Il mercato azionario è in calo da mesi e potrebbe esserci un ulteriore crollo all’orizzonte. Anche se non è possibile conoscere cosa realmente succederà, è saggio per gli investitori farsi trovare preparati a qualsiasi scenario.
Gli investitori del mercato azionario stanno attraversando un periodo difficile. Il conflitto militare in Ucraina abbinata ad una politica monetaria aggressiva delle banche centrali per contrastare l’inflazione, spingono al ribasso le prospettive di crescita globali. Una situazione che pesa sugli asset a rischio come le azioni, e alimenta preoccupazioni per il prossimo futuro.
L’attuale flessione dei prezzi delle azioni potrebbe anticipare l’arrivo di un vero e proprio crollo. E’ impossibile per chiunque prevedere con certezza che cosa accadrà ai mercati, anche gli esperti non sono in grado di prevedere esattamente come si comporterà il mercato nel breve termine, e nessuno lo sa se assisteremo a un crollo del mercato azionario.
Tuttavia, le flessioni del mercato possono essere un momento intelligente per investire di più, perché i prezzi sono significativamente più bassi. Se il mercato dovesse crollare in futuro, c’è un investimento su cui gli investitori dovrebbero prendere in considerazione: investire in un fondo indicizzato in borsa, in particolare su ETF S&P 500.
Che cos’è un ETF S&P 500?
Un Exchange Traded Fund (ETF) è un tipo di investimento che include più titoli all’interno di un unico fondo. Un ETF S&P 500 replica il suo omonimo indice (S&P 500), il che significa che contiene tutti i titoli all’interno dell’indice stesso e mira a rispecchiare la sua performance.
Poiché è impossibile investire direttamente nell’indice S&P 500, investire in un ETF S&P 500 è la soluzione più semplice ed economica.
Il motivo principale per cui è consigliato questo tipo di investimento è che è estremamente probabile che si riprenda meglio da una flessione del mercato. L’indice stesso ha dovuto affrontare dozzine di correzioni, crolli e mercati ribassisti nel corso dei decenni, ed è sempre riuscito a rimbalzare, indipendentemente dalla gravità di queste flessioni o dalla durata.
Inoltre, lo stesso S&P 500 include titoli di 500 delle aziende più grandi e più forti negli Stati Uniti. Aziende statunitensi come Amazon, Apple, Alphabet e Tesla costituiscono l’indice e se è probabile che qualche titolo sopravviva a una recessione, sono certamente quelli all’interno del S&P 500.
Dovresti investire in un ETF S&P 500?
Questo tipo di investimento può essere un’ottima soluzione per molti investitori. Non solo è molto probabile che un ETF S&P 500 si riprenda dalla volatilità del mercato, ma è anche un investimento facile ed economico.
Con un ETF, investi automaticamente in tutti i titoli all’interno del fondo. Ciò significa che non devi mai preoccuparti di scegliere i singoli titoli o di decidere se vendere determinati investimenti. Tutto quello che devi fare è investire nell’ETF e farà tutto il lavoro per te.
Per alcuni investitori, tuttavia, la natura “investi e aspetta” degli ETF S&P 500 può essere un aspetto negativo. Se preferisci avere un maggiore controllo sul tuo portafoglio, o puntare su performance superiori a quelle del mercato, questo tipo di investimento potrebbe non essere la soluzione migliore.
Per natura, gli ETF S&P 500 possono generare discreti rendimenti, all’incirca del 10%. Sono progettati per seguire il mercato, non di batterlo. Se il tuo obiettivo principale è battere il mercato, potresti fare meglio a investire in singoli titoli.
Il mercato azionario potrebbe essere molto volatile in questo momento, ma le flessioni possono essere uno dei momenti migliori per investire perché hai la possibilità di acquistare le migliori azioni con uno sconto pesante. Gli ETF S&P 500 potrebbero non essere adatti a tutti, ma potrebbero essere un’opzione intelligente per te.
Tre migliori fondi indicizzati S&P 500
Questi tre principali fondi S&P 500 hanno una composizione estremamente simile poiché replicano tutti lo stesso indice (S&P 500). Tutti e tre i fondi negoziati in borsa (ETF), investono nei 500 titoli che compongono l’indice S&P 500 e tutti hanno replicato molto da vicino la performance dell’indice stesso:
Ci sono differenze trascurabili tra le performance dell’indice S&P 500 e ciascuno di questi tre fondi che lo seguono. L’S&P 500 ha sovraperformato leggermente ogni fondo, come ci si aspetterebbe considerando il coefficiente di spesa di ciascun fondo.
Al tasso di rendimento dell’S&P 500, un investimento di 10.000 euro cinque anni fa sarebbe cresciuto a 23.610 euro. Come mostra la tabella seguente, anche il fondo indicizzato con la peggiore performance dei tre avrebbe aumentato quell’investimento da 10.000 a 23.540 euro oggi.
Con uno qualsiasi di questi tre fondi, puoi aspettarti che il tuo investimento fornisca prestazioni praticamente identiche a S&P 500. Le opzioni Vanguard e iShares hanno i rapporti di spesa più bassi. Tuttavia, se sei un fan dei prodotti SPDR, un rapporto di spesa dello 0,09% non è affatto elevato. Un rapporto di spesa dello 0,09% significa che 0,90 euro di ogni investimento di 1.000 euro viene raccolto annualmente come commissione di gestione.
Grafico in tempo reale dei tre ETF indicizzati
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Investire oggi in ETF
Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.
Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.
Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.
Come investire in ETF
Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.
Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.
Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana, Borse europee e intenzionali.
Migliori Broker per investire su ETF
Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.
Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker su ETF seguendo alcuni criteri fondamentali come:
Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;
Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;
Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;
Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.
Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per investire su ETF:
| Broker | Caratteristiche | Inizia |
|---|---|---|
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Licenza MiFID, FCA, ASIC Trading automatico e compatibilità EA Formazione professionale |
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Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto |
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Licenza FCA, BaFin, Consob 50 anni sul mercato CFD, Certificati a Leva e Turbo24 |
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Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 50€ |
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
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