Come Investire in Fondi Indicizzati con un Broker regolamentato

In questo articolo, ti forniamo una guida per principianti su come investire in fondi indicizzati con un Broker regolamentato. Ti parleremo dei migliori fondi indicizzati da acquistare oggi e rivedremo alcuni dei migliori Broker regolamentati che operano oggi nel territorio italiano. Ti parleremo anche dei diversi tipi di fondi indicizzati, dei vantaggi di acquistarne uno e di tutto ciò che devi sapere su questo popolarissimo strumento di investimento.

Come Investire in fondi Indicizzati con un Broker regolamentato – Riepilogo

Cosa sono i fondi indicizzati

I fondi indicizzati sono veicoli di investimento che replicano la performance di un indice di mercato, tipicamente composto da azioni o obbligazioni. Acquistando in un fondo indicizzato, stai essenzialmente investendo nell’intero paniere di titoli seguiti dal fondo.

Esempi eccellenti di fondi indicizzati sono quelli su S&P 500, che tracciano la performance delle 500 maggiori società negli Stati Uniti e il DOW 30, che traccia trenta società tecnologiche a grande capitalizzazione.

Ma come iniziare ad investire in fondi indicizzati come principiante? Continua a leggere per scoprire tutto ciò che devi sapere sui fondi indicizzati.

Nelle sezioni che seguono, spiegheremo questo processo di investimento in fondi indicizzati. Ti diciamo cosa considerare quando esamini Broker e fornitori di fondi, cos’è un fondo indicizzato e come funziona, i vantaggi di investire in fondi indicizzati oggi e i migliori fondi indicizzati da considerare oggi.

Come identificare il miglior broker di fondi indicizzati

Esistono due approcci principali per investire in un fondo indicizzato. Per cominciare, potresti scegliere di investire in un fondo indicizzato gestito, e ottimi esempi di questi sono i fondi indicizzati Vanguard e Fidelity. In alternativa, puoi scegliere di investire in un fondo negoziato in borsa tramite un Broker online.

La differenza principale tra un fondo gestito, comunemente indicato come un fondo comune, e un fondo indicizzato negoziato in borsa (ETF) risiede nel modo in cui sono gestiti e quanto costano.

Un fondo comune è gestito da un gestore degli investimenti che segue linee guida di investimento prestabilite durante l’allocazione delle risorse e il riequilibrio del fondo. I fondi indicizzati, invece, non sempre hanno un gestore.

I fondi comuni hanno anche costi generali relativamente più elevati sotto forma di commissioni di gestione. Questi gestori spesso impongono una commissione di gestione annuale sul tuo investimento, mentre la maggior parte dei Broker online non mantiene commissioni o commissioni di gestione.

Dove investire in fondi indicizzati?

Qui di seguito abbiamo preparato un elenco dei migliori Broker regolamentati per investire in un fondo indicizzato negoziato in borsa (ETF)

Abbiamo selezionato i Broker presenti in elenco seguendo ricerche di sicurezza, regolamentazioni, strumenti e costi.

Broker	Caratteristiche	Inizia
	Licenza MiFID, FCA, ASIC Trading automatico e compatibilità EA Formazione professionale
	Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto
	Licenza FCA, BaFin, Consob 50 anni sul mercato CFD, Certificati a Leva e Turbo24
	Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 50€

I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

Ricerca sui mercati dei fondi indicizzati

Dopo aver identificato i migliori fondi indicizzati, ora devi imparare il più possibile su indici e fondi indicizzati. E di seguito, apprendiamo i diversi tipi di indici e fondi indicizzati, come funzionano i fondi indicizzati e esaminiamo alcuni motivi per cui dovresti considerare di investire in fondi indicizzati oggi.

Tipi di indice

Un indice è un benchmark, un sistema utilizzato per tracciare la performance di un paniere di strumenti finanziari correlati. E ci sono quattro tipi principali di indici, basati su fattori come la nicchia, il paese o il mercato.

Esaminiamo ciascuno di questi tipi di indici:

Indice di mercato regionale

Un indice di mercato regionale replica la performance delle attività finanziarie scambiate all’interno di una specifica regione geografica, ad esempio Nord America, Europa o Asia.

Un buon esempio di indice di mercato regionale è l’indice MCSI AC Asia Pacific. Tiene traccia della performance di 1506 società a grande e media capitalizzazione in 5 economie sviluppate e 8 emergenti in tutta l’Asia e nella regione del Pacifico.

Indice del mercato sovrano

Gli indici del mercato sovrano, d’altra parte, tracciano la performance degli strumenti finanziari in un paese specifico in più settori.

Buoni esempi di indice di mercato sovrano sono l’S&P 500, che replica la performance delle prime 500 società negli Stati Uniti, e il FTSE 100, che replica le 100 maggiori società del Regno Unito.

Indice di mercato settoriale

Gli indici di mercato settoriali tracciano la performance delle attività finanziarie in settori specifici dell’economia come la finanza, l’assistenza sanitaria o la tecnologia.

Un esempio di indice di mercato specifico per settore è l’indice Dow Jones US Financial Services che replica la performance del titolo dei fornitori di servizi finanziari quotati negli Stati Uniti

Indice di borsa

Gli indici di borsa si riferiscono a benchmark che tracciano la performance delle azioni quotate in una borsa valori specifica.

Buoni esempi di indici di borsa sono il NASDAQ 100, che traccia la performance delle prime 100 società quotate alla borsa del NASDAQ. E il NYSE Composite Index replica la performance di oltre 2000 azioni di società quotate alla Borsa di New York (sia società statunitensi che straniere).

Tipi di fondi indicizzati

Tutti gli indici vengono quindi classificati in due gruppi, a seconda di dove vengono venduti e scambiati e della loro modalità di gestione.

I due tipi principali di fondi indicizzati sono: Fondi indicizzati negoziati in borsa e Fondi comuni di investimento

Fondi indicizzati negoziati in borsa

Il fondo indicizzato scambiato in borsa è un paniere di azioni basato su fattori quali un settore specifico dell’economia, un paese, una regione o un mercato azionario. E proprio come suggerisce il nome, questi tipi di indici sono scambiati principalmente su borse valori e Broker online come quelli presenti nella tabella sopra.

Differiscono dai fondi comuni di investimento nel senso che non attraggono commissioni di gestione e la maggior parte dei Broker non addebita commissioni di negoziazione. Le piattaforme di trading online ti permetteranno anche di negoziare CFD su indici, permettendoti di investire al ribasso o al rialzo sul fondo indicizzato e negoziarli utilizzando fondi con leva finanziaria.

Fondi comuni di investimento

I fondi comuni sono anche un paniere di titoli accuratamente selezionati da un fondo comune o da un gestore di portafoglio che utilizza una strategia di investimento predeterminata. E come suggerisce il nome, questi sono offerti da specifici fondi comuni di investimento. Per investire in un tale fondo gestito, dovrai iniziare a creare un conto investitore con fondi comuni di investimento/società fiduciarie come Vanguard o Fidelity.

Mentre i Broker online addebitano un costo sotto forma di spread, i fondi comuni di investimento addebitano una commissione annuale di gestione degli investimenti. I fondi comuni di investimento non vengono scambiati attivamente. Puoi solo liquidare il tuo investimento nel fondo, il che comporta una commissione di uscita. Ciò implica che i fondi comuni di investimento hanno rapporti spesa/reddito relativamente più elevati rispetto ai fondi negoziati in borsa.

Come funziona l’investimento in fondi indicizzati?

Nel caso di un fondo comune, inizierai registrando un conto con un fondo. La maggior parte dei fondi ha un buy-in minimo e richiede anche ricariche regolari per questo investimento. Ti verrà inoltre richiesto di mantenere l’investimento per un periodo di tempo specifico, dopodiché potrai incassare l’investimento originale più i guadagni maturati. I prelievi anticipati attireranno quasi sempre sanzioni o multe, comunemente denominate commissioni di uscita.

Gli indici negoziati in borsa sono un po’ più versatili, soprattutto quando si ha a che fare con Broker online come XTB o Degiro. Questi consentono praticamente a chiunque di creare un conto trader e iniziare ad acquistare fondi comuni dopo aver depositato un minimo di pochi euro. Ti forniranno anche fondi con leva finanziaria per aumentare gli importi degli scambi.

Ma ancora più importante, il Broker funge da market maker, il che significa che puoi acquistare e vendere loro l’indice in qualsiasi momento senza incorrere in sanzioni. E quando fai trading di CFD su indici, puoi entrare in posizioni corte.

Quali sono i vantaggi dei fondi indicizzati?

C’è un motivo per cui i fondi indicizzati continuano a essere uno dei veicoli di investimento più popolari oggi. Ci sono anche diversi motivi per cui dovresti considerare di investire in un fondo indicizzato oggi.

Di seguito, esaminiamo i cinque più popolari:

• Diversificazione: i fondi indicizzati sono ampiamente diversificati. Questo li rende investimenti a basso rischio perché sono meno reattivi ai cambiamenti dei mercati.
• Commissioni basse: i fondi indicizzati, in particolare i fondi indicizzati negoziati in borsa, hanno rapporti spesa/reddito relativamente bassi. A volte, devi solo pagare gli spread poiché alcuni Broker non addebitano commissioni o altre commissioni per i CFD sugli indici.
• Guadagni interessanti: la maggior parte dei fondi indicizzati è moderatamente redditizia. Alcuni hanno costantemente sovraperformato per anni i singoli titoli costituenti e interi mercati.
• Adatto ai principianti: non è necessario essere un investitore favorevole per iniziare a investire/negoziare fondi indicizzati. I fondi comuni sono gestiti in modo esperto e i broker online forniranno risorse educative sufficienti per insegnarti come aprire il tuo primo scambio di fondi indicizzati.
• Eccellenti investimenti a lungo termine: la comprovata resilienza e una storia di redditività costante rendono i fondi indicizzati uno dei migliori investimenti a lungo termine ea basso rischio, soprattutto per chiunque stia pianificando la pensione.

Come trovare i fondi indicizzati più popolari in cui investire

Il mercato è attualmente invaso da diversi tipi di indici e fondi comuni di investimento. Come trovi, allora, quello che ti attrae di più? Ecco alcuni fattori da considerare quando si trova il miglior fondo indicizzato in cui investire:

• Possibili rendimenti: è importante investire solo in un indice/fondo comune con una comprovata storia di resilienza e redditività.
• Tolleranza al rischio: i fondi indicizzati sono più resistenti alle dinamiche di mercato rispetto alla maggior parte dei singoli titoli. Ma alcuni sono ancora più tolleranti al rischio di altri. Prendilo in considerazione e confrontalo con il tuo livello di tolleranza al rischio quando stabilisci il miglior fondo indicizzato in cui acquistare oggi.
• Costi di investimento: il costo dell’investimento in fondi indicizzati – sia le commissioni di gestione per i fondi comuni di investimento che gli spread/commissioni per i fondi indicizzati – hanno un impatto diretto sul risultato finale. Investi solo in fondi indicizzati con un basso rapporto spese/ricavi.
• Obiettivi di investimento: comprendere che i fondi indicizzati sono concepiti per fungere da veicoli di investimento a lungo termine. Le fluttuazioni dei prezzi e le tasse molto probabilmente compenseranno eventuali guadagni derivanti dal tuo investimento a breve termine in fondi indicizzati.

I migliori fondi indicizzati su cui investire in questo momento

Ora capisci cosa sono i fondi indicizzati e i vantaggi di investire in uno. Abbiamo anche esaminato i fattori a cui dovresti dare la priorità quando identifichi il miglior fondo indicizzato. E in questa sezione, esaminiamo quelli che i nostri analisti considerano i migliori fondi indicizzati (sia mutualistici che negoziati in borsa) in cui vale la pena investire oggi

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

iShares Core S&P 500 è un fondo negoziato in borsa e uno dei fondi indicizzati più antichi e affidabili in circolazione. È iniziato nel 2000 ed è sponsorizzato dalla società di investimento più grande e più liquida del mondo: BlackRock. Anch’esso tiene traccia della performance dell’indice S&P 500.

Questo ETF ha una comprovata esperienza di resilienza e ha costantemente registrato un’azione di prezzo esemplare sin dalla sua fondazione. Ha un basso rapporto spesa/reddito dello 0,03%, il che implica che ogni 10.000 euro investiti qui attrae un addebito annuale di soli 3 euro. E un rapporto spesa/reddito così basso più guadagni interessanti lo hanno reso attraente per la maggior parte degli investitori a lungo termine.

Questo il grafico dell’iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

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SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Fondato nel 1993, SPDR S&P 500 ETF Trust è uno dei fondi indicizzati più antichi e affidabili. È sponsorizzato da State Street Global Advisors e attualmente ha centinaia di miliardi di dollari di asset in gestione. Come suggerisce il nome, replica l’indice S&P 500, rendendolo attraente per gli investitori a lungo termine alla ricerca di un fondo indicizzato diversificato.

Tuttavia, ha un rapporto spese/ricavi più elevato rispetto al fondo indicizzati di cui abbiamo discusso sopra. Allo 0,095%, implica che per ogni 10.000 euro che investi in SPY, dovrai dividere una commissione di gestione annuale di 9,50 euro. Tuttavia, la sua massiccia resilienza e l’azione complessiva dei prezzi al rialzo lo rendono attraente per entrambi gli investitori di fondi indicizzati.

Questo il grafico dell’SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

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Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)

Invesco QQQ Trust ETF è un ETF basato su borsa. A differenza dei fondi sopra elencati che replicano l’indice S&P 500, QQQ replica la performance delle maggiori società non finanziarie quotate alla borsa NASDAQ: l’indice NASDAQ-100. È iniziato nel 1999 e, nel tempo, si è trasformato in uno dei più grandi e rinomati fondi indicizzati per individui interessati alla tecnologia e alle società in crescita.

Come gli altri quattro fondi sopra elencati, il più grande richiamo di QQQ per gli investitori risiede nella sua solida reputazione, comprovata resilienza e guadagni interessanti. L’intermediazione mantiene anche un rapporto spesa/reddito relativamente basso dello 0,20%, che si traduce in un addebito annuale di $ 20 per ogni $ 10.000 investiti nel fondo.

Questo il grafico dell’Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)

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Dove Investire in ETF in Italia

Per investire in ETF statunitensi in Italia, è possibile utilizzare un intermediario finanziario che offra accesso al mercato azionario degli Stati Uniti. Ci sono diverse opzioni disponibili, tra cui banche italiane, società di investimento online e broker internazionali come per esempio XTB (https://www.xtb.com/it)

XTB è una piattaforma di trading online che permette di negoziare diversi strumenti finanziari, tra cui ETF, azioni e altri prodotti finanziari (vedi qui la recensione di XTB).

Per investire nei tre ETF da te menzionati attraverso XTB, è necessario seguire i seguenti passaggi:

Conclusione: Come investire in fondi indicizzati

Ecco tutto ciò che devi sapere sull’investimento in fondi indicizzati oggi. In questo post, abbiamo definito i fondi indicizzati, ti abbiamo parlato dei diversi tipi di indici e ti abbiamo anche aiutato a capire la differenza tra fondi indicizzati e fondi comuni.

Abbiamo anche esaminato argomenti importanti come i posti migliori per negoziare e investire in fondi indicizzati, esaminato alcuni dei fattori per cui dovresti considerare di investire in un fondo indicizzato e ti abbiamo detto i fattori che devi considerare quando cerchi il miglior fondo indicizzato.

Ma ancora più importante, ti abbiamo presentato quelli che oggi consideriamo i migliori fondi indicizzati. Abbiamo discusso le caratteristiche chiave di ciascuno, incluso il rapporto spese/ricavi, e dove acquistarli.

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