Dove investire tra Azioni Tesla e l’indice S&P 500?

È meglio costruire il tuo portafoglio di investimenti acquistando prima un titolo a forte crescita come Tesla o acquistando un fondo indicizzato S&P 500? Scopriamolo.

Le azioni Tesla sono state al centro di numerose discussioni negli ultimi anni, soprattutto per le performance stellari registrate. Quello che vogliamo chiederci è si investire in azioni Tesla è per tutti o solo per una certa categoria di investitori? E soprattutto, è meglio investire in azioni della società di veicoli elettrici o in un fondo indicizzato?

La risposta a questa domanda dipende davvero dalla tua personalità e dai tuoi obiettivi, ma ogni opzione ha i suoi meriti. Ma una cosa è certa,le azioni Tesla offrono un potenziale di rialzo maggiore nei prossimi anni rispetto all'S&P 500, ma nello stesso tempo un rischio più alto.

Ora, prima di valutare una delle due opzioni, dovresti assicurarti di sapere in cosa stai andrai incontro ancor prima di prendere una decisione.

Il caso di Tesla

Le azioni Tesla (NASDAQ: TSLA) hanno alcune cose che funzionano a suo favore. Ad esempio, è un singolo titolo e ciò significa che ha caratteristiche diverse dagli indici di mercato.

In un mercato normale, l'indice S&P 500 generalmente non ha il potenziale di rialzo di un titolo in crescita come Tesla. Ad esempio, i ricavi del primo trimestre di Tesla sono aumentati di oltre l'80% anno su anno, con la produzione e le spedizioni di unità in aumento di quasi il 70%. Le vendite di azioni nell'indice S&P 500 non crescono a tassi del genere. Nella migliore delle ipotesi, le entrate totali per gli indici di mercato potrebbero superare di poco l'economia in generale.

Questa crescita elevata si traduce in un aumento dei rendimenti, che suscita un interesse smisurato da parte degli investitori. Dall'IPO di Tesla nel 2010, il prezzo delle azioni è aumentato di quasi il 16.000%. Nel frattempo, l'S&P 500 è aumentato di circa il 380% nello stesso arco di tempo. Questo è un grande ritorno per l'indice, ma ovviamente i due non sono paragonabili. Se stai cercando di portare un investimento ad alto profitto (e rischio), un singolo titolo ha il potenziale di farlo, purché sia ​​il giusto titolo.

Ci sono altri vantaggi che i singoli titoli possono apportare agli investitori per la prima volta. In molti modi, il tuo primo investimento è un'esperienza di apprendimento piuttosto che una decisione finanziaria importante. È un po' più facile tenere traccia di un singolo titolo e impegnarsi man mano che la sua storia si svolge.

Gli investitori possono leggere le notizie ogni volta che il titolo si muove in modo sostanziale per capire cosa sta guidando il cambiamento di prezzo. È anche utile leggere i rapporti trimestrali e annuali. Sfogliando questi rapporti, gli investitori possono avere un'idea dell'analisi contabile e finanziaria coinvolta nella selezione dei titoli. Anche l'ascolto della parte delle domande degli analisti sugli utili trimestrali può essere davvero istruttivo perché illustrerà i modi in cui Wall Street si avvicina all'analisi degli investimenti.

Gli investitori per la prima volta possono anche tenere traccia delle metriche finanziarie rilevanti relative a valutazione, crescita, efficienza operativa e salute finanziaria. La maggior parte di questi eventi di apprendimento non sono realmente applicabili se applicati a interi indici.

Tesla offre anche un valore educativo unico ai nuovi investitori. L'azienda è un caso di studio in disgregazione, poiché è entrata e ha sostituito gli operatori storici di un'industria globale affermata. È ancora molto indietro rispetto ai suoi rivali in termini di volume di produzione, ma è di gran lunga il più grande in termini di capitalizzazione di mercato.

La società di veicoli elettrici può anche insegnare agli investitori il comportamento dei titoli di crescita attraverso i cicli di mercato. Il titolo è salito alle stelle durante il rally della pandemia, ma è stato schiacciato da inizio anno, anche se i risultati finanziari della società sono stati complessivamente positivi.

Seguendo Tesla, i nuovi investitori possono imparare molto sulla ricerca azionaria, sulla valutazione e sulle dinamiche di mercato. Queste lezioni sono ottimi elementi costitutivi che possono essere applicati agli investimenti in futuro.

Grafico in tempo reale delle azioni Tesla (TSLA)

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Il caso dell'S&P 500

L'investimento in indici non fornirà la stessa esperienza o potenziale di rialzo, ma un fondo negoziato in borsa basato sull'S&P 500 sarà nel complesso molto più stabile. L'indice S&P 500 + più diversificato e non è così volatili come le azioni Tesla. Investendo nell'intero mercato, non stai scommettendo semplicemente sulla performance di un'azienda, ma sulle 500 aziende americane più grandi.

Tutti i tipi di problemi imprevisti possono sorgere e minacciare un'azienda, dalla concorrenza alla regolamentazione. Tesla potrebbe sembrare inarrestabile in questo momento, ma gli investitori hanno pensato lo stesso di Blackberry, Yahoo!, Blockbuster e innumerevoli altri leader del settore che hanno finito per non essere all'altezza delle aspettative. Possono succedere cose inaspettate.

Gli investitori che non riescono a gestire una certa volatilità dovrebbero anche evitare di investire in un titolo. Il beta di Tesla è superiore a 2, il che significa che i movimenti al rialzo e al ribasso del titolo sono il doppio di quelli dell'S&P 500. Ciò è particolarmente rilevante nel mezzo della nostra attuale flessione del mercato. Se hai intenzione di reagire negativamente quando i valori del tuo conto di investimento scendono, sarà ancora peggio con un singolo titolo ad alto beta.

Investire nell'intero S&P 500 non ti insegnerà molto sugli sviluppi dei singoli titoli, ma può essere più informativo sulle dinamiche generali del mercato. I fondi indicizzati mostrano come le azioni reagiscono alle notizie macroeconomiche e alle dinamiche del mercato dei capitali. A breve termine, questi fattori sono spesso altrettanto importanti per la performance del titolo quanto le notizie specifiche del titolo. Stabilisce anche aspettative più realistiche per i tuoi investimenti futuri. La maggior parte delle tue azioni non si comporterà come Tesla, quindi potrebbe non essere il modello più utile.

Il verdetto, dove investire tra Azioni Tesla e l'indice S&P 500?

Il miglior investimento dipende davvero dai tuoi obbiettivi personali. In definitiva, Tesla offre un maggiore potenziale di rialzo e un caso di studio migliore per conoscere l'analisi azionaria. L'S&P 500 è una scommessa più stabile, “più sicura” che ha meno probabilità di lasciare l'amaro in bocca.

Tesla sarà probabilmente più divertente per la maggior parte degli investitori, ma può anche essere più stressante. Se questa è la tua scelta, assicurati di avere una giusta tolleranza ai rischi, in alternativa un fondi indicizzati su S&P 500 (ETF) è la soluzione migliore in cui investire.