Non è la priva volta che i mercati azionari esperimentano una fase ribassista. Se osserviamo l’andamento degli indici di riferimento del mercato azionario, dal 1945 ad oggi ci sono stati 14 mercati ribassisti (con gli ultimi tre con una durata media di cinque mesi ciascuno) con il risultato che le azioni hanno perso, in media, il 36% di valore durante ogni mercato ribassista. La cattiva notizia è che siamo entrati nel territorio del mercato ribassista solo il 20 maggio. La buona notizia è che, se gli ultimi 100 anni sono indicativi nell’offrire una indicazione futura dei prezzi, il mercato azionario dovrebbe rimbalzare.
Chi vuole ora sfruttare questo calo del prezzo delle azioni e non sa dove investire, una delle soluzioni migliori per sfruttare un rimbalzo sono i due fondi negoziati in borsa SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) (IE00B6YX5C33) e Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Entrambi questi ETF replicano l’andamento dell’indice delle grandi società statunitensi che compongono l’S&P 500.
Questa tipologia di investimento è stata più volte consigliata anche dal uno degli investitori di maggior successo al mondo, Warren Buffett. Il guru degli investimenti è certo che investire in fondi indicizzati sia un modo semplice per arricchire gli investitori nel tempo. La convinzione di Buffett nell’S&P 500 è così forte che lo ha portato a chiedere alla sua proprietà di mettere il 90% dei suoi soldi in fondo indicizzato per sua moglie quando muore.
L’S&P 500 ha una storia di successi dalla sua parte
Una notizia ancora migliore per gli investitori è che i mercati rialzisti si svolgono il 78% delle volte, rispetto al 20% dei ribassisti, con i rialzisti che hanno registrato un aumento medio del 114% dei valori azionari. Risalente allo scoppio della bolla delle dot-com nel 2001, l’S&P 500 ha registrato rendimenti annualizzati in media del 6,8%, con 14 anni in rialzo rispetto a otto anni in ribasso. Osservando le due maggiori perdite annuali in quel periodo – 23% nel 2002 e 38% nel 2008, l’anno successivo ha prodotto un guadagno del 23% entrambe le volte.
I numeri possono confondere, ma l’importante è che l’S&P 500 ha prodotto guadagni per gli investitori a lungo termine e la sua ampia focalizzazione su un indice completo offre diversificazione tra i settori. Tale diversificazione aiuta a ridurre al minimo il rischio che potrebbe derivare dall’investimento in un settore.
Il confronto tra SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) e Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Sebbene entrambi gli ETF si concentrino sulla replica dello stesso indice (S&P 500), ci sono alcune piccole differenze. I prezzi delle azioni sono diversi, sebbene l’aumento dell’acquisto di azioni frazionarie lo renda ampiamente discutibile. Il rapporto di spesa dell’ETF Vanguard è inferiore allo 0,03%, ma il rapporto di spesa dello 0,09% dell’ETF SPDR è ancora piuttosto basso.
Alla fine, entrambi i fondi rispecchiano sostanzialmente l’S&P 500, il che significa che un investimento in ciascuno di questi ETF avrebbe restituito guadagni positivi in 14 degli ultimi 22 anni. In effetti, il rendimento medio annualizzato negli ultimi 10 anni per ciascun ETF è del 13,6%, il che significa che 10.000 euro investiti 10 anni fa varrebbero oggi circa 35.800 euro.
Se l’attuale mercato ribassista, che ha già portato alcuni titoli in ribasso del 36% o più, dura fino a ottobre, è realistico che un aumento del 23% inizierà subito dopo e durante il prossimo mercato rialzista, potremmo assistere a un aumento del 114%. Entrambi questi migliori ETF su indici S&P 500 possono aiutare gli investitori a realizzare questo tipo di guadagno.
Naturalmente, c’è sempre il rischio che un mercato ribassista a lungo termine possa trasformarsi in una recessione pluriennale, e questo è il rischio che ogni investitore si assume per cominciare. Ma anche se gli investitori intelligenti separano il gioco d’azzardo dall’investimento, le probabilità che questi due ETF producano guadagni significativi nel tempo sono a favore dell’investitore e rappresentano grandi investimenti a lungo termine.
Performance a confronto tra SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) e Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Andamento dell’SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) degli ultimi 5 anni
Investi su ETF e Azioni a zero commissioni con un Broker regolamentato
Andamento dell’ETF Vanguard S&P 500 (VOO) degli ultimi 5 anni
Investi su ETF e Azioni a zero commissioni con un Broker regolamentato
Investire oggi in ETF
Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.
Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.
Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.
Come investire in ETF
Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.
Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.
Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana, Borse europee e intenzionali.
Migliori Broker per investire su ETF
Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.
Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker su ETF seguendo alcuni criteri fondamentali come:
Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;
Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;
Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;
Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.
Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per investire su ETF:
| Broker | Caratteristiche | Inizia |
|---|---|---|
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Licenza MiFID, FCA, ASIC Trading automatico e compatibilità EA Formazione professionale |
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Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto |
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Licenza FCA, BaFin, Consob 50 anni sul mercato CFD, Certificati a Leva e Turbo24 |
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Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 50€ |
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
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