Perché la maggior parte delle persone agisce in modo irrazionale quando ci sono in ballo dei soldi? Ecco come evitare gli errori comuni di investimento.
Le persone non prendono decisioni finanziarie sbagliate perché sono stupide; è perché sono umani e gli umani sono programmati per affrontare i temi degli investimenti in modo non ottimale. Ci sono tre fattori psicologici che danneggiano gli investitori e sono:
- Paura di perdere
- Avversione alla perdita
- Eccessiva sicurezza
Scopriamo in dettaglio questi comuni errori psicologici
Paura di perdere
Che si tratti di una grande festa o di un investimento che potrebbe triplicare il mese prossimo, non vorrai assolutamente perderti questo tipo di divertimento. Le persone sono programmate per provare ansia e rispondere alla loro paura di perdere l’occasione basata sulle emozioni.
Quando Dogecoin (DOGE) è salito del 1000% in 30 giorni ed ha dominato i titoli di tutti i siti finanziari ad aprile e maggio 2021, è stato facile avere FOMO, poiché i media e gli amici hanno propagandato a gran voce questi enormi ritorni. Tuttavia, molte persone hanno acquistato al culmine della salita e sono rimaste ‘schiacciate’, perdendo la maggior parte dei loro soldi, ma non l’hanno pubblicizzato!
Come evitarlo: pensa in modo logico, non emotivamente. Analizza i fondamenti dell’investimento per determinare se si tratta di un vero affare.
Avversione alla perdita
Come afferma il premio Nobel Daniel Kahneman, ‘Il dolore delle frequenti piccole perdite supera il piacere degli altrettanto frequenti piccoli guadagni‘.
Questo può essere problematico in due modi: Uno, la paura di perdere può impedirti di investire del tutto. Due, continui a detenere un investimento anche se è una scelta sbagliata. Anche se vendere un titolo in perdita può sembrare ammettere la sconfitta, spesso è il contrario. Questa mossa può fermare l’emorragia del tuo portafoglio di investimento.
Alla fine del 2004, le azioni Blockbuster sono diminuite del 50% rispetto al loro picco, nonostante abbiano guadagnato 5,9 miliardi di dollari di entrate dell’anno precedente. (Netflix stava noleggiando DVD, ma non aveva ancora introdotto lo streaming.) È stato facile razionalizzare la detenzione di Blockbuster. È a metà prezzo! Le entrate sono appena diminuite! Centinaia di negozi sono aperti! Qualunque sia la giustificazione, molti investitori sono caduti vittima dell’avversione alla perdita e hanno guidato il titolo fino in fondo.
Come evitarlo: avere un piano anche se a volta va bene sbagliare.
Eccessiva sicurezza
Le persone sono spesso sicure di sé nei momenti sbagliati. Nel luglio 2007, appena tre mesi prima della Grande Recessione, la fiducia dei consumatori era ai massimi da cinque anni (e non è mai tornata ai livelli del 2007). Non si trattava solo di poche persone sfacciate per la loro fiducia nell’economia: erano i consumatori nel loro insieme!
Per vedere se si applica specificamente a te, prova a fare questo test di calibrazione della fiducia; anche se la tua logica di investimento è solida, non significa che funzionerà. Come ha affermato l’economista John Maynard Keynes, ‘Il mercato azionario può rimanere irrazionale più a lungo di quanto tu possa rimanere solvibile‘.
Come evitarlo: resta umile e non mettere tutte le uova nello stesso paniere.
Conclusione
Come investitore il tuo obbiettivo è quello di avere successo. Ciò significa trovare grandi investimenti a lungo termine e mantenerli per più di cinque anni, piuttosto che concentrarsi su ciò che sta accadendo questa settimana. Significa anche ammettere un errore, ridurre le perdite e passare a un’opzione migliore. Comprendendo l’avversione alla perdita e l’eccessiva sicurezza, puoi superare questi ostacoli e far crescere il tuo portafoglio di investimento.
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