Benvenuti in questa guida completa al trading su CFD, un’opportunità di investimento che sta guadagnando sempre più popolarità tra gli investitori esperti.
Questa guida è stata creata da XTB, un leader nel campo del trading online. Ricordiamo che è possibile approfondire ulteriormente questi argomenti consultando l’intera sezione didattica sul canale YouTube di XTB.
Cos’è un CFD?
Un CFD, o Contratto per Differenza, è un contratto finanziario over the counter (OTC) tra due parti sul movimento del prezzo di un asset. Questi strumenti finanziari hanno alcune caratteristiche peculiari che li rendono molto interessanti. Infatti, consentono ai trader di prendere una posizione sul prezzo di un asset finanziario senza possedere effettivamente l’asset sottostante. Inoltre, uno degli aspetti più unici del CFD è la possibilità di trarre profitto sia dai mercati in calo che da quelli in crescita.
Come funzionano i CFD?
Il valore di un CFD consiste nella differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura di un determinato strumento.
I CFD sono strumenti finanziari derivati, in quanto sono contratti il cui valore dipende da un singolo asset, un gruppo di asset o benchmark sottostanti. In pratica, il contratto per differenza replica le performance finanziarie dell’asset sottostante. L’unica differenza tra il prezzo di mercato e quello del CFD è lo spread e le possibili commissioni, che corrispondono all’importo ricevuto dall’intermediario finanziario, come un broker, per l’apertura della posizione da parte del trader.
Il Trading di CFD
I CFD sono solitamente negoziati dai trader nel brevissimo termine. Facendo trading su CFD, non si diventa proprietari dell’asset sottostante, si specula semplicemente sulla possibilità che il prezzo aumenti o diminuisca. Esistono CFD su qualsiasi mercato: azioni, ETF, criptovalute, materie prime, indici, ecc.
Esempio Pratico
Supponiamo che un investitore voglia fare trading su azioni. Ci sono due possibilità: acquistare azioni reali o CFD su azioni. Se si desidera acquistare 10.000 azioni di una certa banca e il prezzo di tali azioni è di 0,45 centesimi, l’investimento totale ammonterebbe a 4.500 euro, escludendo le commissioni addebitate dall’entità intermediaria, come un broker finanziario (come XTB), per l’esecuzione della transazione. In cambio, l’investitore riceve un certificato azionario, ovvero una documentazione legale fisica che attesta la proprietà delle azioni acquistate.
Il Trading di CFD con Leva
I CFD sono strumenti cosiddetti a leva. La leva consente agli investitori con un deposito iniziale relativamente piccolo di ottenere una esposizione di mercato molto più grande. In altre parole, espone l’investitore a un potenziale ritorno sull’investimento maggiore rispetto ad altre forme di trading con lo stesso capitale impiegato. Tuttavia, è importante ricordare che tali strumenti sono altamente rischiosi e, poiché amplificano i presunti profitti, aumentano anche l’entità delle potenziali perdite.
Il trading con leva è anche noto come trading su margine, poiché l’importo di denaro richiesto per aprire e mantenere una posizione con leva è definito come margine.
Gestione del Rischio nel Trading di CFD
È fondamentale capire come gestire al meglio il proprio rischio. L’importo del guadagno o della perdita dipende dalla dimensione della posizione, chiamata anche dimensione del lotto, e dalla dimensione del movimento del prezzo di mercato. I CFD sono infatti negoziati in contratti standardizzati o lotti, la cui dimensione unitaria dipende dall’asset sottostante negoziato. Per quanto riguarda la durata del trade, le operazioni con CFD generalmente non hanno una scadenza fissa e la durata dipende dalle preferenze del singolo trader.
In generale, i CFD sono strumenti solitamente utilizzati nel breve termine per speculare su aumenti e diminuzioni di prezzo.
Come Fare Trading su CFD con XTB
XTB è uno dei leader nel campo del trading online e offre una piattaforma intuitiva e potente per fare trading su CFD. Ecco una breve guida su come iniziare.
Creazione di un Account
Il primo passo per fare trading su CFD con XTB è creare un account sulla piattaforma. Il processo di registrazione è semplice e richiede solo pochi minuti. Dovrai fornire alcune informazioni personali e finanziarie per conformarti alle normative.
Scelta del CFD
Una volta creato il tuo account, avrai accesso a una vasta gamma di CFD tra cui scegliere. XTB offre CFD su vari mercati, tra cui azioni, ETF, criptovalute, materie prime e indici. Puoi scegliere il CFD che meglio si adatta alla tua strategia di trading e al tuo livello di tolleranza al rischio.
Analisi del Mercato
Prima di aprire una posizione, è importante fare un’analisi accurata del mercato. XTB offre una serie di strumenti di analisi tecnica e fondamentale che possono aiutarti a prendere decisioni di trading informate.
Apertura di una Posizione
Una volta che hai scelto il tuo CFD e hai fatto la tua analisi, puoi aprire una posizione. Con XTB, puoi scegliere di andare long (comprare) se pensi che il prezzo dell’asset sottostante aumenterà, o andare short (vendere) se pensi che il prezzo diminuirà.
Gestione del Rischio
Il trading su CFD comporta un alto livello di rischio, quindi è importante gestire attentamente il rischio. XTB offre una serie di strumenti di gestione del rischio, tra cui stop loss e take profit, che possono aiutarti a proteggere i tuoi investimenti.
Monitoraggio e Chiusura della Posizione
Dopo aver aperto una posizione, dovrai monitorare attentamente il mercato e la tua posizione. Quando sei pronto, puoi chiudere la posizione per realizzare un profitto o limitare una perdita.
Ricorda, il trading su CFD è un’attività che comporta un alto livello di rischio. Prima di iniziare, assicurati di comprendere pienamente i rischi coinvolti e, se necessario, cerca consigli indipendenti.
Conclusione
I CFD sono strumenti derivati interessanti, ma è importante ricordare che comportano un elevato livello di rischio e sono adatti solo ad investitori esperti.
Se sei interessato ad approfondire questi concetti, ti consigliamo di dare un’occhiata alla sezione formativa sul sito web di XTB. Troverai una vasta gamma di contenuti gratuiti per ampliare la tua conoscenza sul mondo del trading e degli investimenti.
Ricorda, il trading di CFD è un’attività che comporta un alto livello di rischio. Prima di iniziare, assicurati di comprendere pienamente i rischi coinvolti e, se necessario, cerca consigli indipendenti.
A proposito di XTB
Il Gruppo XTB è fornitore internazionale di prodotti, servizi e soluzioni tecnologiche per il trading e l’investimento. Le entità del Gruppo XTB sono supervisionate dalle più grandi autorità di regolamentazione del mondo, tra cui FCA, CySEC e KNF. Per oltre 18 anni, il Gruppo XTB ha fornito agli investitori al dettaglio l’accesso immediato a centinaia di mercati in tutto il mondo. XTB è un’azienda fintech basata su fiducia, tecnologia e supporto.
Dal 2004, il Gruppo XTB ha ampliato la propria attività, che ora copre 13 mercati principali in Europa, America Latina e Asia, guadagnando la fiducia di oltre 721.000 clienti.
Attraverso le proprie pluripremiate piattaforme xStation e xStation Mobile, le entità del Gruppo XTB offrono accesso a oltre 5.800 strumenti finanziari, incluse azioni reali, ETF e CFD per Forex, indici, materie prime, azioni, ETF e criptovalute. Attraverso l’X Open Hub, XTB fornisce tecnologia leader alle istituzioni finanziarie di tutto il mondo. Scopri di più su www.xtb.com
