Creare ricchezza nel mercato azionario può sembrare un’impresa difficile, ma scegliendo gli investimenti giusti, potreste guadagnare centinaia di migliaia di euro o più.

Warren Buffett, conosciuto come uno degli investitori di maggior successo al mondo, ci ha mostrato che è possibile. La sua formula vincente include azioni individuali e un particolare tipo di ETF, una ricetta che ha dimostrato di essere efficace e che consiglia vivamente a tutti gli investitori di ogni grado di preparazione e capitale.

Gli ETF, conosciuti anche come fondi negoziati in borsa, rappresentano un insieme di titoli condensati in un unico investimento. Acquistando un singolo ETF, avrete una diversità di titoli nel vostro portafoglio, esattamente come avere un cesto pieno di differenti azioni.

Cos’è un ETF e perché Warren Buffett lo consiglia

Questo genere di ETF si distingue per la sua sicurezza e richiede un minimo sforzo per essere gestito.

In questo articolo vedrai un esempio come un semplice investimento di 200 euro al mese può trasformarsi in un tesoro di circa 395.000 euro nel corso del tempo. Suona promettente, vero?

L’ETF più consigliato da Warren Buffett

L’unico tipo di ETF nel portfolio di Buffett è l’ETF S&P 500. Attraverso la sua holding, Berkshire Hathaway, possiede sia il Vanguard S&P 500 ETF (VOO) che lo SPDR S&P 500 ETF Trust.

L’ETF S&P 500 replica l’indice S&P 500, cioè include le stesse azioni dell’indice americano e mira a rispecchiarne le performance a lungo termine.

L’S&P 500 contiene azioni delle 500 più grandi aziende degli Stati Uniti, che vanno dai colossi tecnologici come Apple e Amazon a nomi familiari come Visa e Coca-Cola. Quando possedete un ETF S&P 500, possedete una quota di tutte queste 500 aziende.

Buffett ha da tempo consigliato fondi indicizzati a basso costo simili a questi ETF. Durante l’assemblea annuale degli azionisti di Berkshire Hathaway del 2020, ha affermato: “A mio parere, per la maggior parte delle persone, la cosa migliore da fare è possedere un fondo indice S&P 500“.

Nel 2008, Buffett ha scommesso famosamente 1 milione di dollari che un fondo S&P 500 avrebbe superato un insieme di hedge fund gestiti attivamente. Ha vinto facilmente quella scommessa, con il suo investimento che ha ottenuto rendimenti di quasi il 126% in 10 anni, mentre i cinque hedge fund hanno raggiunto in media rendimenti di solo il 36% nello stesso periodo.

Costruire un portafoglio da 400.000 euro

Certo, nessuno sa come si comporterà il mercato in futuro. Tuttavia, l’indice S&P 500 ha una lunga storia di rendimenti medi positivi, quindi è probabile che anche un ETF S&P 500 sperimenti una crescita nel tempo.

Storicamente, l’indice ha registrato un tasso di rendimento medio di circa il 10% all’anno. In altre parole, i rendimenti di ogni anno si sono mediati a circa il 10% annualmente nel corso dei decenni.

Questo il grafico dell’ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

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Se investite in un ETF S&P 500 ottenendo un rendimento annuo medio del 10%, ecco quanto potrebbe rendere un investimento di 200 dollari al mese, a seconda del numero di anni di investimento:

Risultato ottenuto investimento di 200 dollari al mese

Per accumulare una ricchezza di 395.000 euro, dovreste investire in modo costante per circa 30 anni. Ma se riuscite a lasciare crescere i vostri soldi per qualche anno in più, potreste guadagnare molto di più in totale.

Tuttavia, un aspetto negativo degli ETF S&P 500 è che possono generare solo rendimenti medi, non vi aspettate quindi rendimenti del 20 o del 30% in media. Questo tipo di investimento è progettato per seguire il mercato, quindi è impossibile per esso superare il mercato. Se il vostro obiettivo principale è ottenere rendimenti sopra la media, potreste essere meglio investire in azioni individuali.

Conclusione

Investire non è un’arte riservata solo a pochi. Come Warren Buffett ci ha dimostrato, con la giusta strategia, anche i comuni investitori possono costruire un patrimonio significativo.

Investire in un ETF S&P 500 è un’opzione che offre una diversificazione istantanea, bassi costi e un approccio di investimento passivo. Nonostante non garantisca rendimenti sopra la media, la sua storia di crescita stabile lo rende un’ottima scelta per coloro che cercano di accumulare ricchezza a lungo termine.

Ricorda, non è necessario essere un esperto del mercato azionario per fare un investimento intelligente, ma come con ogni decisione finanziaria, è importante fare la tua ricerca e considerare attentamente i tuoi obiettivi finanziari prima di investire.

Domande e Risposte

Ho bisogno di un grande capitale iniziale per investire in un ETF S&P 500?

No, non necessariamente. Molti ETF S&P 500 hanno bassi requisiti minimi di investimento, rendendo possibile per gli investitori con un budget limitato iniziare a investire.

È rischioso investire in un ETF S&P 500?

Come ogni investimento, ci sono sempre dei rischi. Tuttavia, l’S&P 500 ETF è noto per essere uno degli investimenti più stabili e sicuri, in quanto copre un ampio spettro del mercato azionario americano.

Come posso acquistare un ETF S&P 500?

È possibile acquistare un ETF S&P 500 attraverso la maggior parte dei broker online, come per esempio XTB. Una volta aperto un account di investimento, è possibile cercare l’ETF S&P 500 desiderato e procedere con l’acquisto.

Con XTB puoi scegliere di investire in ETF quotati nel mercato USA come per esempio il Vanguard S&P 500 ETF (VOO) e soprattutto farlo senza pagare commissioni.

Posso perdere tutti i miei soldi investendo in un ETF S&P 500?

Mentre l’investimento in un ETF S&P 500 non è privo di rischi, la diversificazione che offre tende a limitare le perdite potenziali. Tuttavia, come con ogni investimento, è possibile che non si ottengano i rendimenti sperati.

L’ETF S&P 500 è l’unico investimento di cui ho bisogno?

Anche se l’ETF S&P 500 può essere un ottimo punto di partenza, la diversificazione tra diversi tipi di investimenti può aiutare a bilanciare i rischi. Considera altri tipi di ETF, fondi comuni di investimento, obbligazioni e persino immobili come parte di un portafoglio di investimenti equilibrato.

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