Le Migliori 5 Azioni Finanziarie da Tenere in Portafoglio per Sempre

Quando si parla di azioni solide da tenere a lungo termine, il settore finanziario offre opportunità che pochi altri settori possono replicare in termini di stabilità, crescita e redditività. In un’epoca in cui i mercati si muovono rapidamente e la tecnologia sta ridefinendo i modelli di business, alcune azioni finanziarie sottovalutate continuano a rappresentare scelte vincenti per chi vuole investire oggi in asset che abbiano valore anche domani.

Molti investitori si chiedono quali siano le migliori aziende su cui puntare per costruire un portafoglio duraturo e redditizio. La risposta, spesso, risiede nei nomi già noti, ma che offrono ancora potenziale di crescita e solidi fondamentali: Visa, Mastercard, PayPal, SoFi e StoneCo. Questi titoli non solo guidano l’innovazione nei servizi finanziari, ma godono anche di vantaggi competitivi difficilmente replicabili.

In questo approfondimento analizzeremo nel dettaglio ciascuna di queste aziende, con particolare attenzione alle valutazioni fondamentali, ai margini operativi e alle prospettive future. L’obiettivo? Fornirti una guida concreta per capire su quali titoli finanziari investire oggi per costruire un portafoglio resiliente, diversificato e pensato per durare nel tempo.

Le migliori azioni finanziarie da acquistare oggi

Visa: il colosso dei pagamenti digitali

Tra le migliori azioni finanziarie da acquistare oggi, Visa rappresenta una certezza assoluta. Con oltre 4 miliardi di carte attive nel circuito, la società gode di un vantaggio competitivo sostenuto da un ecosistema a due facce: da un lato gli utenti, dall’altro le attività commerciali.

Un aspetto chiave che rende Visa una delle azioni da tenere per sempre è la sua redditività: il margine operativo supera il 60%, un dato eccezionale anche tra le large cap. La valutazione attuale si aggira intorno ai 373 dollari per azione, mentre la stima DCF suggerisce un valore intrinseco di circa 444 dollari.

Chi cerca azioni sicure da comprare nel lungo periodo dovrebbe considerare Visa come una delle fondamenta del proprio portafoglio. La scalabilità del business, unita alla crescita strutturale dei pagamenti digitali, ne fanno un investimento razionale e lungimirante.

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Mastercard: espansione internazionale e redditività

Chi cerca alternative a Visa per investire nel settore finanziario, spesso guarda a Mastercard. Anche in questo caso si parla di un business altamente scalabile, ma con una forte propensione internazionale che ne aumenta l’appeal.

Il titolo viene scambiato a circa 589 dollari, leggermente sopra la stima del valore intrinseco di 565 dollari. Questo potrebbe indicare una leggera sopravvalutazione, ma la qualità del business giustifica la fiducia. Mastercard ha margini elevati, una presenza globale in crescita e una politica aziendale che evita guerre di prezzo con Visa, consolidando la sua leadership.

Tra le azioni finanziarie da comprare e tenere, Mastercard merita un posto per chi cerca esposizione al mercato dei pagamenti internazionali, con un mix di solidità e potenziale di espansione futura.

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PayPal: la piattaforma leader dei pagamenti online

Nel panorama dei pagamenti digitali, PayPal è un nome imprescindibile. Grazie ai suoi oltre 400 milioni di utenti attivi mensili e all’estrema facilità d’uso, la società si posiziona come punto di riferimento per i pagamenti online.

L’attuale valutazione di mercato è intorno ai 74,55 dollari per azione, ma la stima DCF suggerisce un valore intrinseco di 118 dollari. Questo divario evidenzia una delle più interessanti azioni finanziarie sottovalutate oggi, con margini di crescita concreti.

PayPal ha tutte le carte in regola per continuare a espandersi, soprattutto in un contesto dove gli acquisti online superano sempre più quelli in negozio. Chi è alla ricerca di azioni con forte potenziale di rivalutazione dovrebbe monitorare attentamente questo titolo.

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SoFi: la banca digitale che vuole fare tutto

Tra le azioni emergenti del settore finanziario, SoFi Technologies si distingue per il suo approccio innovativo. L’azienda mira a diventare una piattaforma unica per i servizi finanziari: dai prestiti agli investimenti, dai conti correnti alle carte.

Il prezzo di mercato attuale è 15,10 dollari, contro un valore intrinseco stimato di 20,24 dollari. Il forward P/E di 43 può sembrare elevato, ma è giustificato dall’altissimo potenziale di crescita e da un Total Addressable Market tra i più vasti nel fintech.

Per chi cerca azioni innovative da tenere nel lungo periodo, SoFi rappresenta una scommessa interessante. La sua strategia di integrazione verticale potrebbe trasformarla in uno dei leader digitali del sistema bancario statunitense.

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StoneCo: scommessa a lungo termine sull’America Latina

Chi desidera diversificare geograficamente il proprio portafoglio può valutare StoneCo, società fintech con sede in Brasile. L’azienda si è affermata rapidamente nel segmento dei pagamenti digitali, beneficiando della rapida digitalizzazione del settore in America Latina.

Il prezzo corrente è di 14,3 dollari, mentre il modello DCF attribuisce un valore intrinseco di 20,62 dollari. Con un forward P/E di 8, StoneCo appare come una delle azioni finanziarie più sottovalutate disponibili sul mercato oggi.

Il beta elevato (2.26) riflette una volatilità superiore alla media, ma anche un potenziale di crescita amplificato. Per chi vuole investire oggi su azioni ad alto potenziale, StoneCo può essere un’aggiunta strategica in un’ottica di lungo periodo.

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Dove Investire in Azioni in Italia

Se vuoi sfruttare l’opportunità di investire nelle azioni precedentemente elencate, è fondamentale scegliere l’intermediario giusto. Nel 99% dei casi, il servizio di compravendita di titoli messo a disposizione dalla propria banca è di bassa qualità; commissioni elevate, lentezza nell’eseguire gli ordini e non potere investire in azioni estere, trasforma una possibile investimento in profitto in una perdita. È proprio per questo che è necessario scegliere un intermediario che risolva questi problemi è fondamentale.

Sei alla ricerca di una piattaforma affidabile per investire in azioni in Italia, qui di seguito trovi una selezione dei migliori broker, sia in termini di affidabilità, velocità, commissioni.

Attualmente ci sono centinaia di broker azionari regolamentati che operano in Italia, ma per aiutarti a identificare la piattaforma ideale, abbiamo esaminato centinaia di broker azionari disponibili oggi e abbiamo individuato quelli che consideriamo i migliori broker per investire in borsa.

Questa la nostra classifica dei migliori broker in Italia:

🥇 Pepperstone (Esecuzione ultra-rapida e strumenti professionali)
🥇 IG (Broker numero 1 al mondo per volumi e strumenti)
🥈 XTB (Scuola di trading e zero commissioni su azioni ed ETF)

Pepperstone: Tecnologia e Prestazioni

Pepperstone è una scelta eccellente per chi cerca un broker altamente professionale con una forte specializzazione in strumenti azionari e CFD. Fondato in Australia, è oggi uno degli intermediari più apprezzati a livello globale, grazie a spread competitivi, esecuzione rapidissima e piattaforme tecnologicamente avanzate come MetaTrader 4, MetaTrader 5 e cTrader.

Con Pepperstone puoi accedere a un’ampia gamma di azioni internazionali, ETF, indici e materie prime, con un’interfaccia fluida e strumenti di analisi integrati. Perfetto per trader attivi che richiedono precisione e affidabilità.

Per i principianti, Pepperstone mette a disposizione materiale formativo professionale, supporto clienti efficiente e conto demo gratuito per fare pratica in ambiente protetto.

Vantaggi

✅ Esecuzione ultra-rapida con server Equinix

✅ Spread bassi e trasparenti, senza costi nascosti

✅ Accesso a piattaforme professionali (MT4, MT5, cTrader)

✅ Conto demo gratuito e materiali formativi approfonditi

✅ Ottimo servizio clienti in lingua italiana

Svantaggi

❌ Alcuni strumenti avanzati possono essere complessi per i principianti assoluti

❌ Non offre un’ampia selezione di azioni italiane specifiche

✅ Visita il sito di Pepperstone

Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

IG: Fiducia in ogni trade

Presentiamo IG nella nostra lista dei migliori Broker online in Italia principalmente perché offre agli utenti della sua piattaforma la più ampia gamma di strumenti come Azioni, EFT, CFD, Turbo24, Certificati di invetsimento, Opzioni, e altro ancora.

Una volta registrato e aperto la piattaforma di trading di IG avrai accesso a oltre 17000 strumenti dai mercati italiani e internazionali. Includono CFD su azioni, criptovalute, opzioni, obbligazioni, tassi di interesse, indici e materie prime. E sono scambiati sui mercati proprietari di IG web e trader di app mobili, MT4, ProRealTime o L2Dealer.

Il trading su IG è privo di commissioni. Dovrai solo pagare uno spread variabile e una commissione overnight per le operazioni con leva che rimangono aperte alla fine della giornata. Per tali operazioni con margini, la leva varia da 1:5 a 1:30 per i trader al dettaglio, a seconda dell’asset.

Altri fattori che rendono IG uno dei migliori broker di CFD in Italia includono il fatto che integra una gamma di strumenti analitici e di gestione del rischio altamente avanzati nella sua piattaforma di trading. Ospita anche una ampia risorsa di contenuti educativi e un account demo gratuito. Senza dimenticare che mantiene anche un team di assistenza clienti altamente accessibile e reattivo, disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7 online e al telefono.

Vantaggi

✅ Broker numero 1 in Italia con più di 17.000 mercati

✅ IG supporta il trading durante il fine settimana e un orario esteso

✅ Supporta una vasta gamma di metodi di deposito e prelievo e non addebita commissioni di deposito

✅ Le piattaforme di trading IG attirano sia i principianti che gli esperti e offrono persino un conto demo gratuito

✅ IG mantiene un team di assistenza clienti facilmente accessibile e altamente reattivo

Svantaggi

❌ Si può considerare proibitivo il limite di deposito iniziale di 250 euro.

❌ Spread elevati per i CFD su Forex e azioni.

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XTB: Eccellenza nel Trading Online

XTB si posiziona come leader indiscusso nel panorama dei broker in Italia, offrendo una piattaforma di trading avanzata che combina spread ridotti e l’assenza di commissioni su azioni e ETF. Forte di oltre un decennio di esperienza, XTB si impegna a garantire un’esperienza utente superiore, con supporto clienti 24/7 e un’ampia offerta formativa per sviluppare competenze di trading efficaci.

Perché XTB è la scelta giusta per te?

• ✅ Zero Commissioni su Azioni e ETF: Massimizza i tuoi investimenti senza costi nascosti.
• ✅ Spread Ridotti: Ottimizza i rendimenti riducendo i costi di investimento.
• ✅ Accesso a Mercati Globali: Investi su una vasta gamma di asset internazionali.
• ✅ Conto Demo Gratuito: Perfeziona le tue strategie in un ambiente di investimento simulato, senza rischi.
• ✅ Educazione Finanziaria di Qualità: Accedi a webinar, guide e corsi per arricchire le tue conoscenze.

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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 71% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro quando fanno trading di CFD con XTB S.A. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.

Considerazioni strategiche per investire oggi in titoli finanziari

Analizzando questi cinque titoli emerge un quadro variegato ma coerente. Da un lato, Visa, Mastercard e PayPal offrono solidità e crescita costante, mentre SoFi e StoneCo rappresentano scelte più speculative ma con margini di rivalutazione superiori.

Tutti e cinque i titoli offrono opportunità reali per chi vuole investire nel settore finanziario oggi, con un’ottica di accumulo a lungo termine. Il settore dei servizi finanziari sta attraversando una trasformazione profonda, e chi saprà selezionare i leader del cambiamento sarà premiato nei prossimi anni.

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Disclaimer: L’opinione qui espressa non è un consiglio di Investimento, ma viene fornita solo a scopo informativo. Non riflette necessariamente l’opinione di Doveinvestire.com. Ogni investimento e ogni operazioni di trading comporta dei rischi, quindi dovresti sempre eseguire le tue ricerche prima di prendere decisioni. Non consigliamo di investire denaro che non puoi permetterti di perdere e non ci assumiamo alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni commerciali a causa di affidamento sulle informazioni contenute all’interno di questo sito, compresi i dati, le citazioni, i grafici e i prezzi di acquisto/vendita. Il testo riportato non costituisce attività di consulenza da parte di Dove Investire né, tanto meno, offerta o sollecitazione ad acquistare o vendere strumenti finanziari. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma il portale Dove Investire non è in grado di assicurarne l’esattezza. Si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato nel decidere se effettuare un’operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo dei destinatari della presente informativa.