American Express: il Gioiello Nascosto di Warren Buffett

Nel panorama finanziario odierno, costellato di giganti tecnologici e titoli volatili, un investimento solido e affidabile come American Express può essere considerato un vero e proprio gioiello nascosto. Soprattutto se si considera che questo “gioiello” brilla nel portafoglio di uno degli investitori più leggendari di tutti i tempi: Warren Buffett.

Buffett, con la sua proverbiale lungimiranza, ha puntato su American Express fin dal 1995, quando Berkshire Hathaway acquisì una quota del gigante dei pagamenti. Da allora, l’investimento iniziale di 1,3 miliardi di dollari si è trasformato in una partecipazione da 32 miliardi, con dividendi per Berkshire che solo nel 2023 hanno raggiunto la ragguardevole cifra di 352 milioni di dollari. E, nonostante Buffett non abbia acquistato ulteriori azioni di American Express dal 1995, la quota di Berkshire è passata da quasi il 10% al 21% grazie ai costanti riacquisti di azioni.

Oggi, il titolo American Express viene scambiato vicino al suo massimo storico, quindi potrebbe sembrare ridicolo considerarlo economico. Tuttavia, analizzando la recente performance finanziaria del gigante finanziario, la sua valutazione potrebbe essere considerata conveniente secondo alcuni parametri. Dunque, approfondiamo perché American Express sia uno dei titoli preferiti di Warren Buffett e perché sia altrettanto degno di acquisto oggi come lo era nei primi anni ’90.

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La Crescita Impressionante di American Express

American Express non è solo una carta di credito; è un’icona globale di successo finanziario e innovazione. Con una storia che si estende per quasi due secoli, l’azienda ha dimostrato una resilienza e una capacità di adattamento eccezionali.

Nel 2023, ha registrato ricavi per 60,5 miliardi di dollari e un utile per azione diluito di 11,21 dollari, segnando un incremento del 14% su base annua per entrambi gli indicatori. Questi numeri non sono solo cifre su un bilancio; rappresentano la testimonianza tangibile della forza e della stabilità di American Express nel settore dei pagamenti.

American Express ha anche annunciato previsioni ottimistiche per il 2024, con una crescita dei ricavi prevista tra il 9% e l’11% e un aumento dell’EPS diluito tra il 13% e il 17%. Queste proiezioni, insieme all’aumento del dividendo trimestrale del 17%, riflettono non solo la solidità finanziaria dell’azienda ma anche il suo impegno a restituire valore agli azionisti.

La Strategia di Ritenzione degli Utili

Un aspetto che Warren Buffett valuta particolarmente nelle sue scelte d’investimento è la capacità di un’azienda di generare e trattenere utili.

Nel 2023, American Express ha registrato utili netti per 8,4 miliardi di dollari, mantenendo 6,8 miliardi dopo la distribuzione di dividendi. Questi utili trattenuti non solo alimentano la crescita interna dell’azienda ma offrono anche la flessibilità per acquisizioni strategiche, come l’acquisto di Nipendo, e per ridurre significativamente il debito netto, migliorando ulteriormente la posizione finanziaria dell’azienda.

Il Programma di Riacquisto di Azioni

American Express ha dimostrato un impegno costante nel riacquisto delle proprie azioni, una mossa che Buffett considera estremamente vantaggiosa per gli azionisti. Riducendo il numero di azioni in circolazione, ogni azionista vede aumentare la propria quota di partecipazione nell’azienda.

Nel marzo 2023, American Express ha annunciato un programma di riacquisto di 120 milioni di azioni, evidenziando la fiducia nella propria valutazione e nel proprio futuro.

Sfide e Prospettive Future

Nonostante il suo modello di business distintivo, American Express affronta sfide uniche, tra cui una minore accettazione rispetto ai concorrenti e una maggiore esposizione al rischio di credito. Tuttavia, l’azienda ha gestito efficacemente queste sfide, come dimostrato dall’aumento delle provvigioni per perdite su crediti nel 2023, preparandosi a navigare in un ambiente economico incerto con prudenza e strategia.

Fiducia di Warren Buffett verso American Express

La costante fiducia di Buffett in American Express è un importante indicatore di valore. Berkshire Hathaway ha aumentato la sua quota di partecipazione nel corso degli anni, senza mai vendere un’azione.

Vantaggio Competitivo:

• Modello di business unico: American Express opera come un circuito chiuso, offrendo maggiore controllo sui merchant fees e sui servizi ai clienti.
• Brand forte: American Express è un marchio riconosciuto a livello globale, sinonimo di qualità e prestigio.
• Base di clienti fedeli: I clienti American Express sono altamente fidelizzati e spendono in media più di altri titolari di carte di credito.

Opportunità di Investimento su Azioni American Express

Nonostante la recente crescita del titolo, American Express potrebbe essere ancora sottovalutato. Il suo rapporto prezzo/utile (P/E) di 17,5 è inferiore alla media del settore di 20,5. Inoltre, il suo rapporto prezzo/flusso di cassa libero (P/FCF) di 8,3 è significativamente inferiore a quello di competitor come Mastercard (MA) (39,5) e Visa (V) (29,5).

Previsioni sui Prezzi delle Azioni American Express

Sulla base della crescita media annua delle azioni American Express negli ultimi 10 anni, la previsione per l’inizio del prossimo anno è di 231 dollari. Utilizzando le stesse basi, la previsione delle azioni American Express per il 2030 sono di 352 dollari, che rappresenterebbe un rialzo del 65% rispetto al prezzo attuale.

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Azioni American Express: Un Investimento da Non Sottovalutare

Analizzando la traiettoria di American Express e il suo ruolo nel portafoglio di Warren Buffett, emerge chiaramente come questa azienda rappresenti un’opportunità di investimento sottovalutata. Con una valutazione che appare conveniente rispetto ai suoi storici indicatori finanziari e una strategia aziendale solida, American Express si posiziona come una scelta di investimento attraente per coloro che cercano di emulare la saggezza finanziaria di Buffett.

In un’epoca in cui gli investitori sono costantemente alla ricerca di opportunità di crescita sostenibile e di rendimenti a lungo termine, American Express offre una combinazione unica di stabilità, innovazione e potenziale di crescita. La sua presenza nel portafoglio di Berkshire Hathaway non è solo un segno di approvazione da parte di uno degli investitori più rispettati al mondo ma anche un invito a considerare più da vicino quello che potrebbe essere veramente un gioiello nascosto.

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