Un Investimento Intelligente da fare in caso di crollo del mercato

Il mercato azionario è in calo da mesi e potrebbe esserci un ulteriore crollo all’orizzonte. Anche se non è possibile conoscere cosa realmente succederà, è saggio per gli investitori farsi trovare preparati a qualsiasi scenario.

Gli investitori del mercato azionario stanno attraversando un periodo difficile. Il conflitto militare in Ucraina abbinata ad una politica monetaria aggressiva delle banche centrali per contrastare l’inflazione, spingono al ribasso le prospettive di crescita globali. Una situazione che pesa sugli asset a rischio come le azioni, e alimenta preoccupazioni per il prossimo futuro.

L’attuale flessione dei prezzi delle azioni potrebbe anticipare l’arrivo di un vero e proprio crollo. E’ impossibile per chiunque prevedere con certezza che cosa accadrà ai mercati, anche gli esperti non sono in grado di prevedere esattamente come si comporterà il mercato nel breve termine, e nessuno lo sa se assisteremo a un crollo del mercato azionario.

Tuttavia, le flessioni del mercato possono essere un momento intelligente per investire di più, perché i prezzi sono significativamente più bassi. Se il mercato dovesse crollare in futuro, c’è un investimento su cui gli investitori dovrebbero prendere in considerazione: investire in un fondo indicizzato in borsa, in particolare su ETF S&P 500.

Che cos’è un ETF S&P 500?

Un Exchange Traded Fund (ETF) è un tipo di investimento che include più titoli all’interno di un unico fondo. Un ETF S&P 500 replica il suo omonimo indice (S&P 500), il che significa che contiene tutti i titoli all’interno dell’indice stesso e mira a rispecchiare la sua performance.

Poiché è impossibile investire direttamente nell’indice S&P 500, investire in un ETF S&P 500 è la soluzione più semplice ed economica.

Il motivo principale per cui è consigliato questo tipo di investimento è che è estremamente probabile che si riprenda meglio da una flessione del mercato. L’indice stesso ha dovuto affrontare dozzine di correzioni, crolli e mercati ribassisti nel corso dei decenni, ed è sempre riuscito a rimbalzare, indipendentemente dalla gravità di queste flessioni o dalla durata.

Inoltre, lo stesso S&P 500 include titoli di 500 delle aziende più grandi e più forti negli Stati Uniti. Aziende statunitensi come Amazon, Apple, Alphabet e Tesla costituiscono l’indice e se è probabile che qualche titolo sopravviva a una recessione, sono certamente quelli all’interno del S&P 500.

Dovresti investire in un ETF S&P 500?

Questo tipo di investimento può essere un’ottima soluzione per molti investitori. Non solo è molto probabile che un ETF S&P 500 si riprenda dalla volatilità del mercato, ma è anche un investimento facile ed economico.

Con un ETF, investi automaticamente in tutti i titoli all’interno del fondo. Ciò significa che non devi mai preoccuparti di scegliere i singoli titoli o di decidere se vendere determinati investimenti. Tutto quello che devi fare è investire nell’ETF e farà tutto il lavoro per te.

Per alcuni investitori, tuttavia, la natura “investi e aspetta” degli ETF S&P 500 può essere un aspetto negativo. Se preferisci avere un maggiore controllo sul tuo portafoglio, o puntare su performance superiori a quelle del mercato, questo tipo di investimento potrebbe non essere la soluzione migliore.

Per natura, gli ETF S&P 500 possono generare discreti rendimenti, all’incirca del 10%. Sono progettati per seguire il mercato, non di batterlo. Se il tuo obiettivo principale è battere il mercato, potresti fare meglio a investire in singoli titoli.

✅ Stai cercando un corso completo su come realizzare profitti con il trading? Questo è l’ebook che fa per te… Questa guida ti aiuterà a comprendere i concetti e le regole fondamentali per avere successo nel trading.
👉 Scarica la guida gratuita!

Il mercato azionario potrebbe essere molto volatile in questo momento, ma le flessioni possono essere uno dei momenti migliori per investire perché hai la possibilità di acquistare le migliori azioni con uno sconto pesante. Gli ETF S&P 500 potrebbero non essere adatti a tutti, ma potrebbero essere un’opzione intelligente per te.

Tre migliori fondi indicizzati S&P 500

Questi tre principali fondi S&P 500 hanno una composizione estremamente simile poiché replicano tutti lo stesso indice (S&P 500). Tutti e tre i fondi negoziati in borsa (ETF), investono nei 500 titoli che compongono l’indice S&P 500 e tutti hanno replicato molto da vicino la performance dell’indice stesso:

  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
  • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Ci sono differenze trascurabili tra le performance dell’indice S&P 500 e ciascuno di questi tre fondi che lo seguono. L’S&P 500 ha sovraperformato leggermente ogni fondo, come ci si aspetterebbe considerando il coefficiente di spesa di ciascun fondo.

Al tasso di rendimento dell’S&P 500, un investimento di 10.000 euro cinque anni fa sarebbe cresciuto a 23.610 euro. Come mostra la tabella seguente, anche il fondo indicizzato con la peggiore performance dei tre avrebbe aumentato quell’investimento da 10.000 a 23.540 euro oggi.

Con uno qualsiasi di questi tre fondi, puoi aspettarti che il tuo investimento fornisca prestazioni praticamente identiche a S&P 500. Le opzioni Vanguard e iShares hanno i rapporti di spesa più bassi. Tuttavia, se sei un fan dei prodotti SPDR, un rapporto di spesa dello 0,09% non è affatto elevato. Un rapporto di spesa dello 0,09% significa che 0,90 euro di ogni investimento di 1.000 euro viene raccolto annualmente come commissione di gestione.

Grafico in tempo reale dei tre ETF indicizzati

Investi in ETF con commissioni incredibilmente basse


Ti potrebbe interessare:

Investire in ETF

Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.

Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.

Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.

Come investire in ETF

Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.

Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.

Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana che su borse europee.

Migliori Broker per il trading su ETF

Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.

Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker CFD seguendo alcuni criteri fondamentali come:

Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;

Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;

Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;

Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.

Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per fare trading su ETF:

Broker Caratteristiche Inizia
XTB Licenza FCA, CySEC, KNF
Piattaforma professionale
Affidabilità e supporto
apri ora
Licenza BaFin, Consob
Accesso ai mercati globali
Commissioni competitive
apri ora
eToro Licenza CySEC, FCA, ASIC
Social Trading
Ampia varietà di ETF
apri ora
ActivTrades Licenza FCA, CSSF
Protezione conto clienti
ETF in diversi settori
apri ora
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

Resta aggiornato sulle nostre notizie

Se questo articolo vi è piaciuto, condividetelo sui vostri social e seguite Doveinvestire su Google News, Facebook, Twitter. Non esitate a condividere le vostre opinioni e/o esperienze commentando i nostri articoli.

Per restare aggiornati sulle notizie pubblicate sul nostro portale attiva le notifiche dal pulsante verde in alto (Seguici) o iscriviti al nostro canale Telegram di Dove Investire

Avviso esplicito sui rischi: non ci assumiamo alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni commerciali a causa di affidamento sulle informazioni contenute all’interno di questo sito, compresi i dati, le citazioni, i grafici e i segnali di acquisto/vendita. La negoziazione sui mercati finanziari è una delle forme più rischiose di investimento possibili. Tutti i prezzi e i segnali di acquisto/vendita sono indicativi e non adeguati ai fini di negoziazione, inoltre, non sono forniti da un cambio, ma piuttosto dai market maker, quindi potrebbero non essere precisi e possono differire dal prezzo effettivo di mercato. Non ci assumiamo alcuna responsabilità per eventuali perdite commerciali nelle quali si potrebbe incorrere come conseguenza dell’utilizzo di questi dati. Il testo riportato non costituisce attività di consulenza da parte di Dove Investire né, tanto meno, offerta o sollecitazione ad acquistare o vendere strumenti finanziari. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma il portale Dove Investire non è in grado di assicurarne l’esattezza. Tutte le informazioni sono date in buona fede sulla base dei dati disponibili, ma sono suscettibili di variazioni anche senza preavviso in qualsiasi momento dopo la pubblicazione. Si declina ogni responsabilità per qualsivoglia informazione esposta in questa pubblicazione. Si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato nel decidere se effettuare un’operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo dei destinatari della presente informativa.

FORMAZIONE Trading a 360°. Scarica GRATIS i nuovi EBOOK sul TRADING!

I migliori Broker Forex CFD selezionati da Dove Investire

Broker Caratteristiche Inizia
ActivTrades Licenza FCA, CSSF
Protezione conto clienti
Formazione e affidabilità
apri ora
XTB Licenza FCA, CySEC, KNF
Piattaforma professionale
Affidabilità e supporto
apri ora
IG Licenza FCA, BaFin, Consob
Oltre 45 anni di esperienza
Trading su CFD e Turbo24
apri ora
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

Informazioni sull'amministratore di Dove Investire

L'amministratore e proprietario del portale www.doveinvestire.com è Simone Mordenti, analista finanziario, trader con oltre 10 anni di esperienza. Classe 1974, si avvicina al mondo del trading, ed in particolare agli investimenti su indici di borsa e valute, grazie all’affiancamento di esperti del settore. Una forte passione per le scienze statistiche e l’analisi tecnica sui mercati finanziari, da diversi anni si occupa di giornalismo finanziario in diversi portali del settore, in veste di analista tecnico e trading advisor.

Ti potrebbe interessare:

Perché dovresti continuare ad Investire durante questo crollo del mercato?

Non è per niente facile vedere i propri investimenti perdere di valore giorno dopo giorno, ma la pazienza può aiutarti a trarre profitto. Ti spiego i motivi per continuare a investire

Lascia un commento

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato.

Questo sito usa Akismet per ridurre lo spam. Scopri come i tuoi dati vengono elaborati.