L’investimento passivo è diventato una scelta prevalente per chi cerca di costruire patrimonio con una strategia a lungo termine e minimamente invasiva. Tra le opzioni più discusse troviamo due ETF molto conosciuti, il Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) e l’ETF Vanguard S&P 500 (VOO). Questi fondi, entrambi appartenenti della società consulente di investimenti statunitense Vanguard, offrono un approccio diversificato e a basso costo all’investimento in borsa ed entrambi con in archivio ottime performance.
Ma quale tra i due è il migliore per il tuo portafoglio? Scopriamolo analizzando i dettagli, le performance e le strategie di investimento di ciascun fondo.
- 1. Indice di Riferimento e Composizione del Portafoglio
- 2. Performance: Rendimenti Storici a Confronto
- 3. Diversificazione: Composizione per Settori e Capitalizzazione
- 4. Analisi dei Costi e Performance Operativa
- 5. Considerazioni per gli Investitori: Scegliere l’ETF Giusto
- 6. Strategie di Investimento Combinato
- 7. Dove Investire in ETF Vanguard in Italia
Indice di Riferimento e Composizione del Portafoglio
ETF Vanguard Total Stock Market
L’ETF Vanguard Total Stock Market traccia l’ampio indice CRSP US Total Market, che include quasi ogni azione negoziabile nelle borse statunitensi.
Questo ETF è noto per la sua capacità di fornire un’esposizione comprensiva all’intero mercato azionario statunitense, rendendolo un’opzione ideale per gli investitori che cercano una diversificazione estesa.
ETF Vanguard S&P 500
In contrapposizione, l’ETF Vanguard S&P 500 segue l’indice S&P 500, composto dalle 500 maggiori aziende americane per capitalizzazione di mercato.
Questo fondo è perfetto per coloro che desiderano investire nelle principali aziende americane, offrendo una stabilità e rendimenti potenzialmente elevati.
Performance: Rendimenti Storici a Confronto
Confrontare i rendimenti storici di Vanguard Total Stock Market e Vanguard S&P 500 è fondamentale per valutare la loro performance passata. Tuttavia, è importante ricordare che i rendimenti passati non sono garanzia di risultati futuri.
Analizzando i dati storici, si osserva che Vanguard S&P 500 ha generalmente sovraperformato ilVanguard Total Stock Market nel lungo termine. Questo è dovuto alla sua diversificazione più mirata, che ha beneficiato della crescita di aziende a grande capitalizzazione.
Seppur negli ultimi 12 mesi le performance dei due ETF, VOO e VTI siano state molto simili, il discorso diverso e negli ultimi 5 anni dove il Vanguard Total Stock Market ha registrato una crescita del 66%, mentre il Vanguard S&P 500 ha superato il 71%.
Questo il grafico dell’ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
Questo il grafico dell’ETF ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)
Diversificazione: Composizione per Settori e Capitalizzazione
La diversificazione è un aspetto cruciale per gestire il rischio negli investimenti. In questo senso, Vanguard Total Stock Market offre una maggiore diversificazione rispetto a Vanguard S&P 500, grazie alla sua ampia copertura del mercato azionario statunitense.
Vanguard Total Stock Market include azioni di tutti i settori economici, con una ripartizione equilibrata tra settori come tecnologia, finanza, beni industriali e beni di consumo. Al contrario, Vanguard S&P 500 è concentrato in settori ad alta capitalizzazione, come tecnologia e finanza. Questo lo rende più sensibile alle fluttuazioni di questi settori specifici.
In termini di capitalizzazione aziendale, Vanguard Total Stock Market investe in società di tutte le dimensioni, con una significativa porzione dedicata a aziende a media e piccola capitalizzazione. Vanguard S&P 500, invece, si concentra esclusivamente su grandi aziende a grande capitalizzazione.
Analisi dei Costi e Performance Operativa
Uno degli aspetti più attraenti degli ETF indicizzati è il loro basso rapporto di spesa. Sia l’ETF Vanguard Total Stock Market che l’ETF Vanguard S&P 500 presentano un rapporto di spesa estremamente competitivo dello 0,03%. Questo dettaglio è cruciale per gli investitori che cercano di ridurre le spese generali e massimizzare i rendimenti.
Tasso di Rotazione e Implicazioni Fiscali
Il tasso di rotazione basso, pari al 2,2% per entrambi i fondi, evidenzia una gestione efficace e una minore frequenza di eventi fiscali gravosi, come le plusvalenze capitali. Gli investitori attenti al costo spesso cercano “gestione efficace degli ETF” e “strategie per minimizzare le tasse sugli ETF”.
Errore di Tracciamento
L’errore di tracciamento, che misura la precisione con cui un ETF segue il suo indice di riferimento, si differenzia leggermente tra i due fondi. L’ETF Vanguard S&P 500 ha mostrato un errore di tracciamento inferiore rispetto al Total Stock Market, posizionandosi a 0,02% contro 0,05%. Ciò significa che per ogni 10.000 euro investiti, gli investitori pagheranno solo 3 euro all’anno in costi di gestione per questi ETF. Questo li rende tra gli ETF più economici sul mercato, rendendoli accessibili a un’ampia gamma di investitori.
Considerazioni per gli Investitori: Scegliere l’ETF Giusto
La scelta tra Vanguard Total Stock Market e Vanguard S&P 500 dipende da diversi fattori, tra cui:
Obiettivi di investimento: Se l’obiettivo è una massima diversificazione e la possibilità di beneficiare della crescita di aziende a media e piccola capitalizzazione, Vanguard Total Stock Market potrebbe essere la scelta migliore. Se invece si preferisce un’esposizione concentrata alle grandi aziende leader del mercato azionario statunitense, Vanguard S&P 500 potrebbe essere più adatto.
Tolleranza al rischio: Vanguard Total Stock Market, con la sua ampia diversificazione, potrebbe essere più adatto agli investitori con una tolleranza al rischio moderata o elevata. Vanguard S&P 500, essendo concentrato in un numero minore di aziende, potrebbe essere più adatto agli investitori con una tolleranza al rischio più elevata e disposti ad accettare una maggiore volatilità.
Orizzonte temporale: Entrambi gli ETF sono adatti a investimenti a lungo termine, poiché replicano indici azionari stabili e consolidati. Tuttavia, Vanguard Total Stock Market potrebbe essere più adatto a investitori con un orizzonte temporale molto lungo, data la sua potenziale crescita derivante dalle aziende a media e piccola capitalizzazione.
Strategie di Investimento Combinato
Nonostante le differenze, possedere entrambi i fondi può essere una strategia prudente. Distribuire l’investimento tra il Vanguard Total Stock Market e l’ETF Vanguard S&P 500 permette di bilanciare tra grandi capitalizzazioni e una più ampia diversificazione del mercato. Gli investitori possono così beneficiare sia della stabilità delle grandi aziende sia delle opportunità offerte dalle aziende più piccole e agili. Questa strategia è spesso esplorata attraverso ricerche su “bilanciamento del portafoglio ETF” o “combinazione di ETF per la diversificazione“.
Ogni approccio ha i suoi meriti e la scelta dipende dagli obiettivi finanziari individuali, dalla tolleranza al rischio e dalla durata dell’investimento prevista. Sia che tu decida di concentrarti su uno dei due ETF o di utilizzarli in combinazione, l’importante è comprendere a fondo le caratteristiche e le potenzialità di ciascun fondo per costruire un portafoglio che sia in linea con le tue aspettative di investimento a lungo termine.
Indipendentemente dalla scelta, sia Vanguard Total Stock Market che Vanguard S&P 500 rappresentano ottimi punti di partenza per costruire un portafoglio azionario diversificato e a basso costo.
Dove Investire in ETF Vanguard in Italia
Per investire in ETF statunitensi in Italia, è possibile utilizzare un intermediario finanziario che offra accesso al mercato azionario degli Stati Uniti. Ci sono diverse opzioni disponibili, tra cui banche italiane, società di investimento online e broker internazionali come per esempio XTB (https://www.xtb.com/it)
XTB è una piattaforma di trading online che permette di negoziare diversi strumenti finanziari, tra cui ETF, azioni e altri prodotti finanziari (vedi qui la recensione di XTB).
Per investire nei tre ETF menzionati attraverso XTB, è necessario seguire i seguenti passaggi:
- Aprire con XTB
- Effettuare un deposito nel conto
- Navigare nella sezione ETF della piattaforma XTB
- Cercare l’ETF: Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) e l’ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
- Selezionare l’ETF che si desidera negoziare e fare clic su “Acquista”, inserire l’importo che si desidera investire nell’ETF selezionato e confermare l’ordine di acquisto.
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