Le azioni UnitedHealth sono oggi tra i titoli più discussi di Wall Street. Dopo un anno difficile, segnato da cali significativi e da indagini che hanno pesato sul sentiment degli investitori, diversi protagonisti del mercato — inclusi membri del Congresso e nomi di spicco come Warren Buffett — hanno iniziato a comprare con decisione.
Il dato che colpisce è la distanza tra il forte arretramento del titolo (-30% da inizio anno) e la fiducia crescente da parte di investitori istituzionali. Con la pubblicazione degli utili prevista per il 13 ottobre, la domanda chiave è se il titolo UnitedHealth sia davvero pronta a raddoppiare nei prossimi mesi, trasformandosi in un’opportunità unica per chi vuole investire in azioni sanitarie.
Il Congresso USA e i grandi investitori puntano su UnitedHealth
Negli ultimi mesi diversi membri del Congresso hanno accumulato posizioni importanti su UnitedHealth, tra cui Marjorie Taylor Greene, già nota per aver anticipato i minimi di mercato su titoli come AMD e Palantir.
Parallelamente, investitori miliardari hanno mostrato interesse crescente. Warren Buffett ha inserito UnitedHealth nel portafoglio di Berkshire Hathaway, mentre David Tepper e Michael Burry hanno dedicato oltre il 10% delle proprie allocazioni al titolo. Questo rafforza l’idea che il settore sanitario, pur attraversando difficoltà, conservi potenzialità di recupero.
Andamento di mercato e valutazioni attuali
Le azioni UnitedHealth hanno subito una pesante correzione: -40% negli ultimi dodici mesi e -31% nel 2025. Nonostante il rimbalzo dai minimi di 235 dollari, il titolo si muove ancora lontano dai massimi.
Le problematiche principali derivano da costi medici superiori alle attese, indagini federali e tagli alla guidance. Tuttavia, la società ha ribadito per il 2025 un utile per azione minimo di 16 dollari e diverse banche d’affari hanno alzato i target price: Truist Securities a 365 $, UBS a 378 $ e Bernstein a 379 $.
Il consensus di Wall Street oscilla tra i 375 e i 400 $, con alcuni analisti che intravedono un potenziale di lungo periodo fino a 500 $.
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Dividendi USA e solidità finanziaria
Uno dei punti di forza di UnitedHealth è la politica di distribuzione degli utili. Il titolo offre oggi un dividend yield superiore al 2,5%, ben al di sopra della media quinquennale dell’1,4%. Nel giugno 2025 la cedola è stata incrementata del 5,2%, confermando la volontà del management di premiare gli azionisti.
Il payout ratio sul free cash flow resta sotto il 50%, un livello che garantisce stabilità e lascia spazio a ulteriori aumenti dei dividendi. Per chi desidera investire in azioni sanitarie con distribuzioni regolari, UNH rappresenta una delle scelte più solide tra i dividendi USA.
Redditività, debito e margini operativi
Nonostante margini lordi inferiori al settore (21% contro una media del 60%), la società mantiene un margine netto del 5%, superiore ai concorrenti. Il cash flow operativo ha toccato i 29 miliardi, ben oltre la media quinquennale di 25.
Il ROIC stabilmente sopra il 10% indica una gestione del capitale efficiente. L’unico dato da monitorare è l’aumento del debito, oggi oltre 80 miliardi, rispetto a 29 miliardi di liquidità disponibile. Questo aspetto, pur gestibile, richiede prudenza.
Prospettive di crescita e il ruolo del 13 ottobre
La vera data da segnare sul calendario è il 13 ottobre 2025, quando verranno pubblicati i prossimi risultati trimestrali. Se la società dovesse mostrare segnali di inversione sui margini e sugli utili, il mercato potrebbe premiare il titolo con un deciso rimbalzo.
Le proiezioni di lungo termine restano interessanti: gli analisti stimano una crescita a doppia cifra degli utili per azione nei prossimi dieci anni. Secondo alcuni modelli DCF, il fair value di UNH è intorno ai 550 dollari, molto sopra i livelli attuali, mentre valutazioni più conservative lo collocano tra 375 e 400 $.
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Sintesi operativa
Le azioni UnitedHealth si trovano a un bivio. Da un lato le indagini e i costi sanitari in crescita hanno appesantito il titolo, dall’altro i dividendi solidi, la fiducia degli istituzionali e l’interesse di Warren Buffett confermano che UNH potrebbe rappresentare una delle migliori opportunità nel settore sanitario USA.
Il 13 ottobre sarà un test fondamentale: un superamento delle attese potrebbe aprire la strada a un forte recupero e riportare il titolo tra le scelte privilegiate per chi vuole investire in azioni sanitarie a lungo termine.
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