Per fare un investimento proficuo nei mercati finanziari e nel mondo delle azioni, una tattica efficace è imprescindibile. Questa tattica dovrebbe puntare a fare acquisti di strumenti finanziari al costo più conveniente, mettendo da parte le bolle speculative e l’eccessiva stima del mercato. Investire in borsa quando il prezzo delle azioni è economico potrebbe produrre risultati migliori a lungo termine rispetto all’acquisto quando è sopravalutato.
In questo articolo esamineremo i metodi per capire quando investire in borsa e quando non è conveniente.
La Realtà dei Mercati Finanziari
Un investitore a lungo termine con un orizzonte temporale esteso, come 5-7 anni o più, deve essere pronto a fronteggiare delle perdite. La ragione è che i guadagni sui mercati azionari non sono distribuiti equamente. Un anno l’investimento potrebbe portare un guadagno del 30%, mentre un altro anno potrebbe mostrare una perdita del 15%. Eppure, la media storica di rendimento del mercato azionario mondiale è del 10% all’anno.
Chi investe in indici azionari o ETF dovrebbe considerare le variazioni dei prezzi come parte dell’esperienza. Un investitore di successo dovrebbe saper gestire queste perdite e rinvigorire il proprio portafoglio, intensificando le proprie posizioni quando il mercato sembra avverso.
Warren Buffett, uno dei più grandi investitori al mondo, afferma che bisogna essere temerari quando altri temono, poiché è proprio in quel momento che si celano le opportunità di investimento più promettenti.
L’Analisi del Mercato, come determinare quando investire in borsa
Per determinare se il mercato azionario globale è sopravvalutato, valutato correttamente o svalutato, è necessario esaminare diversi indicatori. Uno degli indicatori che si può adottare è il Shiller PE o CAPE. Questo indicatore rappresenta un multiplo di mercato che incarna il prezzo e i profitti, ma considera anche l’inflazione e il PIL. È stato ideato dal Professore Robert Shiller, vincitore del Premio Nobel, da cui trae anche il nome.
Se consideriamo il mercato azionario in tutti i suoi mercati, come l’indice S&P500, il suo Shiller PE medio è di 17. Attualmente, però, il valore è di 30.59, il che significa che è sopravvalutato del 37%.
Il Momento Giusto per Investire
Se osserviamo i periodi di sopravvalutazione, come nel 1929 quando l’indicatore Shiller registrava valori tra 20-30, notiamo che nei successivi anni i ritorni del mercato azionario statunitense sono stati negativi. Invece, quando l’indicatore Shiller PE era circa 10, quindi sotto la media storica, il mercato ha prodotto rendimenti positivi a doppia cifra per cinque anni consecutivi.
Attualmente, il valore si trova a 30,50. Questo non implica che bisogna liquidare tutto, ma che si dovrebbe piuttosto formare un portafoglio di investimento appropriato, costituito da obbligazioni, materie prime, oro e altri asset di investimento, e saperlo regolare secondo le condizioni macroeconomiche del mercato.
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Il Percorso di un Investimento Efficiente
Investire in modo efficiente richiede una conoscenza approfondita del mercato e un’analisi attenta dei vari parametri. Lo Shiller PE o CAPE è uno strumento prezioso per capire se il mercato azionario è sopravvalutato, correttamente valutato o svalutato. Ricordiamo che nonostante il mercato possa sembrare sopravvalutato, questo non significa necessariamente che dovremmo vendere tutto. È importante invece bilanciare il nostro portafoglio di investimenti con obbligazioni, materie prime, oro e altro, e saperlo gestire in base alle condizioni macroeconomiche del mercato.
Domande e Risposte
Quando è il momento migliore per investire in azioni?
Il momento migliore per investire in borsa è quando il mercato è sottostimato, il che può essere determinato utilizzando vari indicatori, come il Shiller PE o CAPE. Tuttavia, è importante ricordare che l’investimento richiede una strategia a lungo termine e la capacità di bilanciare il proprio portafoglio in base alle condizioni macroeconomiche del mercato.
Cosa significa se il Shiller PE è alto?
Un alto valore Shiller PE indica che il mercato è sopravvalutato. Ciò significa che il prezzo delle azioni è superiore al loro valore intrinseco, il che potrebbe suggerire una bolla del mercato.
Cosa devo fare se il mercato è sopravvalutato?
Se il mercato è sopravvalutato, non significa necessariamente che devi vendere tutto. È importante, invece, avere un portafoglio di investimenti bilanciato che includa varie classi di attività, come obbligazioni, materie prime e oro. Inoltre, devi essere pronto a regolare il tuo portafoglio in base alle condizioni macroeconomiche del mercato.
Cosa significa investire a lungo termine?
L’investimento a lungo termine implica un orizzonte temporale di diversi anni, tipicamente 5-7 anni o più. Durante questo periodo, un investitore dovrebbe essere preparato a fronteggiare perdite temporanee, mantenendo la vista sul ritorno complessivo a lungo termine. L’investimento a lungo termine richiede pazienza e una strategia ben definita.
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