Non tutte le azioni Warren Buffett hanno senso come investimenti oggi, ma queste due grandi partecipazioni dovrebbero rimanere su una traiettoria al rialzo.
A molti investitori piace studiare i propri portafogli su manager di successo come Warren Buffett. Sebbene Buffett si sia giustamente guadagnato il suo successo grazie alla crescita della sua Berkshire Hathaway, gli investitori devono sapere che alcune delle sue azioni oggi hanno più senso come holding che come buy. Tuttavia, alcune azioni possedute da Buffet rimangono oggi grandi investimenti, in particolare Apple (NASDAQ:AAPL) e Bank of America (NYSE:BAC); vediamo il perchè.
Perché investire oggi in azioni Apple
Apple è di gran lunga la più grande partecipazione nel portafoglio di Buffett. Il fatto che il suo caro amico Bill Gates abbia co-fondato l’arcirivale di Apple, Microsoft, non gli ha impedito di detenere circa 887 milioni di azioni, poco meno del 6% di tutte le azioni in circolazione. La crescita di Apple fino a una capitalizzazione di mercato di quasi 2,5 trilioni di dollari, ora la più grande al mondo, ha portato il valore della posizione di Buffett a circa 132 miliardi di dollari.
Nonostante queste enormi dimensioni, Buffett non ha effettivamente aperto alcuna posizione in Apple fino al 2016. Inoltre, nonostante abbia venduto parte della sua posizione nel quarto trimestre del 2020, ha ammesso alcuni mesi dopo alla sua assemblea annuale degli azionisti del 2021 che questa mossa è stata ‘probabilmente un errore’. Questo significa che anche Buffett ha sottovalutato il potenziale di questo titolo.
Le prospettive di crescita di Apple rimangono nonostante le sue dimensioni gigantesche. L’iPhone ha recentemente guadagnato una nuova prospettiva di vita nel mezzo di un ciclo di aggiornamento 5G ed è probabilmente il motivo principale per investire azioni Apple in questo momento. L’azienda ha anche beneficiato di un fiorente mercato dei dispositivi indossabili, di prodotti esistenti come Mac e iPad e delle sue attività di servizi emergenti. Ciò ha notevolmente aumentato le entrate complessive. Per i primi nove mesi dell’anno fiscale 2021, le entrate di 282,5 miliardi di dollari sono cresciute del 35% rispetto allo stesso periodo dell’anno fiscale 2020. Poiché Apple ha limitato la crescita delle spese operative al 13%, l’utile netto è aumentato del 66% a 74,1 miliardi di dollari.
Sebbene la società abbia previsto ‘una forte crescita dei ricavi anno su anno a due cifre‘ per il suo ultimo trimestre del 2021, non prevede di eguagliare le prestazioni del trimestre più recente. Apple ha citato il cambio sfavorevole, i vincoli della catena di approvvigionamento e il ritorno dei servizi a un livello più normalizzato come ragioni per rallentare la crescita dei ricavi.
Tuttavia, le azioni Apple sono aumentate del 28% negli ultimi 12 mesi. Inoltre, il suo rapporto P/E di circa 29 non solo è diminuito rispetto all’anno precedente, ma è anche in ritardo rispetto al P/E di Microsoft di 37 e al P/E di Alphabet di 31. Date le prospettive di crescita per i prodotti Apple e una valutazione relativamente ragionevole, Apple dovrebbe continuare a beneficiare sia Buffett che coloro che seguono i suoi consigli di investimento. Ecco perchè investire oggi in azioni Apple è una ottima opportunità.
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Grafico in tempo reale delle azioni Apple (AAPL)
Perché investire oggi in azioni Bank of America
Bank of America potrebbe essere una sorpresa data la storia di Buffett con altri titoli bancari. Con oltre 1 miliardo di azioni, circa il 12% delle azioni in circolazione, la posizione di Buffett in Bank of America supera la sua partecipazione in American Express, uno dei suoi investimenti più longevi. Ha anche preso il posto delle sue azioni preferite, Wells Fargo, una holding che Buffett ha ridotto a meno di 700.000 azioni dopo aver posseduto più di 458 milioni di azioni di recente nel 2018.
Buffett si è inizialmente interessato a Bank of America dopo aver investito 5 miliardi di dollari in azioni privilegiate che hanno pagato un dividendo del 6%. Deteneva anche Warrant che gli consentivano di acquistare le azioni a un prezzo basso. Ha convertito le sue azioni privilegiate in azioni ordinarie nel 2017 e ha acquistato più azioni negli anni successivi.
Gli investitori possono trarre profitto dalla leadership di Bank of America nel digital banking. Possiede inoltre diversi flussi di entrate provenienti dal settore bancario dei consumatori, dal settore bancario globale e dalla gestione globale della ricchezza e degli investimenti.
Tuttavia, il ritorno alle normali condizioni di business ha temporaneamente condizionato la top line. Per i primi sei mesi del 2021, le entrate totali di 44,5 miliardi di dollari sono diminuite del 2% rispetto allo stesso periodo del 2020, poiché i programmi governativi utilizzati per aiutare i consumatori e le imprese a sopravvivere alla domanda di prestiti smorzata dalla pandemia.
Tuttavia, l’utile netto è salito del 131% durante quel periodo a 17,3 miliardi di dollari. Un netto miglioramento dell’accantonamento per perdite su crediti e un adeguamento fiscale relativo alla rivalutazione delle attività differite nette nel Regno Unito hanno contribuito a incrementare il reddito, sebbene le maggiori spese non da interessi abbiano modestamente compensato tale beneficio.
Tuttavia, mentre gli effetti persistenti del COVID-19 potrebbero deludere alcuni rialzisti, la società ha annunciato un aumento del 17% per il dividendo nel terzo trimestre. Ciò ha portato il pagamento annuale a 0,84 dollari per azione, un rendimento di circa il 2,1%.
Tali successi hanno aiutato le azioni Bank of America a crescere di quasi il 60% nell’ultimo anno. Sebbene il suo rapporto P/E di 13 lo renda un po’ più costoso di Citigroup e JPMorgan Chase, il multiplo rimane coerente con le norme storiche e tali condizioni dovrebbero mantenerlo un popolare titolo Buffett per il prossimo futuro.
Grafico in tempo reale delle azioni Bank of America (BAC)
Come investire in azioni
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