La Filosofia di investimento per fare soldi in quasi tutte le condizioni dei mercati

Non è così complicato come potresti pensare, ma con questa strategia chiave puoi guadagnare in quasi tutte le condizioni dei mercati…

Fino ad oggi è stato un anno complicato per gli investitori sul mercati azionario, ma possiamo affermare che il peggio è passato. Questo non significa che il mercato ribassista sia finito; il mercato azionario potrebbe rimanere volatile ancora per un po', o semplicemente non prendere una decisione precisa nel breve termine, ne al rialzo o al ribasso.

Ma anche quando i mercati non prendono una direzione precisa, è possibile ottenere enormi guadagni investendo in singoli titoli. La selettività è la chiave.

Con tutto ciò in mente, voglio condividere una filosofia di investimento che può aiutarti a imparare a fare soldi in quasi tutte le condizioni dei mercati…

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La giusta filosofia di investimento

Questa filosofia, espressa semplicemente, è: compra basso, vendi alto.

“Comprare basso” è l'ingrediente essenziale di ogni strategia contrarian che investe in azioni o settori quando sono depressi e poi li vende quando stanno salendo.

Questa strategia è riuscita brillantemente per decenni, se non secoli.

“Compra basso, vendi alto” suona così semplicistico che sembra quasi idiota. Eppure pochi investitori riescono a raggiungere questo obiettivo in modo coerente. Perché?

La risposta si riferisce a quei due tratti chiave di cui ogni investitore ha bisogno: disciplina e pazienza.

Troppo spesso acquistiamo quando i prezzi sono troppo in alto… e poi vendiamo troppo in basso (vendita di panico).

Sappiamo cosa dice la ragione che dovremmo fare, ma seguiamo le nostre emozioni. Ci manca la disciplina e la pazienza necessarie per perseguire una strategia prudente a lungo termine.

Per sovra-performare il mercato, un investitore deve mantenere la disciplina di dire “no” ai rischi negativi… e poi continuare a farlo fino a quando non arrivano “buoni” rischi. Certo non è facile, è difficile dire “no” alle azioni ad alta quota quando tutti gli altri dicono “sì“.

Ma come dice la vecchia espressione, “Non si prende mai una buona decisione dopo la mezzanotte“. Allo stesso modo, non viene mai fatto alcun buon investimento dopo che il mercato azionario è ai massimi e perde slancio.

Devi avere la disciplina per dire “no” ai cattivi rischi e la pazienza per aspettare opportunità migliori.

L'autocontrollo è tutto

I rischi negativi si verificano quando il potenziale rialzo è molto inferiore al potenziale rovescio della medaglia. Ecco perché sono chiamati “rischi asimmetrici“.

Nei mercati finanziari, molti rischi asimmetrici sembrano benigni come il jaywalking (l'azione di attraversare una strada in un luogo non consentito o senza fare attenzione a evitare il traffico), motivo per cui così tanti investitori corrono rischi asimmetrici ogni giorno… e non lo sanno nemmeno, finché non arrivano i danni.

Certo, il jaywalker di solito arriva a destinazione prima del non-jaywalker. E l'investitore che compra in alto spesso realizza profitti che gli investitori prudenti avrebbero perso.

Ma entrambe le scommesse sono pessime. Non perché il rischio di un esito negativo sia così alto, ma perché l'entità del potenziale esito negativo è così alta. Questi sono rischi asimmetrici.

Gli investitori disciplinati comprendono i pericoli di questi rischi. Ecco perché iniziano la loro analisi chiedendo “Cosa può andare storto?” invece di “Cosa può andare bene?”

Gli investitori disciplinati capiscono che investire è facoltativo e che devono essere selettivi. È così che puoi fare soldi in quasi tutti i mercati.