Nessuno sa esattamente che cosa accadrà al mercato azionario nel 2023, ma investendo durante i punti bassi del mercato, puoi sfruttare il rimbalzo. Queste le migliori soluzioni dove investire oggi in attesa del prossimo mercato rialzista.
Non è un segreto che il mercato azionario abbia avuto difficoltà nell’ultimo anno, ma non sono tutte cattive notizie. Anche se nessuno sa con certezza quando inizierà la nuova fase rialzista delle azioni, tutte le previsioni indicano che il 2023 potrebbe essere uno degli anni migliori della storia del mercato azionario.
Con questo in mente, il modo migliore per sfruttare appieno la ripresa è investire adesso mentre i prezzi sono ancora bassi.
E mentre molti investitori sono a caccia delle migliori azioni su cui Investire nel 2023, la soluzione migliore per chi non ha il tempo o le capacità di selezionare le azioni da aggiungere al proprio portafoglio, sono gli ETF. Gli ETF, acronimo di Exchange Traded Funds, sono fondi a basse commissioni di gestione negoziati in Borsa come le normali azioni.
Gli ETF possono essere un’opzione intelligente per massimizzare i guadagni. Ogni ETF contiene dozzine o addirittura centinaia di azioni, e questo offre una buona diversificazione in grado di limitare i rischi.
Che tu sia un investitore con esperienza o principiante, investire in ETF è un’ottima soluzione sempre.
Quindi, se non sai dove investire nel 2023, costruire un portafoglio di investimenti che includa ETF, ti permetterà di massimizzare i guadagni ‘cavalcando’ la prossima corsa al rialzo delle azioni.
Ci sono innumerevoli ETF tra cui scegliere, ma questi tre potrebbero essere i migliori acquisti nel 2023.
ETF Vanguard Growth
L’ETF Vanguard Growth (VUG ) contiene 247 titoli di una varietà di settori, ma è principalmente focalizzato sul settore tecnologico. Le quattro maggiori partecipazioni nel fondo sono Apple, Microsoft, Amazon e Alphabet.
Negli ultimi 10 anni, VUG ha ottenuto un rendimento medio del 12,8% annuo. Sebbene le performance passate non prevedano necessariamente rendimenti futuri, gli ETF growth mirano a ottenere rendimenti superiori alla media e hanno maggiori probabilità di battere il mercato nel tempo.
Questo ETF è uno dei leader nello spazio degli ETF growth, offrendo un’ampia diversificazione a bassi costi, con un rapporto di spesa minimo di appena lo 0,04%, questo significa una commissione di 4 euro ogni anno per un investimento da 10.000 euro.
Il rapporto spesa è molto importante nella scelta di un ETF. Nel corso di decenni, un rapporto di spesa basso potrebbe potenzialmente farti risparmiare decine di migliaia di euro in commissioni.
Questo il grafico dell’ETF Vanguard Growth (VUG)
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Invesco QQQ
Invesco QQQ (QQQ) è uno degli ETF growth più vecchi, istituito nel 1999. Questo tipo di track record gli conferisce già un vantaggio, ma presenta anche altri vantaggi e svantaggi distinti rispetto all’ETF Vanguard Growth.
Il suo rendimento medio a 10 anni è di circa il 15,67% annuo, sostanzialmente superiore al rendimento del 12,8% di VUG nello stesso periodo di tempo.
Tuttavia, ha un rapporto di spesa più elevato dello 0,20% e non offre la stessa diversificazione. QQQ include solo circa 100 azioni, sebbene le sue partecipazioni maggiori siano simili a VUG. Con meno azioni nel fondo, tuttavia, non sei così protetto dalla volatilità.
Questo il grafico dell’Invesco QQQ (QQQ)
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ETF Vanguard Small-Cap Growth
L’ETF Vanguard Small-Cap Growth (VBK) è leggermente diverso dei primi due ETF descritti, VUG e QQQ, in quanto si concentra esclusivamente sulle società più piccole, le small-cap.
Le azioni a piccola capitalizzazione sono intrinsecamente più rischiose delle loro controparti più grandi. Tuttavia, hanno anche un maggiore potenziale di crescita. Le azioni a grande capitalizzazione come Amazon e Apple potrebbero essere più sicure, ma considerando che sono già aziende enormi, potrebbe essere più difficile per loro ottenere rendimenti stratosferici.
Questo ETF contiene al suo interno quasi 700 azioni e tali partecipazioni sono distribuite in modo abbastanza uniforme in un’ampia varietà di settori, a differenza delgi altri due ETF in questo elenco sono fortemente orientati verso il settore tecnologico.
Questo ETF ha registrato rendimenti inferiori di recente, ma la sua media decennale è del 9,26% annuo. Detto questo, se qualcuno dei titoli di questo fondo decolla, potresti potenzialmente ottenere rendimenti fuori minursa.
Questo il grafico dell’ETF Vanguard Small-Cap Growth (VBK)
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Investire in ETF è una soluzione adatta al tuo portafoglio?
Tutti e tre questi fondi presentano vantaggi e svantaggi unici e non esiste una risposta giusta o sbagliata su dove dovresti investire su uno, tutti o nessuno di questi ETF.
Questa tabella di confronto ti può dare una idea dell’ETF è più adatto alle tue esigenze.
| Vanguard Growth ETF (VUG) | Invesco QQQ (QQQ) | ETF Vanguard Small-Cap Growth (VBK) | |
|---|---|---|---|
| Rendimenti annualizzati a 10 anni | 12,8% |
15,67% |
9,26% |
| Rapporto di spesa | 0,04% | 0,20% | 0,07% |
| Numero di partecipazioni | 247 azioni | 102 azioni | 698 azioni |
| Anno di creazione | 2004 | 1999 | 2004 |
Gli ETF growth, in generale, possono essere investimenti intelligenti per massimizzare i rendimenti, ma è importante mantenere una prospettiva a lungo termine.
Di contro è che i fondi contenenti azioni ad alta crescita possono essere particolarmente sensibili alla volatilità del mercato, quindi potresti sperimentare alti e bassi selvaggi a breve termine. Mantenendo però i tuoi investimenti per diversi anni e assicurandoti che il resto del tuo portafoglio sia adeguatamente diversificato, puoi ridurre al minimo l’effetto di tale volatilità.
Se dovessi scegliere dove investire oggi, il consiglio è quello di informarsi, seguendo le notizie di testate giornalistiche, giornali o, perchè no, le analisi dei mercati pubblicate qui sul portale di doveinvestire.com
Secondo gli analisti il 2023 sarà un anno molto migliore di quello passato per il mercato azionario. Si prevede che stia arrivando un mercato rialzista ed è proprio ora il momento di prepararsi. Investendo durante i punti bassi del mercato, sarai ben posizionato per trarre vantaggio dalla ripresa, e questi tre ETF potrebbero essere pronti a registrare una grande crescite quando il mercato rimbalzerà.
Investire oggi in ETF
Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.
Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.
Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.
Come investire in ETF
Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.
Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.
Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana, Borse europee e intenzionali.
Migliori Broker per investire su ETF
Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.
Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker su ETF seguendo alcuni criteri fondamentali come:
Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;
Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;
Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;
Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.
Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per investire su ETF:
| Broker | Caratteristiche | Inizia |
|---|---|---|
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Licenza MiFID, FCA, ASIC Trading automatico e compatibilità EA Formazione professionale |
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Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto |
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Licenza FCA, BaFin, Consob 50 anni sul mercato CFD, Certificati a Leva e Turbo24 |
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Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 50€ |
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
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