Dimentica le azioni meme o il gioco d'azzardo sulle criptovalute. Basa il tuo piano di investimento su questi tre regole ben precise e puoi guadagnare a lungo termine.
Nuove ondate di ‘investimenti' per arricchirsi rapidamente hanno preso d'assalto i mercati di recente; la corsa all'oro delle criptovalute e la febbre dei ‘meme stock' che hanno catturato i titoli dei giornali. Nonostante tutto il fervore intorno a Bitcoin, Ethereum e Dogecoin, abbiamo visto che le cose in questi giovani mercati possono cambiare rapidamente: le criptovalute hanno perso più di 1,2 trilioni di dollari di valore questo mese.
Nel frattempo, molte persone hanno anche perso denaro investendo in azioni GameStop e altri titoli altamente volatili i cui prezzi sono stati spinti dal ronzio dei social media e dalle brevi contrazioni.
Potrebbe sembrare un po' noioso, ma una strategia di investimento azionario a lungo termine basata sui fondamentali può essere uno dei modi più affidabile per creare ricchezza. Se segui alcune linee guida testate nel tempo, puoi darti una grande possibilità di battere il mercato senza correre troppi rischi. Ecco tre linee guide con cui dovresti iniziare.
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Concentrati sui fondamentali
Ogni sorta di cose può influenzare i prezzi delle azioni a breve termine. In questo momento, ad esempio, il mercato sta reagendo in qualche modo energicamente a qualsiasi accenno di notizie relative a inflazione, aumento dei tassi di interesse, aumento della regolamentazione, modifiche della politica fiscale o nuove ondate di casi di coronavirus. E abbiamo visto tutti gli strani modelli di trading che hanno colpito le azioni meme all'inizio di quest'anno, con i loro prezzi che oscillavano selvaggiamente anche quando non c'erano cambiamenti reali nelle loro attività sottostanti o nelle prospettive finanziarie per giustificare tali mosse.
A breve termine possono accadere cose strane alle azioni, ma a lungo termine gli investitori possono aspettarsi che i prezzi delle azioni riflettano i reali rendimenti finanziari dell'azienda. Le aziende producono flussi di cassa che vengono investiti nella promozione di un'ulteriore crescita, accumulati per migliorare la salute finanziaria o distribuiti agli azionisti come dividendi. La proprietà delle azioni alla fine dà diritto agli azionisti a una parte dei profitti della società e gli investitori dovrebbero essere disposti a pagare un certo prezzo per i diritti su tali rendimenti.
Se identifichi azioni che stanno andando eccezionalmente bene ora (o che funzioneranno bene in futuro), a un certo punto il prezzo delle azioni dovrebbe aumentare per riflettere tale performance. Gli investitori possono utilizzare una varietà di metriche per analizzare la crescita, la salute finanziaria, l'efficienza operativa e la valutazione di un'azienda. Questi ti diranno se il suo titolo ha buoni fondamentali.
Pensa ai vincitori nell'economia futura
Se vuoi battere il mercato, un buon punto di partenza è cercare aziende che siano ben posizionate per diventare significativamente più preziose di quanto non lo siano oggi. Una tecnica utile che può aiutarti a scegliere quei potenziali vincitori è provare a immaginare come sarà l'economia tra 5-10 anni e, in particolare, quali grandi cambiamenti potrebbero verificarsi in quel periodo: i ‘megatrend globali'.
Ad esempio, possiamo prevedere con una certa certezza che la sicurezza informatica, la robotica, l'intelligenza artificiale, l'analisi dei dati, il cloud computing e il fintech diventeranno ancora più diffusi nei prossimi anni. Alcune delle aziende emergenti che stanno stimolando il cambiamento in quegli spazi sono destinate a crescere. Alcuni degli attuali leader probabilmente si trasformeranno anche in giganti, nello stesso modo in cui hanno fatto Amazon (AMZN) e Alphabet (GOOGL) capitalizzando le precedenti ondate di megatrend.
Diversifica il tuo portafoglio
La diversificazione implica l'esposizione a un gran numero di titoli diversi, ma il significato di ‘grande' in questo contesto varia a seconda di chi chiedi. Potrebbe significare possedere alcune dozzine di azioni diverse, o poche centinaia, o acquistare fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa che ti danno esposizione a migliaia.
Indipendentemente da come la misuri, la diversificazione è una strategia di investimento popolare perché diluisce il rischio e limita i danni che le scelte sbagliate possono arrecare al tuo portafoglio. Tuttavia, diversificare significa anche detenere quote più piccole nei vincitori ad alta convinzione, il che restringerà i tuoi guadagni.
Quanto diversificare dipende da te, ma considera i limiti della tua conoscenza. Mettendo troppo del tuo portafoglio in poche società, ti esponi a qualsiasi cosa inaspettata che potrebbe trascinarle verso il basso.
Puoi ridurre i tuoi rischi investendo in diverse società all'interno di settori che potrebbero generare una crescita superiore alla media, come quelle coinvolte nei megatrend globali di cui sopra. Puoi persino caricare un po' di più sulle tue aziende preferite all'interno di quegli spazi. Tuttavia, suddividere i tuoi investimenti in modo da scommettere su un intero settore è molto meno rischioso che indovinare il futuro di una singola azienda al suo interno. E mantenere i tuoi investimenti allocati in diverse categorie di nicchia ti impedirà anche di replicare semplicemente le prestazioni generali del mercato.
Gli investitori che sono in grado di collegare tutti questi passaggi si daranno una grande possibilità di godere di rendimenti ben al di sopra della media di mercato senza assumersi rischi oltraggiosi. È qui che un'attenta strategia a lungo termine batte il tipo di ‘investimento' che è più simile al gioco d'azzardo. Potresti non ‘diventare ricco in fretta', ma è molto meno probabile che diventi anche povero in fretta.
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