I Migliori ETF su cui Investire per far Crescere i tuoi Risparmi riducendo al minimo il Rischio

Se non sai dove investire e sei alla ricerca di rendimenti stabili a lungo termine, questi ETF possono aiutarti a far crescere i tuoi risparmi riducendo al minimo il rischio.

Quando scegli gli investimenti per il tuo portafoglio, il numero di opzioni che hai a volte può essere scoraggiante. Non è facile scegliere dove investire tra singole azioni, fondi negoziati in borsa (ETF), fondi comuni di investimento, obbligazioni e altro ancora, le opportunità sono apparentemente infinite.

I migliori ETF su cui investire – Riepilogo

Tra le tante soluzioni, uno dei prodotti di investimento che si adatta alla maggior parte degli investitori in cerca di una buona rendita con rischi limitati, sono i fondi negoziati in borsa. Gli ETF sono essere anche un investimento intelligente per molte ragioni. Per prima cosa, richiedono una ricerca significativamente inferiore rispetto alle singole azioni di borsa, ogni ETF può contenere anche centinaia o migliaia di azioni, creando un portafoglio immediatamente diversificato con un solo investimento.

Scegliere gli ETF giusti su cui investire, tuttavia, può essere complicato. Mentre ogni persona avrà stili e preferenze di investimento diversi, ci sono alcuni ETF che si adattano alla maggior parte degli investitori e sono una ottima soluzione per far crescere i risparmi riducendo al minimo il rischio.

Questi gli ETF scelti che ho intenzione di tenere per sempre.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

L’ETF Vanguard S&P 500 può essere un’ottima opzione per resistere alla volatilità del mercato.

Gli ETF S&P 500 sono investimenti potenti e non è mai una cattiva idea avere questo tipo di fondo nel tuo portafoglio. L'ETF Vanguard S&P 500 (VOO) replica l'indice S&P 500, il che significa che è progettato per seguire la performance dell'indice americano il più fedelmente possibile.

L'indice S&P 500 è una delle migliori rappresentazioni del mercato azionario nel suo insieme. Quindi, quando investi in un ETF S&P 500, stai essenzialmente seguendo il mercato la crescita del mercato azionario americano nel suo insieme. Questo può ridurre il rischio, perché sebbene il mercato azionario sperimenti volatilità a breve termine, storicamente si è sempre ripreso dalle flessioni per ottenere rendimenti positivi nel tempo. Il grafico sotto ne dimostra l'andamento.

Nonostante la sua relativa sicurezza, questo ETF ha ottenuto ottimi risultati. Fin dalla sua istituzione nel 2010, l'ETF Vanguard S&P 500 ha ottenuto un rendimento medio di oltre il 15% all'anno.

Detto questo, questi rendimenti potrebbero non essere realistici a lungo termine, poiché il mercato ha sperimentato un incredibile mercato rialzista dal 2010. Storicamente, lo stesso S&P 500 ha guadagnato un rendimento medio di circa il 10% all'anno.

Tuttavia, il rendimento medio annuo del 10% può aumentare nel tempo. Se dovessi investire, ad esempio, 300 euro al mese guadagnando un rendimento medio annuo del 10%, avresti circa 592.000 euro dopo 30 anni.

Grafico dell’andamento dell’ETF Vanguard S&P 500 (VOO) negli ultimi 5 anni

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

L’ETF Vanguard Total Stock Market può aiutare a ridurre il rischio.

Il Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) è un fondo di mercato ampio che mira a monitorare la performance del mercato azionario complessivo.

Questo fondo è più espansivo dell'ETF S&P 500, in quanto contiene più di 4.000 azioni di titoli a piccola, media e grande capitalizzazione, rispetto all'ETF S&P 500 che contiene solo azioni di 500 grandi società.

In generale, più azioni sono incluse in un ETF, minore è il suo rischio. Se alcuni titoli all'interno del fondo non funzionano bene, probabilmente non avrà un grande effetto sulla performance complessiva del fondo.

Questo ETF ha storicamente guadagnato un tasso di rendimento medio vicino al 9% annuo sin dal suo inizio nel 2001. Sebbene sia leggermente inferiore alla performance storica dell'S&P 500, questo fondo contiene una più ampia varietà di azioni e una maggiore diversificazione. Per alcuni investitori, rendimenti leggermente inferiori sono un compromesso utile.

Grafico dell’andamento dell’Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) negli ultimi 5 anni

Vanguard Growth ETF (VUG)

L'ETF Vanguard Growth (VUG) include titoli che hanno maggiori probabilità di guadagnare una crescita superiore alla media e questo ETF può aiutarti a potenziare i tuoi risparmi.

Con 287 titoli, questo fondo offre una diversificazione inferiore rispetto agli altri nell'elenco. Inoltre, circa tre quarti delle azioni di questo ETF provengono da due soli settori: tecnologia e beni di consumo discrezionali, il che crea una diversificazione ancora minore e ne aumenta anche il rischio.

Tuttavia, poiché questo ETF contiene solo azioni growth, può aiutare i tuoi soldi a crescere molto più velocemente.

Dalla sua istituzione nel 2004, questo fondo ha ottenuto un tasso di rendimento medio vicino al 12% annuo. Se investi 300 euro al mese guadagnando un rendimento medio annuo del 12%, ti ritroverai con circa 869.000 euro dopo 30 anni.

Sebbene questo ETF sia ad alto rischio, abbinarlo agli altri due ETF, ETF S&P 500 e al Total Stock Market ETF può ridurre tale rischio e creare un portafoglio ben diversificato. Questi tre fondi sono alcuni degli investimenti più forti nel mio portafoglio e intendo continuare a investire in essi il più a lungo possibile.

Grafico dell’andamento dell’ETF Vanguard Growth (VUG) negli ultimi 5 anni

Leggi anche: Dove investire, Invesco QQQ o Vanguard S&P 500? Qual è il migliore ETF su cui investire?

Quanto posso crescere i tuoi risparmi

Investire in questi ETF può offrirti risultati inimmaginabili nel tempo. Oltre a non richiedere in alcun intervento da parte dell’investitoti, questi ETF hanno dimostrato di ottenere ottimi rendimenti nel lungo termine.

Per capire quanto possono crescere i tuoi risparmi nel tempo, e per stare ‘larghi' prendendo come riferimento una performance inferire a quella registrata negli anni da questi ETF, qui di seguito è riportata una tabella che mostra la crescita del tuo investimento negli anni. Come detto, per essere un po’ prudenti, il calcolo fa riferimento ad un risultato annuo dell’8%. Ecco il risultato:

Ottieni il massimo dai tuoi risparmi

Indipendentemente da dove scegli di investire, puoi massimizzare i tuoi guadagni investendo in modo coerente il più a lungo possibile. Questi ETF Vanguard sono ottimi investimenti a lungo termine. Investendo ora e tenendoli per decenni, potresti guadagnare più di quanto tu possa pensare.

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Investire in ETF

Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.

Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.

Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.

Come investire in ETF

Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.

Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.

Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana che su borse europee.