Consigli indispensabili per iniziare a Investire in Azioni

In questa guida è descritto tutto ciò che devi sapere per iniziare a investire in azioni, incluso come scegliere le migliori e dove investire per creare un portafoglio di investimento ideale.

Se sei pronto per iniziare a investire in azioni ma non sei sicuro di quali scegliere, sei nel posto giusto. Ci sono alcune azioni che vanno bene per i principianti, così come alcune pratiche che i principianti dovrebbero specificamente evitare quando selezionano le prime società da inserire nel loro portafogli.

Ecco una carrellata di ciò che ogni investitore principiante dovrebbe cercare e stare alla larga quando sceglie le prime azioni su cui investire, oltre ad alcuni esempi di ottimi titoli adatti ai principianti per aiutarti a iniziare la ricerca.

5 consigli utili per investire in azioni per principianti

Definisci gli obiettivi di investimento

Prima di tutto, chiediti perché stai investendo in borsa. Vuoi accumulare ricchezza per la pensione, risparmiare per l’istruzione dei tuoi figli o semplicemente raccogliere dei soldi per accrescere la tua ricchezza? Una regola generale è che non dovresti investire in azioni con denaro di cui avrai bisogno entro i prossimi tre o cinque anni, e orizzonti temporali più lunghi sono ancora migliori. Il mercato azionario può fluttuare parecchio in periodi più brevi, quindi prima di investire, assicurati di comprendere la tua tolleranza al rischio e di essere mentalmente preparato a superare gli alti e bassi.

Seleziona il Broker adatto alle tue esigenze

Prima di iniziare a investire in azioni, dovrai aprire un conto di intermediazione presso un Broker. Puoi confrontare le caratteristiche di alcuni dei migliori Broker online per trovare quello più adatto a te. Alcuni offrono risorse eccellenti per i principianti come strumenti educativi, accesso alla ricerca sugli investimenti e altro ancora. Inoltre, tieni presente che mentre il trading di azioni di base è generalmente gratuito presso tutti i principali intermediari, molti hanno altre commissioni che dovresti conoscere e alcuni hanno importi minimi di investimento.

Cerca le azioni giuste

Potresti sentire investitori esperti parlare del concetto di “ampio fossato” (è il vantaggio unico sulle altre aziende del suo settore), specialmente se stai leggendo qualcosa sullo stile di investimento di Warren Buffett. Proprio come un ampio fossato attorno a un castello rende difficile l’invasione dei nemici, un vantaggio competitivo sostenibile impedirà ai concorrenti di rubare quote di mercato a un’azienda. Questo è il tipo di fossato che avrà un grande investimento per principianti.

Un tale vantaggio può assumere molte forme, ma non sono particolarmente difficili da individuare se sai cosa cercare. La maggior parte dei vantaggi competitivi sostenibili in genere rientra in una di queste categorie:

• Effetti di rete: in termini semplici, si verifica un effetto di rete quando più persone utilizzano un servizio o un prodotto e il prodotto o il servizio stesso diventa di conseguenza più prezioso e desiderabile. Pensa ad aziende come Meta (ex Facebook). Man mano che sempre più persone si uniscono a Meta, diventa più difficile per le persone non utilizzare la piattaforma nella loro vita quotidiana.
• Vantaggi in termini di costi: un’azienda può avere diversi tipi di vantaggi in termini di costi. Ad esempio, una rete di distribuzione efficiente può rendere più economico per un’azienda portare il proprio prodotto in tutto il paese. Un marchio noto può dare a un’azienda la possibilità di far pagare più dei suoi concorrenti. Un processo di produzione proprietario può rendere più economico produrre un prodotto.
• Beni immateriali: oltre a un marchio, i brevetti sono un ottimo esempio di un bene immateriale che può proteggere un’azienda dai suoi concorrenti.
• Leadership di settore: la maggior parte dei migliori titoli di partenza sono leader nei rispettivi campi o molto vicini ad essi.

Conoscere le metriche di base

Sapere come identificare grandi aziende è più importante che essere in grado di identificare azioni a buon mercato. Un grande business sarà in genere un buon rendimento a lungo termine, anche con una valutazione un po’ costosa. D’altra parte, un cattivo affare in cui investi a una valutazione economica raramente funzionerà bene.

Una volta che hai imparato a trovare buone azioni, alcune metriche di base sugli investimenti azionari possono aiutarti a restringerle:

• Rapporto P/E: il rapporto prezzo/utili è la metrica di valutazione più citata. Basta dividere l’attuale prezzo delle azioni di una società per i guadagni degli ultimi 12 mesi. È inoltre possibile utilizzare gli utili previsti nei prossimi 12 mesi per calcolare il rapporto P/E a termine.
• Rapporto PEG: il rapporto tra prezzo e crescita degli utili livella il campo di gioco per le carenze P/E. Basta dividere il rapporto P/E della società per il suo tasso di crescita degli utili previsto. Ad esempio, un’azienda con un P/E di 30 e un tasso di crescita previsto del 15% ha un rapporto PEG di 2,0.
• Rapporto di pagamento: il rapporto di pagamento misura il tasso di dividendo annuale espresso come percentuale dei suoi guadagni, che fa luce sulla stabilità dei dividendi. Ad esempio, se una società ha pagato 1 euro in dividendi per azione l’anno scorso e ha guadagnato 2 euro, ha un rapporto di pagamento del 50%.

Puoi imparare molte altre metriche di investimento, alcune delle quali possono aiutarti a trovare azioni di valore e altre possono aiutarti a valutare società in rapida crescita o titoli growth.

Capire quali azioni evitare

L’ultima cosa che dobbiamo coprire è ciò che dovresti evitare come investitore principiante. Investire nel tipo sbagliato di azioni può far sembrare il valore del tuo portafoglio come un ottovolante e può persino farti perdere l’intero investimento.

Con questo in mente, ecco da cosa faresti bene a stare alla larga all’inizio:

• Aziende in rapida crescita: questo è particolarmente vero per le aziende che devono ancora realizzare un profitto. L’investimento in crescita può essere un ottimo modo per creare ricchezza, ma può essere volatile. È una buona idea aspettare di aver costruito una base per il tuo portafoglio e di comprendere meglio le azioni prima di provare a investire nella prossima grande novità.
• Penny stock: Le penny stock sono azioni ordinarie di piccole società pubbliche che scambiano per meno di un euro per azione. Le penny stock dovrebbero essere evitati da tutti gli investitori, non solo dai principianti.
• IPO: Le IPO, o offerte pubbliche iniziali, sono il modo in cui le società vengono quotate in borsa. Investire in nuove società pubbliche può essere altamente volatile e generalmente non è un buon modo per i principianti di acquistare azioni.
• Aziende che non capisci: ecco un’ottima regola empirica che funziona sia per i principianti che per gli investitori esperti. Se non riesci a spiegare chiaramente in una o due frasi cosa fa un’azienda e come guadagna, non investire in essa. Ci sono letteralmente migliaia di società quotate in borsa tra cui scegliere e dovresti essere in grado di trovare molte opportunità in aziende di facile comprensione.

Come iniziare a investire in azioni

Dopo aver deciso di investire in azioni, il passaggio successivo consiste nell’aprire un conto presso un Broker azionario, finanziare il conto e acquistare azioni. Dopo averlo fatto, è importante mantenere una mentalità a lungo termine. Ad esempio, se le tue azioni scendono, può essere molto allettante farsi prendere dal panico e vendere. Ricorda con quanta cura li hai scelti ed evita di vendere le tue azioni senza aver esplorato a fondo la situazione dell’azienda.

Dove investire in azioni

Ora che hai familiarità con il processo di investimento azionario, devi sapere dove investire in azioni. Tieni presente che attualmente ci sono centinaia di Broker azionari regolamentati che operano in Italia.

Li abbiamo controllati, quindi non devi farlo tu. E di seguito, ti presentiamo ciò che i nostri analisti e la maggior parte degli altri nella comunità degli investitori azionari considerano i migliori Broker azionari in Italia.

Migliori Broker di Azioni

Per aiutarti a identificare la piattaforma di trading azionario, abbiamo esaminato centinaia di Broker azionari disponibili oggi e abbiamo individuato quelli che consideriamo i migliori Broker azionari nel 2023. Questi sono:

Questa la nostra classifica dei migliori Broker azionari:

🥇 XTB (Trading Academy, Scuola di Trading)
🥈 eToro (Demo Gratuito con 100.000 euro di denaro virtuale)
🥈 ActivTrades (Semplice, Sicuro e professionale)
🥉 IG (Broker numero 1 in Italia)

XTB

XTB è uno dei migliori Broker in Italia ed è noto per i suoi spread ridotti. Ciò rende XTB la scelta ideale per i day trader e gli scalper che cercano gli spread più ridotti possibili. Oltre ai suoi spread bassi, XTB offre anche una varietà di altri vantaggi.

La piattaforma di trading proprietaria, xStation è intuitiva e progettata sia per i principianti che per i trader esperti.

XTB offre anche un conto demo gratuito per dare la possibilità ai nuovi trader possano esercitare le proprie abilità prima di mettere in gioco soldi veri.

XTB fornisce anche assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e una vasta gamma di risorse per l’educazione al trading. Che tu sia un professionista esperto o un principiante, XTB è un’ottima scelta per il trading su azioni in Italia.

Naturalmente, come tutti gli altri Broker in questo elenco, XTB è un Broker regolamentato. Concesso in licenza e regolamentato dalla CySEC, XTB è un fornitore affidabile di servizi di trading online.

Con oltre 15 anni di esperienza nel settore, XTB si è costruita una reputazione fornendo un eccellente servizio clienti e una piattaforma di trading di facile utilizzo. È sicuramente una degna considerazione per il miglior Broker di azioni in Italia nel 2023.

Vantaggi

✅ Spread ridotti per un trading redditizio

✅ Migliaia di asset negoziabili a zero commissioni

✅ Zero deposito minimo

Svantaggi

❌ Non supporta  piattaforme di trading di terze parti universali e più versatili come MT4/5

✅ Visita il sito di XTB

Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro

eToro

I trader e gli investitori principianti adorano eToro per la sua facilità d’uso. eToro è uno dei principali Broker online, che offre la possibilità di fare trading su una vasta gamma di attività, tra cui azioni, materie prime, valute e altro ancora.

Una delle attrattive di eToro sono i suoi bassi requisiti di deposito minimo, con soli 50 euro necessari per iniziare a fare trading. Supportano anche vari metodi di pagamento, tra cui carte di debito/credito, bonifico bancario ed eWallet come PayPal, Neteller, Skrill. Questo rende facile per i clienti italiani iniziare a fare trading con eToro.

Un altro vantaggio di eToro è la sua piattaforma di social trading, che ti consente di seguire e copiare le operazioni di altri investitori di successo. Nel complesso, eToro è un’ottima opzione per gli investitori italiani alla ricerca di un Broker online facile da usare con un deposito minimo basso.

Un altro fattore che conferisce a eToro un posto tra i migliori Broker Forex in Italia è il suo basso costo di negoziazione.

Con eToro puoi fare trading 24 ore su 24, 5 giorni su 5 e ricevere assistenza clienti in 14 lingue, Italiano compreso. Un team dedicato di analisti di mercato fornisce anche aggiornamenti e analisi di mercato tempestivi. Inoltre, eToro offre un conto demo gratuito per esercitarsi nel trading prima di impegnare fondi reali.

I commercianti adorano eToro anche per il fatto che è regolamentato. Ciò significa che eToro è soggetto a controlli regolari da parte delle autorità finanziarie. Inoltre, eToro offre diverse funzionalità di sicurezza, come la protezione del saldo negativo e l’autenticazione a due fattori. Queste funzionalità aiutano a proteggere gli utenti da frodi e furti. Nel complesso, eToro è una piattaforma sicura e protetta che offre agli investitori la tranquillità che il loro capitale è protetto.

Gli utenti di eToro godono anche della flessibilità nel trading perché eToro consente il trading basato su app.

eToro offre un’app mobile per la gestione delle negoziazioni e il monitoraggio dei mercati in movimento. L’app mobile offre tutte le stesse funzionalità della piattaforma online, incluse quotazioni in tempo reale, grafici e feed di notizie. Gli utenti possono anche gestire i propri portafogli e piazzare operazioni utilizzando l’app mobile. Inoltre, l’app offre diverse funzionalità uniche, come una fotocamera integrata in grado di scansionare i codici QR e piazzare scambi. L’app mobile offre anche il supporto touch ID per la sicurezza. Nel complesso, l’app mobile è comoda per accedere alla piattaforma eToro da qualsiasi luogo.

La parte migliore è che eToro ha una funzione di copy trading perfetta per i trader principianti. Il servizio di Copy Trading è una funzionalità che consente agli utenti di copiare automaticamente le decisioni di investimento dei trader esperti. Ciò significa che gli utenti possono accedere alle stesse opportunità e ai potenziali profitti del trader che stanno copiando senza dover prendere le proprie decisioni di investimento.

Il servizio di Copy Trading è disponibile per tutti gli utenti eToro che hanno fatto un investimento minimo di 200 euro. Gli utenti possono scegliere quale trader desiderano copiare e possono modificare le impostazioni di copia in qualsiasi momento. Il servizio di Copy Trading è un ottimo modo per gli investitori principianti di iniziare o per gli investitori esperti di diversificare i propri portafogli.

Vantaggi

✅ È versatile e ti consente di acquistare e in alcuni casi scambiare ETF, azioni, Forex e criptovalute

✅ Processo di apertura del conto semplice e veloce

✅ Commissioni e spread competitivi

✅ Capacità di supportare investimenti passivi grazie alla sua funzione di copy trading

✅ Ben regolamentato da attori importanti come FCA, ASIC, SEC e CySEC

Svantaggi

❌ Spese di deposito dello 0,5% sui pagamenti effettuati

✅ Visita il sito di eToro

Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro

IG

Presentiamo IG nella nostra lista dei migliori Broker in Italia principalmente perché offre agli utenti della sua piattaforma la più ampia gamma di contratti CFD.

Qui puoi interagire con ben 17.000 CFDs su azioni, forex, materie prime, futures, opzioni, obbligazioni, indici e tassi di interesse.

Il trading su IG è privo di commissioni. Dovrai solo pagare uno spread variabile e una commissione overnight per le operazioni con leva che rimangono aperte alla fine della giornata. Per tali operazioni con margini, la leva varia da 1:5 a 1:30 per i trader al dettaglio, a seconda dell’asset.

Diversi altri fattori rendono IG uno dei migliori Broker in Italia. Questi includono la sua reputazione, come dimostrato dalla sua licenza e regolamentazione da parte di autorità di livello 1 come FCA e soprattutto Consob per l’Italia. È uno dei pochi Broker nella nostra lista che è quotato e quotato pubblicamente alla LSE. Inoltre, è una piattaforma multi-trader disponibile su entrambe le piattaforme proprietarie e sul versatile MT4.

Vantaggi

✅ IG supporta la più ampia gamma di opzioni di pagamento e non addebita commissioni di deposito

✅ Le piattaforme di trading IG attirano sia i principianti che gli esperti e offrono persino un conto demo gratuito

✅ IG mantiene un team di assistenza clienti facilmente accessibile e altamente reattivo

Svantaggi

❌ Si può considerare proibitivo il limite di deposito iniziale di 250 euro.

❌ Non offre scambi frazionari durante il trading di azioni reali.

✅ Visita il sito di IG

Il 79% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD con IG. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro

ActivTrades

Diversi fattori chiave aiutano ActivTrades a distinguersi e ad entrare nel nostro indice dei migliori Broker in Italia.

Per cominciare, il Broker supporta una delle più ampie gamme di contratti CFD – oltre 1.500 – tratti da strumenti come azioni (sia italiane che internazionali), Valute, Azioni, Indici, ETF, Materie Prime, Obbligazioni (e Criptovalute per ActivTrades Corp). Inoltre, a differenza della maggior parte delle altre piattaforme di trading online operanti nel Italia, ActivTrades non ha alcun deposito minimo richiesto.

Tutti i CFD sono anche scambiati senza commissioni sull’intermediazione online, l’unica commissione con cui devi fare i conti quando fai trading su valute  o CFD qui è lo spread competitivo e le commissioni di swap.

Il Broker multi-regolamentato gestisce la propria piattaforma di trading nativa chiamata ActivTrader. Insieme al sito Web di ActivTrades, sono ricchi di risorse educative per principianti e integrano un’ampia varietà di strumenti avanzati di ricerca, analisi e gestione del rischio.

Ogni trader di ActivTrades avrà anche accesso a un conto demo gratuito con fondi virtuali. Oltre alla piattaforma proprietaria, sono incluse le piattaforme di trading MT4 e MT5, che supportano il trading automatizzato.

Vantaggi

✅ ActivTrades è regolamentato dalla Consob per l’Italia, CSSF per il Lussemburgo, FCA in UK, CMVM in Portogallo, SCB alle Bahamas, CVM n Brasile

✅ Per i clienti italiani, ActivTrades offre diverse soluzioni per agevolare la fiscalità (dettagli su https://www.activtrades.eu/it/fiscalita)

✅ ActivTrades mantiene un team di assistenza clienti reattivo disponibile online e al telefono

✅ Il Broker mantiene una struttura dei prezzi altamente trasparente e senza costi nascosti

✅ ActivTrades offre una protezione del saldo negativo per i suoi trader di CFD

Svantaggi

❌ Non puoi negoziare azioni reali ma disponibili oltre 1000 azioni in CFD

❌ Per il trading su criptovalute bisogna aprire un conto alle Bahamas

✅ Visita il sito di ActivTrades

Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro

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Fonte Immagine di testata: Depositphotos