La performance ottenuta da un indice di borsa non ti soddisfa? Il tuo desiderio è quello di battere il mercato? Selezionando ed investendo nelle azioni giuste puoi riuscire in questo obbiettivo, ma che cosa sapere?
Indici come l'S&P 500 o lo Stoxx 50 sono effettivamente le medie dell'andamento dei grandi mercati azionari. Per gli investitori è sufficiente acquistare un fondo indicizzato o un ETF su Euro Stoxx 50 o un ETF su S&P 500 per replicare le performance di questi indici. Questi fondi acquistano tutte le azioni incluse nell'indice e quindi nel tempo si comportano in modo molto simile all'indice stesso. Se l'indice sale del 10%, anche il fondo aumenterà, e se l'indice scende del 10%, il fondo indice diminuirà di un importo simile.
Tuttavia, alcuni investitori vogliono guadagnare più del tasso di rendimento medio sul mercato! Alcuni investitori vogliono cimentarsi nella scelta delle azioni che supereranno il mercato. Ogni anno in cui il mercato aumenta in media del 8/10%, ma molti titoli all'interno di questo mercato aumenteranno del 15%, 20% o anche di più. Allo stesso modo, alcuni titoli aumenteranno solo dell'1% o del 2% e alcuni addirittura diminuiranno di valore.
La vera arte di essere un investitore di successo consiste nel saper scegliere azioni di società in grado di superare il mercato. Anche se nessuno riesce a farlo bene ogni volta, se puoi avere ragione più volte di quanto sbagli, il tuo portafoglio aumenterà di valore nel tempo.
In questo articolo ti guidiamo attraverso alcune idee chiave da avere in mente se hai deciso di voler provare ad investire in azioni con l'obbiettivo di battere il mercato.
Puoi controllare le tue emozioni?
Il leggendario investitore Benjamin Graham una volta disse che l'investitore intelligente è qualcuno che compra dai pessimisti e vende agli ottimisti, e c'è molta verità in questa affermazione! Innanzitutto, le singole azioni sono molto più volatili degli indici o di altri fondi comuni di investimento.
Le singole azioni hanno oscillazioni molto più ampie, e questo significa che come investitore devi essere emotivamente resiliente! Potresti controllare il tuo portafoglio una mattina per vedere che alcune notizie rilasciate nella notte hanno già spostato notevolmente il valore delle tue partecipazioni e non necessariamente nella giusta direzione!
Se hai intenzione di fare una selezione dei titoli, devi essere pronto a sperimentare di tutto, dall'euforia quando tutto sta salendo, al panico quando le cose stanno andando male. Sembra un cliché, ma per quanto possibile è necessario rimanere equilibrati e obiettivi e cercare di non farsi prendere da queste tendenze.
Sei disposto a lavorare duro?
In secondo luogo, dovresti essere consapevole che battere il mercato è molto, molto difficile! Pochi riescono a farlo in modo costante nel tempo, anche se avere un ‘buon anno' o un ‘buon trimestre' è molto più realizzabile. Questo perché i mercati dei paesi sviluppati sono ormai molto efficienti.
Ciò significa che i prezzi delle azioni si adattano molto rapidamente alle nuove informazioni e il prezzo di un'azione è raramente troppo alto o troppo basso per molto tempo. Il semplice fatto della questione è che pochissimi hedge fund o investitori individuali che cercano di battere il mercato saranno effettivamente in grado di farlo.
Questo non vuol dire che sia impossibile, ma dovresti essere consapevole che sarà un duro lavoro se questo è ciò che vuoi fare.
Che tipo di lavoro? Bene, dovrai ricercare a fondo le aziende in cui vuoi investire. Dovrai anche trovare buone fonti di notizie e tenerti aggiornato sugli sviluppi del mercato. Dovrai anche monitorare le tue posizioni e regolarle rapidamente quando necessario. Tutto questo per dire che battere il mercato può essere un lavoro a tempo pieno: non aspettarti una corsa facile!
Quanto tempo hai?
Ciò segue dal punto precedente. Devi pensare seriamente a quanto tempo puoi risparmiare perché questo determinerà quanto attivamente puoi fare trading. Se hai già un lavoro a tempo pieno, dovresti considerare di gestire solo un portafoglio relativamente piccolo.
Questo è semplice perché il tempo necessario per fare il lavoro non sarà a tua disposizione. Molti trader part-time hanno una regola su quanti minuti o ore al giorno trascorrono nel loro portafoglio. Potrebbe anche essere utile limitare il numero di posizioni che ricoprirai in qualsiasi momento. Se hai più tempo, puoi scegliere di gestire un portafoglio più ampio in modo più attivo.
Non dovresti farti illusioni: più tempo e sforzi puoi dedicare alla ricerca delle tue azioni, migliore sarà il rendimento del tuo portafoglio nel tempo. Ma è anche vero che questo stile di vita non è per tutti e devi pensare realisticamente a quanto tempo puoi risparmiare per investire.
Di quali conoscenze tecniche ho bisogno?
Ci sono diverse scuole di pensiero su quanta teoria è necessaria per essere un investitore di successo. Poi c'è un dibattito secondario su quali teorie siano corrette! Mentre il vecchio dibattito tra ‘cartisti' e ‘fondamentalisti' è più o meno finito ora, poiché la maggior parte delle persone accetta che entrambi siano utili in situazioni diverse, dipende da te da chi hai scelto di ascoltare e da cui imparare.
Mentre vale sempre la pena leggere i saggi di investimento come Warren Buffet, i social media sono pieni di commenti finanziari da fonti di buona qualità coinvolte nei mercati. L'unica cosa che devi capire sono le basi dei bilanci e dei conti profitti e perdite.
Queste sono le informazioni più importanti pubblicate dalle società pubbliche e dovrai avere un'idea di cosa significano questi numeri se vuoi prendere decisioni informate nei mercati.
Leggi anche: Metriche di valutazione delle Azioni. Guida all’utilizzo per gli investimenti
Sei pronto per il giro sulle montagne russe?
Infine, preparati mentalmente per tutte le cose buone e cattive che potrebbero accadere. È del tutto possibile che il tuo portafoglio superi o sottoperforma in modo significativo l'intero mercato. Questo potrebbe essere il caso a breve termine, ma potrebbe persistere per mesi o addirittura anni! Preparati alla volatilità così semplice che non può essere evitata con la selezione dei titoli.
Preparati al fatto che se questo è il tuo caso, i tuoi investimenti potrebbero perdere denaro. Tuttavia, con le azioni, avrai sempre i dividendi da tenere in considerazione nel lungo periodo.
Anche se la loro valutazione è diminuita, dovrebbero produrre dividendi che possono in parte compensare questo. Inoltre, l'ultima consolazione dell'investitore che ha visto diminuire di valore le proprie azioni, è che nel lungo periodo quasi tutto dovrebbe salire.
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Come investire in azioni
Investire in azioni è la forma più diffusa di investimento finanziario. La maggior parte degli investitori ha due modalità principali per investire in azioni: investimento diretto tramite l’acquisto di singole azioni attraverso la propria banca (se lo permette), o attraverso una piattaforma online o un Broker, il quale ha commissioni inferiori e un servizio più professionale.
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Tre passaggi per iniziare ad investire in azioni in Italia
Il processo di investimento in azioni in Italia non è complicato. In effetti, praticamente tutti gli intermediari azionari che operano qui seguono un processo di investimento azionario piuttosto semplice. Ecco la guida di base passo dopo passo per investire in azioni con XTB
Passaggio 1: richiedi l'apertura di un conto: Accedi a xtb.com/it cliccando su questo link, e clicca su “Open Live Account”.Per inoltrare una richiesta di apertura di conto, devi avere almeno 18 anni ed essere legalmente residente nel paese di origine della richiesta. Completa il modulo e accedi direttamente alla piattaforma di trading mentre i tuoi dati vengono verificati.
Passaggio 2: Verifica l’identità: Per verificare il tuo conto dovrai fornire una prova d'identità, una prova di residenza, estratti conto bancari o altra documentazione richiesta per scopi legali. Prepara una prova dell'identità e dell'indirizzo da caricare, ad esempio il passaporto o la carta d'identità. Un processo facile e necessario per la sicurezza del proprio conto.
Passaggio 3: Deposita di fondi: Una volta che la vostra identità è stata verificata, sarai in grado di effettuare il vostro primo deposito e sarete pronti per iniziare a fare trading sui principali mercati finanziari del mondo.
Passaggio 3: inizia ad acquistare azioni. Una volta che il deposito si riflette nel tuo conto di trading, inizia a investire nelle tue azioni preferite.
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