Dove investire, Invesco QQQ o Vanguard S&P 500? Qual è il migliore ETF su cui investire?

Due ETF che hanno prodotto rendimenti strabilianti nell’ultimo decennio, stiamo parlando di ETF Invesco QQQ e Vanguard S&P 500; qual è il migliore investimento nel 2021?

I fondi negoziati in borsa (ETF) sono disponibili in tutte le forme e dimensioni e, a seconda dei tuoi interessi di investimento, le loro prestazioni variano di conseguenza. Se un decennio fa avessi investito 10.000 euro nell’ETF Invesco QQQ (NASDAQ: QQQ) a focalizzazione relativamente ristretta, avresti circa 60.000 euro oggi. Confronta questo con il Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO), che è un più ampio fondo S&P 500 incentrato sull’indice. Se avessi investito 10.000 euro in questo ETF dieci anni fa, avresti oggi più di 36.000 euro.

Entrambi i fondi hanno ottenuto buoni risultati durante questo periodo di tempo. Ma una delle regole più importanti per investire è che i risultati passati non indicano necessariamente le prestazioni future.

Quindi quale di questi ETF è il migliore investimento nel 2021? Immergiamoci subito e vediamo se riusciamo a rispondere a questa domanda.

Ti potrebbe interessare: Come investire in ETF. La guida completa per principianti

Cos’è l’ETF Invesco QQQ?

Il QQQ replica il Nasdaq 100, un indice dei 100 maggiori titoli non finanziari dell’indice Nasdaq. Come il suo indice di riferimento, l’ETF QQQ pone una forte enfasi sui titoli tecnologici, con il 47,9% delle sue partecipazioni nel settore della tecnologia dell’informazione. Le successive maggiori concentrazioni nel settore sono le comunicazioni (19,1%) e i beni di consumo discrezionali (18,6%).

L’elevata esposizione tecnologica del fondo è la ragione per cui ha fornito quei sorprendenti rendimenti a 10 anni, il 506% al 25 marzo. Le azioni tecnologiche sono aumentate negli ultimi dieci anni, ma c’è da dire che sono stati particolarmente caldi nell’ultimo anno, poiché la pandemia ha portato rapidi cambiamenti al lavoro da casa e agli acquisti online.

Le prime cinque partecipazioni del fondo sono Apple, Microsoft, Amazon, Tesla e Facebook. Quei cinque titoli da soli costituiscono circa il 37% del suo portafoglio. I primi 10 rappresentano poco più della metà della sua dotazione. Questo ETF ha un coefficiente di spesa dello 0,2%, che è la percentuale delle attività del fondo utilizzata per le spese amministrative e di altro tipo.

L’ETF QQQ ha ancora il potenziale per fornire rendimenti eccezionali nel tempo, ma è molto più adatto per gli investitori con un’elevata tolleranza al rischio, dato che è costituito  quasi il 50% nel settore tecnologico e che 10 azioni rappresentano più della metà degli investimenti del fondo, e questo non lo rende esattamente un portafoglio diversificato.

Inoltre, i titoli tecnologici si sono ritirati un po’, il che non sorprende dato l’anno stellare che hanno avuto nel 2020. Se stai pensando di investire nell’ETF ETF Invesco QQQ nella speranza di replicare la performance dello scorso anno, probabilmente rimarrai deluso.

Cos’è l’ETF Vanguard S&P 500?

Vanguard S&P 500 è un ETF che replica l’indice S&P 500. L’indice replica la performance di 500 azioni statunitensi a grande capitalizzazione, che rappresentano oltre l’80% del mercato azionario statunitense. Il coefficiente di spesa dello 0,03% del VOO lo rende uno dei fondi indicizzati S&P 500 più economici disponibili.

C’è una significativa sovrapposizione tra le più grandi partecipazioni dei due ETF VOO e QQQ. I cinque titoli più pesantemente ponderati del Vanguard S&P 500 sono Apple, Microsoft, Amazon, Facebook e la società madre di Google Alphabet. Questi cinque titoli rappresentano poco meno del 20% del suo portafoglio; i primi 10 rappresentano circa il 26%.

Quando investi nell’ETF Vanguard S&P 500, investi in tutti gli 11 settori del mercato azionario. Ma i titoli tecnologici sono ancora fortemente rappresentati nell’S&P 500 e rappresentano circa il 27% della ponderazione dell’VOO, più di qualsiasi altro settore. I successivi settori più rappresentati sono la sanità (13,1%) e i beni voluttuari (12,4%).

✅ Conosci il social trading di eToro? Con la funzione CopyTrader™ puoi investire copiando in automatico le strategie dei migliori trader del mondo! Oggi puoi avere un conto Demo GRATUITO con 100.000€ di credito virtuale >>

I rendimenti del VOO negli ultimi dieci anni potrebbero impallidire rispetto a QQQ, sebbene sia meno volatile. Tuttavia, il ETF Vanguard S&P 500 avrebbe triplicato i tuoi soldi negli ultimi 10 anni, il che non è niente di cui lamentarsi. La verità è che il mercato azionario, in generale, ha avuto un decennio eccezionale e l’anno scorso ha prodotto rendimenti insolitamente forti. Quindi, se stai pensando di investire nell’ETF Vanguard S&P 500 (VOO), tieni presente che le prestazioni generali potrebbero rallentare a breve termine.

Su quale ETF investire?

Non esiste una risposta rapida per determinare se un investimento è migliore dell’altro. La risposta di solito dipende molto dalle tue richieste specifiche.

Detto questo, il QQQ potrebbe essere l’acquisto migliore per te se:

  • Hai già un portafoglio diversificato. Se possiedi già l’S&P 500 o il totale dei fondi del mercato azionario, potrebbe avere senso perseguire una crescita più elevata con il QQQ.
  • Hai un orizzonte temporale molto lungo. Il QQQ ha un rialzo elevato, ma è più volatile del VOO. Potrebbe non avere importanza se sei un investitore più giovane che non ha intenzione di toccare quei soldi per un decennio o più.
  • Hai un’elevata tolleranza al rischio. Se perdi il sonno a causa di grandi oscillazioni nel tuo portafoglio, il QQQ probabilmente non è l’ETF giusto per te.

Il VOO è probabilmente l’acquisto migliore se:

  • Sei un investitore senza esperienza. Se non hai mai investito prima, il VOO è il miglior punto di partenza. Una volta stabilito il tuo portafoglio di investimenti, puoi aggiungere investimenti più rischiosi come il QQQ che hanno il potenziale per rendimenti più elevati.
  • Ti stai avvicinando alla pensione. La tua capacità di rischio in genere diminuisce con l’avanzare dell’età, quindi il VOO è probabilmente l’acquisto migliore se sei in pensione o ti stai avvicinando. Tieni presente che il denaro di cui avrai bisogno nei prossimi anni non appartiene al mercato azionario.
  • Non ti piace il rischio. Questo non vuol dire che VOO non abbia rischi. C’è un rischio ogni volta che investi nel mercato azionario. Ma la maggiore diversificazione del VOO lo rende una scelta migliore per gli investitori che sono meno a loro agio con le grandi fluttuazioni.

Ti potrebbe interessare:

Grafico in tempo reale dell’ETF Invesco QQQ (QQQ)



Grafico in tempo reale dell’ETF Vanguard S&P 500 (VOO)



Investire in ETF

Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.

Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.

Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.

Come investire in ETF

Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.

Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.

Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana che su borse europee.

Migliori Broker per il trading su ETF

Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.

Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker CFD seguendo alcuni criteri fondamentali come:

Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;

Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;

Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;

Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.

Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per fare trading su ETF:

Broker Caratteristiche Inizia
XTB Licenza FCA, CySEC, KNF
Piattaforma professionale
Affidabilità e supporto
apri ora
Licenza BaFin, Consob
Accesso ai mercati globali
Commissioni competitive
apri ora
eToro Licenza CySEC, FCA, ASIC
Social Trading
Ampia varietà di ETF
apri ora
ActivTrades Licenza FCA, CSSF
Protezione conto clienti
ETF in diversi settori
apri ora
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

Resta aggiornato sulle nostre notizie

Se questo articolo vi è piaciuto, condividetelo sui vostri social e seguite Doveinvestire su Google News, Facebook, Twitter. Non esitate a condividere le vostre opinioni e/o esperienze commentando i nostri articoli.

Per restare aggiornati sulle notizie pubblicate sul nostro portale attiva le notifiche dal pulsante verde in alto (Seguici) o iscriviti al nostro canale Telegram di Dove Investire

Avviso esplicito sui rischi: non ci assumiamo alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni commerciali a causa di affidamento sulle informazioni contenute all’interno di questo sito, compresi i dati, le citazioni, i grafici e i segnali di acquisto/vendita. La negoziazione sui mercati finanziari è una delle forme più rischiose di investimento possibili. Tutti i prezzi e i segnali di acquisto/vendita sono indicativi e non adeguati ai fini di negoziazione, inoltre, non sono forniti da un cambio, ma piuttosto dai market maker, quindi potrebbero non essere precisi e possono differire dal prezzo effettivo di mercato. Non ci assumiamo alcuna responsabilità per eventuali perdite commerciali nelle quali si potrebbe incorrere come conseguenza dell’utilizzo di questi dati. Il testo riportato non costituisce attività di consulenza da parte di Dove Investire né, tanto meno, offerta o sollecitazione ad acquistare o vendere strumenti finanziari. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma il portale Dove Investire non è in grado di assicurarne l’esattezza. Tutte le informazioni sono date in buona fede sulla base dei dati disponibili, ma sono suscettibili di variazioni anche senza preavviso in qualsiasi momento dopo la pubblicazione. Si declina ogni responsabilità per qualsivoglia informazione esposta in questa pubblicazione. Si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato nel decidere se effettuare un’operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo dei destinatari della presente informativa.

FORMAZIONE Trading a 360°. Scarica GRATIS i nuovi EBOOK sul TRADING!

I migliori Broker Forex CFD selezionati da Dove Investire

Broker Caratteristiche Inizia
XTB Licenza FCA, CySEC, KNF
Piattaforma professionale
Affidabilità e supporto
apri ora
ActivTrades Licenza FCA, CSSF
Protezione conto clienti
Formazione e affidabilità
apri ora
eToro Licenza CySEC, FCA, ASIC
Social Trading
Deposito minimo 50€
apri ora
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

Informazioni sull'amministratore di Dove Investire

L'amministratore e proprietario del portale www.doveinvestire.com è Simone Mordenti, analista finanziario, trader con oltre 10 anni di esperienza. Classe 1974, si avvicina al mondo del trading, ed in particolare agli investimenti su indici di borsa e valute, grazie all’affiancamento di esperti del settore. Una forte passione per le scienze statistiche e l’analisi tecnica sui mercati finanziari, da diversi anni si occupa di giornalismo finanziario in diversi portali del settore, in veste di analista tecnico e trading advisor.

Ti potrebbe interessare:

Dove investire per arrivare alla pensione con un Milione di euro

È possibile andare in pensione con un milione di euro con un solo investimento? La risposta è SI, l'investimento si chiama ETF. Ecco come e dove investire per raggiungere questo obbiettivo

Lascia un commento

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. I campi obbligatori sono contrassegnati *

Questo sito usa Akismet per ridurre lo spam. Scopri come i tuoi dati vengono elaborati.