Vuoi diventare un investitore milionario? Segui i consigli di Warren Buffett

Non sai dove investire? Perché non seguire i consigli di uno degli investitori più famosi al mondo? Warren Buffett è diventato un miliardario grazie ai suoi solidi investimenti. Vale la pena ascoltarlo.

Investire può renderti ricco se lo fai bene, anche se con questo non voglio dire che non ci siano dei rischi, tutti gli investimenti comportano di rischi, chi più e chi meno. Ma se il tuo obbiettivo è quello di far crescere i tuoi soldi, devi sapere che il metodo comprovato per riuscirci è investire. Lo so, la domanda che ti stai facendo è dove investire?

Per rispondere a questa domanda, potrebbe essere una valida soluzione seguire i consigli di Warren Buffett, una delle persone più ricche al mondo che ha costruito la sua ricchezza attraverso una serie di solidi investimenti.

Potresti ora pensare che Buffett tenga per se il suo segreto per guadagnare soldi, ma ti sbagli, la buona notizia è che chiunque può seguire la strada di Buffett e avere ottime possibilità di costruire una ricchezza sostanziale per se stesso nel tempo. In particolare, c’è un solido investimento che comporta un rischio molto basso che Buffett consiglia e che è quasi certo che ti lascerà con un gruzzolo a sette cifre se investi abbastanza soldi in esso e lasci che il tempo faccia il suo lavoro.

Ecco di cosa si tratta.

Questo consiglio di Warren Buffett può renderti un investitore milionario

Sebbene Buffett abbia fatto fortuna selezionando singoli titoli (e società) in cui investire, la sua raccomandazione per la maggior parte degli investitori è di non seguire le sue orme. Invece, suggerisce che la maggior parte delle persone farebbe meglio a investire i propri soldi in un unico investimento: un fondo indicizzato S&P 500.

L’S&P 500 è l’indice azionario americano comunemente usato come misura di come sta andando il mercato azionario nel suo insieme. L’indice S&P 500 è composto da 500 delle più grandi società americane ed è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato. La capitalizzazione di mercato viene calcolata moltiplicando il numero totale di azioni per il prezzo per azione, quindi ciò significa che le società con valutazioni più elevate hanno un impatto smisurato sulla performance dell’indice nel suo complesso.

Poiché l’S&P 500 ha lo scopo di tracciare le prestazioni di queste 500 grandi società, con le società più grandi che hanno un impatto maggiore, le sue prestazioni sono determinate dall’andamento delle più grandi società americane nel tempo. E questo è uno dei motivi principali per cui Buffett consiglia di investire in un fondo indicizzato S&P 500 alla maggior parte degli investitori.

Buffet ha chiarito più volte che non avrebbe mai scommesso contro l’economia americana, e le grandi società che sostengono l’indice S&P 500 ne sono il motore.

Leggi anche: Come Investire in un Fondo Indicizzato S&P 500

Perché investire in grande sull’S&P 500?

Un fondo indicizzato S&P 500 presenta una serie di enormi vantaggi per gli investitori. Coloro che investono i loro soldi in un fondo indicizzato S&P 500 non devono analizzare e ricercare le singole o le decina di società per decidere in quali azioni investire. Questo richiede una capacità e un livello di informazione che gli investitori di tutti i giorni non hanno. Invece, investire in un fondo indicizzato dà agli investitori una piccola quota di proprietà in un enorme numero di società che sono nomi familiari.

Anche le società che compongono l’S&P 500 sono diverse, da Apple (AAPL) a Amazon (AMZN) a Microsoft (MSFT) a Meta Platforms (FB). Quindi non solo stai investendo in attività consolidate, ma stai anche beneficiando di una diversificazione istantanea con l’acquisto di un semplice investimento. Questa diversificazione riduce il rischio di investimento ed è un altro motivo per cui la raccomandazione di Buffett è solida per la maggior parte delle persone.

Gli investitori che seguono i consigli di Buffett beneficeranno anche di commissioni di investimento molto basse.Questo perchè, puoi investire in un fondo indicizzato attraverso ETF come: Vanguard S&P 500 ETF, iShares Core S&P 500 ETF, SPDR S&P 500 ETF Trust. Questi ETF godono tutti i commissioni molto basse e questo offre un grande beneficio agli investitori.

Le commissioni sono basse perché nessuno deve selezionare manualmente i titoli inclusi in un fondo indicizzato S&P 500, poiché la composizione del fondo è determinata semplicemente dall’inclusione di ciascuna società nell’S&P 500 e dalla sua valutazione.

Commissioni basse significano che gli investitori possono mantenere una parte maggiore dei loro rendimenti e il loro saldo di portafoglio non viene ridotto pagando un gestore di fondi professionista per selezionare individualmente gli investimenti.

Può veramente questo investimento renderti un milionario?

Mentre è chiaro che ci sono molti vantaggi nell’investire in un fondo indicizzato S&P 500, la grande domanda è: puoi davvero costruire un portafoglio a sette cifre con un singolo investimento? La risposta è un inequivocabile SI.

L’S&P 500 ha costantemente prodotto rendimenti annuali medi del 10% a lungo termine. Per farti un esempio, se investi un importo di 500 euro al mese per 30 anni in un fondo indicizzato S&P, quasi sicuramente raggiungerai il tuo obiettivo di 1 milione di euro. Ovviamente, più investi più velocemente potrai raggiungere quel traguardo.

Se desideri un investimento sicuro, semplice e pratico che non richieda alcuno sforzo da parte tua per renderti un milionario, seguire questa scelta Buffett e investire in un fondo indicizzato S&P 500 è la soluzione migliore (per tutti).

Principali vantaggi dei fondi indicizzati

1. Diversificazione del portafoglio

I fondi indicizzati sono fondi comuni di investimento che contengono pacchetti di azioni. Quando acquisti un fondo indicizzato, entri immediatamente in possesso di una piccola porzione di centinaia di società diverse. Questo tipo di diversificazione è fondamentale per ridurre il rischio di perdita.

Se il tuo capitale di investimento viene investito solo in una o due azioni, hai bisogno di quelle ottengano un buon rendimento e non scendano, altrimenti potresti perdere i risparmi di tutta la tua vita. Non possiamo contare sul fatto che il mercato azionario faccia quello che vogliamo, quindi dobbiamo proteggere al meglio i nostri investimenti diversificando al meglio acquistando un certo numero di azioni. In questo modo, quando una delle nostre azioni subisce un colpo, le altre azioni che possediamo possono aumentare il margine di flessibilità.

Se non sai scegliere su quali azioni investire, o cerchi una unica soluzione di investimento ben diversificata, i fondi indicizzati sono la soluzione più facile e con buone performance nel lungo periodo.

2. Investire senza emozioni

I fondi indicizzati sono soluzioni ideali per gli investitori principianti perché non è necessario sapere molto su come scegliere le azioni per avere successo con loro. Alcune persone, se lasciate a se stesse, cercano di scommettere sul prossimo titolo caldo con il sogno di fare soldi velocemente, ma spesso queste persone si lascia prendere dal panico inizia a perdere denaro. Questo può portare a decisioni sbagliate, come investire in azioni che in realtà sono prive di valore e vendere quando dovresti resistere ancora un po’.

I fondi indicizzati eliminano la necessità di una selezione di titoli individuale perché offrono un insieme ordinato di società ben note e consolidate che hanno resistito a molti alti e bassi finanziari. Naturalmente, ciò potrebbe non fermare tutte le decisioni di investimento emotivo, ma se sei il tipo che vuole solo investire i tuoi soldi in qualcosa e non pensarci molto, un fondo indicizzato ti consente di farlo.

3. Commissioni basse

I fondi indicizzati sono fondi gestiti passivamente, il che significa che il gestore del fondo non sceglie le azioni incluse. Imitano l’indice di mercato su cui si basano e ciò significa che c’è meno lavoro da fare per i gestori di fondi. Sebbene le azioni del fondo possano cambiare nel tempo, i fondi indicizzati di solito registrano un turnover inferiore rispetto ai fondi comuni di investimento gestiti attivamente con azioni scelte dagli stessi gestori del fondo. Poiché c’è meno lavoro da fare per mantenere il fondo, non devi pagare tanto per possederlo.

Tutti i fondi comuni di investimento, compresi i fondi indicizzati, hanno rapporti di spesa o commissioni annuali che paghi per possedere il fondo. Di solito è una percentuale del tuo patrimonio, quindi se hai 100 euro investiti nel fondo e ha un rapporto di spesa dell’1%, pagherai 1 euro quell’anno. Un rapporto di spesa dell’1% potrebbe non sembrare così male, ma può diventare costoso, soprattutto se si ottiene sempre più denaro investito nel fondo.

I fondi indicizzati hanno spesso rapporti di spesa ben inferiori all’1%, mentre alcuni fondi gestiti attivamente possono avere rapporti di spesa del 2% o più. Quindi, anche in uno scenario in cui un fondo indicizzato e un fondo comune di investimento gestito attivamente vedono lo stesso tasso di rendimento in un dato anno, il fondo indicizzato vince perché stai pagando meno commissioni per possederlo.

4. Ottime performance

I fondi indicizzati hanno i loro alti e bassi proprio come qualsiasi altro investimento, ma spesso superano molti fondi comuni di investimento gestiti attivamente. Nel 2008, Warren Buffett ha scommesso 1 milione di dollari sul fatto che un fondo indicizzato S&P 500 avrebbe sovraperformato cinque dei fondi comuni di investimento meglio gestiti attivamente del settore degli hedge fund in 10 anni. Che cosa è successo? Buffett ha vinto.

Come qualsiasi investimento, devi essere disposto ad accettare qualche rischio e avere fiducia che nel lungo periodo aumenterai la tua ricchezza. Sebbene il passato non sia un indicatore della performance futura, può essere rassicurante, soprattutto per i nuovi investitori, sapere che molti degli indici di mercato su cui si basano i fondi indicizzati hanno registrato una tendenza al rialzo nel tempo.

Tre migliori fondi indicizzati S&P 500

Questi tre principali fondi S&P 500 hanno una composizione estremamente simile poiché replicano tutti lo stesso indice (S&P 500). Tutti e tre i fondi negoziati in borsa (ETF), investono nei 500 titoli che compongono l’indice S&P 500 e tutti hanno replicato molto da vicino la performance dell’indice stesso:

• Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
• iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Ci sono differenze trascurabili tra le performance dell’indice S&P 500 e ciascuno di questi tre fondi che lo seguono. L’S&P 500 ha sovraperformato leggermente ogni fondo, come ci si aspetterebbe considerando il coefficiente di spesa di ciascun fondo.

Al tasso di rendimento dell’S&P 500, un investimento di 10.000 euro cinque anni fa sarebbe cresciuto a 23.610 euro. Come mostra la tabella seguente, anche il fondo indicizzato con la peggiore performance dei tre avrebbe aumentato quell’investimento da 10.000 a 23.540 euro oggi.

Con uno qualsiasi di questi tre fondi, puoi aspettarti che il tuo investimento fornisca prestazioni praticamente identiche a S&P 500. Le opzioni Vanguard e iShares hanno i rapporti di spesa più bassi. Tuttavia, se sei un fan dei prodotti SPDR, un rapporto di spesa dello 0,09% non è affatto elevato. Un rapporto di spesa dello 0,09% significa che 0,90 euro di ogni investimento di 1.000 euro viene raccolto annualmente come commissione di gestione.

Grafico in tempo reale dei tre ETF S&P 500

Investi su ETF e Azioni a zero commissioni con un Broker regolamentato

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Investire oggi in ETF

Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.

Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.

Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.

Come investire in ETF

Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.

Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.

Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana, Borse europee e intenzionali.

Migliori Broker per investire su ETF

Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.

Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker su ETF seguendo alcuni criteri fondamentali come:

Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;

Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;

Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;

Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.

Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per investire su ETF:

Broker	Caratteristiche	Inizia
	Licenza MiFID, FCA, ASIC Trading automatico e compatibilità EA Formazione professionale
	Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto
	Licenza FCA, BaFin, Consob 50 anni sul mercato CFD, Certificati a Leva e Turbo24
	Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 50€

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

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