Il 2025 si sta rivelando un anno sorprendentemente turbolento per i mercati finanziari. Dopo aver toccato quota 6.147 a metà febbraio, l’indice S&P 500 è precipitato fino a 4.835 il 7 aprile, segnando una perdita superiore al 20% in meno di due mesi. Un calo simile non riguarda un singolo titolo, ma il principale indice azionario globale, fortemente esposto al settore tecnologico e ai cosiddetti Magnifici 7.
Il momento è delicato: le tensioni commerciali, l’instabilità geopolitica e il crescente sentimento anti-americano nei mercati internazionali stanno ridisegnando lo scenario. In questo contesto, ripensare il proprio portafoglio diventa essenziale.
Perché è il momento di selezionare azioni difensive e flessibili
Il mercato statunitense sta registrando la peggior performance relativa rispetto agli altri mercati globali degli ultimi 30 anni. I dati sul traffico merci dal porto di Los Angeles indicano un crollo delle importazioni dalla Cina prossimo al 40%. Le aziende americane, nel frattempo, affrontano difficoltà nella delocalizzazione produttiva, rallentando ulteriormente la ripresa del PIL.
Tuttavia, anche in fasi economiche incerte esistono opportunità selettive. Alcuni titoli e strumenti possono offrire una combinazione di difesa, rendimento e potenziale di crescita.
Ecco cinque scelte da tenere d’occhio nel mese di maggio.
Azioni Strategiche da Valutare a Maggio 2025
Berkshire Hathaway: La sicurezza della diversificazione secondo Warren Buffett
Berkshire Hathaway non è solo una delle più grandi holding del mondo, ma rappresenta anche un baluardo di stabilità e gestione prudente del capitale. Fondata da Warren Buffett e oggi valutata oltre 1.100 miliardi di dollari, l’azienda incarna la filosofia dell’investitore di lungo periodo: selezionare società solide, generatrici di cash flow e con vantaggi competitivi sostenibili.
Pur essendo quotata in borsa come una singola azione, Berkshire agisce come un fondo multi-settoriale, con partecipazioni strategiche in realtà come Apple, Coca-Cola, American Express, Bank of America, Chevron, oltre a decine di società private. Questa struttura consente di beneficiare della diversificazione settoriale senza dover gestire direttamente più posizioni in portafoglio.
Un elemento chiave è la liquidità record detenuta dalla società: oltre 160 miliardi di dollari in cassa, pronti a essere investiti nei momenti di maggiore volatilità. Buffett ha spesso sottolineato che questa riserva non rappresenta timore, ma capacità di cogliere opportunità nei momenti di crisi.
Dal punto di vista della performance, il titolo ha guadagnato oltre il 30% negli ultimi 12 mesi e più del 17% da inizio anno. Questo risultato è stato raggiunto in un contesto di mercato turbolento, grazie alla resilienza del modello operativo e alla sua esposizione ridotta a titoli ultra-ciclici.
Valutazione attuale: il titolo viene scambiato a un P/B di circa 1.5x, leggermente sopra la media storica, ma giustificato dall’aumento del valore netto delle partecipazioni e dalla sua solidità finanziaria. L’area dei 500 dollari per azione corrisponde alla media mobile a 100 giorni e rappresenta un potenziale punto d’ingresso per investitori pazienti.
Perché acquistare azioni Berkshire Hathaway
Chi cerca un titolo a basso rischio, diversificato, guidato da una delle menti più brillanti della finanza, trova in Berkshire una scelta strategica per ogni fase del ciclo economico.
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Procter & Gamble: Un pilastro del consumo in grado di resistere anche alla recessione
Procter & Gamble, con una capitalizzazione superiore a 380 miliardi di dollari, rappresenta uno dei titoli più solidi nel settore dei beni di consumo non discrezionali. È la tipica azienda che prospera anche nei periodi di rallentamento economico, perché i suoi prodotti – igiene personale, pulizia della casa, cura della persona – sono essenziali per le famiglie in tutto il mondo.
Con brand storici come Gillette, Pampers, Ariel, Oral-B e Head & Shoulders, l’azienda gode di un’enorme fedeltà dei consumatori e di un potere di pricing che le consente di proteggere i margini anche in fasi inflazionistiche o sotto pressione da dazi internazionali.
Nel breve termine, il titolo ha subito lievi pressioni (-3% da inizio anno), in parte dovute a guidance cautelative, ma resta un generatore costante di free cash flow: negli ultimi 12 mesi ha prodotto oltre 15 miliardi di dollari, utilizzati per riacquisto azioni e pagare dividendi crescenti.
Dividendo: PG è uno dei rari dividend king, avendo aumentato il dividendo per quasi 70 anni consecutivi. Il rendimento attuale si attesta intorno al 2,6%, con un tasso di crescita quinquennale del 6%, garantito da payout sostenibili e bilanci solidi.
Valutazione: il titolo viene scambiato a un P/E forward di 22,8x, leggermente inferiore alla media decennale. Il multiplo EV/EBITDA di 16,5x conferma una valutazione in linea con la qualità del business.
Area tecnica da monitorare: 155 dollari per azione, supporto ben definito negli ultimi mesi.
Perché acquistare azioni Procter & Gamble
In un contesto di incertezza macro, Procter & Gamble offre stabilità, dividendi affidabili e un business model difensivo, capace di resistere a crisi cicliche o shock geopolitici.
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SoFi Technologies: Il fintech che sfida le banche tradizionali e punta sulla deregulation
SoFi Technologies è una delle realtà più dinamiche nel settore fintech statunitense. Con una capitalizzazione di mercato attorno ai 15 miliardi di dollari, la società punta a ridefinire i servizi bancari, grazie a un modello 100% digitale focalizzato su giovani ad alto reddito e sulla semplificazione dell’esperienza finanziaria.
Dopo una crescita esplosiva nel 2024 (+60%), il titolo ha corretto del 15% nei primi mesi del 2025, creando una finestra interessante per entrare. SoFi beneficia di un contesto macro favorevole grazie alla deregulation finanziaria spinta dall’amministrazione attuale, che agevola la concorrenza contro i grandi istituti legacy.
Fondamentali in crescita: gli analisti stimano una crescita dei ricavi del 20% annuo nei prossimi due anni e un utile per azione atteso di 0,50$ nel 2026. Il P/E atteso di 25x è molto contenuto rispetto al potenziale di espansione.
Tecnologia proprietaria e vantaggio competitivo: SoFi sviluppa internamente la sua infrastruttura, rendendola più flessibile ed efficiente rispetto alle banche tradizionali. Con il ritorno dei pagamenti dei prestiti studenteschi e la continua acquisizione di clienti, il business ha ancora ampio margine di crescita.
Strategia operativa consigliata: vista l’elevata volatilità, molti investitori preferiscono vendere put coperte con strike tra 9 e 10 dollari, area tecnica di supporto consolidata.
Perché acquistare azioni SoFi Technologies
È una scommessa su una nuova generazione di servizi bancari, ideale per chi cerca crescita a lungo termine e vuole approfittare delle debolezze del settore bancario tradizionale.
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Alibaba Group: Una scommessa su AI e tech nel rinascimento economico cinese
Alibaba, colosso cinese dell’e-commerce e del cloud, è una delle società più strategiche nella nuova fase di competizione globale sull’intelligenza artificiale. Con una capitalizzazione di circa 283 miliardi di dollari, BABA è oggi considerata la controparte asiatica di Amazon, ma con una struttura ancora più articolata.
Dopo anni difficili a causa della pressione normativa interna, il sentiment sugli asset cinesi è in miglioramento. Le azioni Alibaba sono salite del 55% negli ultimi 12 mesi, trainate dal ritorno alla crescita e da valutazioni ancora estremamente basse.
Dati fondamentali: gli utili attesi per il 2026 sono pari a 10,15$ per azione, in crescita del 13,5% su base annua. Il P/E forward di 11,8x e un PEG ratio sotto 1 rendono il titolo particolarmente appetibile dal punto di vista value.
La diversificazione dei ricavi – tra e-commerce, cloud computing, pubblicità digitale e logistica – rende Alibaba meno vulnerabile rispetto ai concorrenti che dipendono da una sola linea di business.
Strategia operativa suggerita: vendita di put coperte in area 95$, sotto l’attuale resistenza tecnica a 120$.
Perché acquistare azioniAlibaba
Alibaba offre un’esposizione diretta al rimbalzo del mercato cinese e alla corsa globale per il primato nell’AI. È un titolo che unisce valutazione interessante, potenziale di crescita e diversificazione geografica.
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JPMorgan Equity Premium Income ETF: Rendimento elevato e protezione in un unico strumento
JEPI, l’ETF attivo targato JPMorgan, è oggi una delle migliori soluzioni per chi cerca rendimento costante e mitigazione della volatilità. Con 38 miliardi di dollari in gestione, questo ETF è progettato per generare cash flow regolari grazie a una strategia basata sulla vendita sistematica di opzioni call sull’S&P 500.
A differenza di un fondo passivo tradizionale, JEPI sfrutta la volatilità di mercato a suo vantaggio: quando l’indice scende, il valore delle opzioni vendute aumenta, incrementando i flussi distribuiti agli investitori.
Rendimento da distribuzione: superiore all’8%, erogato mensilmente, con un’esposizione azionaria equilibrata verso titoli a bassa volatilità.
Performance recente: -2% a 12 mesi e -4% da inizio anno (escludendo le distribuzioni), confermando la bassa correlazione con i grandi ribassi del mercato.
Commissioni contenute: 0,35%, molto competitive per un fondo attivo.
Perché acquistare JEPI
Perfetto per chi desidera generare reddito in tempi di incertezza, proteggere il capitale e approfittare delle fasi di mercato laterale o in lieve calo, senza rinunciare all’esposizione azionaria.
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Conclusioni operative
Quando i mercati si fanno instabili e gli indicatori economici si intrecciano con tensioni geopolitiche e cambiamenti normativi, emergono occasioni che spesso restano invisibili agli occhi meno attenti. Le cinque scelte analizzate rappresentano molto più di semplici titoli da aggiungere al portafoglio: incarnano strategie ben distinte, pensate per affrontare ogni fase del ciclo economico con lucidità e precisione.
Berkshire Hathaway offre la solidità di una gestione prudente e una diversificazione difficilmente replicabile. Procter & Gamble è sinonimo di continuità e affidabilità, con dividendi che resistono al tempo. SoFi propone una visione del futuro finanziario già in fase di realizzazione, spinta dall’innovazione e da una crescita ancora sottovalutata. Alibaba permette di cogliere il potenziale di una delle economie più dinamiche, con valutazioni ancora estremamente favorevoli. JEPI, infine, rappresenta una via concreta per trasformare la volatilità in rendimento.
Saper identificare strumenti che uniscono difesa, rendimento e potenziale di crescita è una competenza chiave per ogni investitore, indipendentemente dall’esperienza maturata. Le opportunità esistono, ma vanno riconosciute, studiate e sfruttate con metodo. Chi riesce a farlo oggi, potrebbe trovarsi nella posizione ideale per raccogliere i frutti domani.
L’entusiasmo non nasce dalla speculazione, ma dalla consapevolezza di poter compiere scelte informate, ponderate e strategiche. E questi titoli ne sono l’esempio più concreto.
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