È un investimento adatto a chiunque, ma soprattutto è il migliore investimento che Warren Buffett consiglia a tutti investitori per aumentare la ricchezza. Ecco dove investire secondo Buffett.
Quando pensiamo ai grandi nomi nel settore degli investimenti, è difficile non pensare a Warren Buffett. Ma mentre Buffett ha avuto un successo schiacciante nel battere il mercato selezionando personalmente le azioni su cui investire, non è questa la strategia che consiglia ai comuni investitori. Piuttosto, Buffett crede fermamente in un investimento che ha il potenziale per rendere l’investitore medio piuttosto ricco nel tempo con un rischio abbastanza limitato. Questo investimento consigliato da Buffett sono i fondi indicizzati. Vediamo il perchè questo consiglio di Warren Buffett potrebbe riversarli il tuo miglior investimento nel 2022.
Perché i fondi indicizzati sono un’ottima scelta?
Che tu sia un nuovo investitore o stia semplicemente cercando il modo di far crescere il tuo portafoglio, hai molte scelte. Ad esempio, potresti scegliere di investire in criptovaluta se hai una forte propensione al rischio, oppure, potresti scegliere di investire in azioni che ritieni abbiano un solido potenziale di crescita.
Mentre Buffett può approvare quest’ultima scelta se sei un investitore con esperienza e sai cosa stai facendo, probabilmente non ti consiglierebbe di investire soldi in monete digitali. Il gigante degli investimenti ha chiarito di non essere un fan delle criptovalute e di considerarle rischiose e senza valore.
Allo stesso tempo, Buffett è un grande sostenitore dei fondi indicizzati, in particolare i fondi indicizzati S&P 500, che sono la soluzione ideale per gli investitori che vogliono godere di una solida crescita senza correre rischi indebiti. I fondi indicizzati sono fondi a gestione passiva che hanno l’obiettivo di eguagliare la performance dei benchmark che seguono.
I fondi indicizzati non sono privi di difetti. Quando li acquisti, non hai voce in capitolo sugli investimenti di cui sono carichi e inoltre non ti aiuteranno a generare un ritorno più elevato di quello che offre l’ampio mercato.
Ma il vantaggio di investire in fondi indicizzati di mercato è che eliminano le congetture dall’investimento. Inoltre, consentono una diversificazione istantanea del tuo portafoglio.
Quando acquisti azioni di un fondo indicizzato S&P 500, ad esempio, stai effettivamente investendo i tuoi soldi nelle 500 più grandi società quotate nel borsa americana oggi.
Ora, per essere chiari, l’S&P 500 non funzionerà sempre bene. Può, nel tempo, avere anni forti e anni cattivi. Ma tra il 1957 e il 2021, ha prodotto un rendimento medio annuo del 10,5%. E quindi se quest’anno metti 5.000 euro in alcuni fondi indicizzati S&P 500, ti siedi e non fai nulla, finirai con circa 100.000 euro in 30 anni se i tuoi investimenti offrono lo stesso rendimento medio del 10,5%.
Inoltre, supponendo che tu possa investire costantemente in fondi indicizzati S&P 500 nel tempo, se metti 500 euro al mese in questi fondi in un periodo di 30 anni e riesci a ottenere quel 10,5% medio annuo (che, ancora, rappresenta sia gli anni buoni che quelli cattivi), ti ritroverai con un portafoglio di 1 milione di euro tutto senza dover fare sforzi.
Leggi anche: Come diventare milionario investendo 500 euro al mese
Segui il consiglio di Buffett
Per essere chiari, Buffett stesso non investe in fondi indicizzati. La ragione? Essendo un genio della selezione delle azioni su cui investire, può permettersi livelli di rischio più alti con l’obbiettivo di battere il mercato.
Ma se sei un investitore comune, e non hai le stesse conoscenza che ha Buffett nella selezione dei titoli, allora potresti seguire il suo consiglio e investire su ampi fondi di indici di mercato. Credici, questa soluzione potrebbe renderti incredibilmente ricco nel tempo.
Tre migliori ETF fondi indicizzati S&P 500
Questi tre principali fondi S&P 500 hanno una composizione estremamente simile poiché replicano tutti lo stesso indice (S&P 500). Tutti e tre i fondi negoziati in borsa (ETF), investono nei 500 titoli che compongono l’indice S&P 500 e tutti hanno replicato molto da vicino la performance dell’indice stesso:
Ci sono differenze trascurabili tra le performance dell’indice S&P 500 e ciascuno di questi tre fondi che lo seguono. L’S&P 500 ha sovraperformato leggermente ogni fondo, come ci si aspetterebbe considerando il coefficiente di spesa di ciascun fondo.
Al tasso di rendimento dell’S&P 500, un investimento di 10.000 euro cinque anni fa sarebbe cresciuto a 23.610 euro. Come mostra la tabella seguente, anche il fondo indicizzato con la peggiore performance dei tre avrebbe aumentato quell’investimento da 10.000 a 23.540 euro oggi.
Con uno qualsiasi di questi tre fondi, puoi aspettarti che il tuo investimento fornisca prestazioni praticamente identiche a S&P 500. Le opzioni Vanguard e iShares hanno i rapporti di spesa più bassi. Tuttavia, se sei un fan dei prodotti SPDR, un rapporto di spesa dello 0,09% non è affatto elevato. Un rapporto di spesa dello 0,09% significa che 0,90 euro di ogni investimento di 1.000 euro viene raccolto annualmente come commissione di gestione.
Grafico in tempo reale dei tre ETF indicizzati
Investi in ETF con commissioni incredibilmente basse
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Investire oggi in ETF
Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.
Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.
Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.
Come investire in ETF
Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.
Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.
Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana, Borse europee e intenzionali.
Migliori Broker per investire su ETF
Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.
Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker su ETF seguendo alcuni criteri fondamentali come:
Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;
Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;
Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;
Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.
Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per investire su ETF:
| Broker | Caratteristiche | Inizia |
|---|---|---|
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Licenza MiFID, FCA, ASIC Trading automatico e compatibilità EA Formazione professionale |
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Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto |
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Licenza FCA, BaFin, Consob 50 anni sul mercato CFD, Certificati a Leva e Turbo24 |
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Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 100€ |
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
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