionario. Questi fondi combinano titoli di stato e obbligazioni societarie di diverse scadenze in un unico portafoglio.
Sette ETF obbligazionari popolari
La tabella seguente mette in evidenza sette popolari ETF obbligazionari. Tutti hanno un patrimonio netto di oltre 15 miliardi di dollari:
| Nome del fondo | partecipazioni | Rapporto di spesa | Rendimento SEC a 30 giorni |
|---|---|---|---|
| iShares US Treasury Bond ETF (GOVT -0.02%) |
Buoni del Tesoro USA con scadenze variabili |
0,05% |
1,16% |
| ETF sulle obbligazioni societarie a breve termine Vanguard (VCSH 0,05%) |
Obbligazioni societarie investment grade con scadenze pari o inferiori a cinque anni |
0,05% |
1,27% |
| iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD 0,11%) |
Obbligazioni societarie investment grade con scadenze variabili |
0,14% |
2,39% |
| ETF sulle obbligazioni societarie a lungo termine Vanguard (VCLT 0,16%)
|
Obbligazioni societarie investment grade con scadenze da 10 a 25 anni |
0,05% |
3,03% |
| iShares National Muni Bond ETF (MUB 0,14%) |
Obbligazioni municipali investment grade con scadenze variabili |
0,07% |
0,89% (o 1,58% su base equivalente fiscale) |
| Vanguard Total Bond Market ETF (BND 0,04%) |
Obbligazioni governative e societarie investment grade con scadenze variabili |
0,035% |
1,56% |
| Vanguard Total International Bond ETF (BNDX 0.00%) |
Replica la performance dell'indice Bloomberg Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped, con copertura per ridurre al minimo il rischio di cambio. Scadenze diverse. |
0,08% |
0,56% |
Fonte dei dati: Vanguard, iShares.
Come puoi vedere nella tabella, l'ETF sulle obbligazioni societarie a lungo termine produce il rendimento più alto tra tutte queste scelte, inclusi gli altri due fondi obbligazionari societari.
Le scadenze più lunghe tendono ad avere rendimenti più elevati perché sono più sensibili alle variazioni dei tassi di interesse. Se i tassi di interesse prevalenti aumentano, le obbligazioni più vecchie e a lungo termine con tassi di cedola inferiori al mercato diventano meno interessanti per gli investitori. La domanda diminuirà, il che spingerà verso il basso anche il valore del mercato secondario.
Le obbligazioni a breve termine, d'altra parte, vengono rivalutate (o ripagate) più spesso perché raggiungono la scadenza più velocemente. Al riprezzamento, il tasso viene adeguato a qualunque richiesta del mercato in quel momento.
Investire in ETF obbligazionari per stabilità e diversificazione
Se gli alti e bassi del mercato azionario non fanno per te, potresti provare ad investire in ETF obbligazionari. Rendono più di quanto guadagneresti in un conto in contanti e sono meno volatili degli ETF azionari.
Prova a combinare diversi tipi di ETF obbligazionari per diversificare e personalizzare il tuo livello di rischio e rendimento. I fondi obbligazionari del Tesoro USA con scadenze brevi sono i più sicuri, mentre gli ETF sui titoli spazzatura sono i più rischiosi ma hanno rendimenti più elevati. Il tuo punto debole potrebbe essere nel mezzo di quello spettro: un mix di Treasury e obbligazioni societarie di qualità superiore per stabilità e rendimento.
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