3 Azioni Sanitarie Sottovalutate da Comprare Oggi e Tenere a Lungo Termine

Vuoi scoprire quali titoli sanitari stanno vivendo un momento di forte sottovalutazione e potrebbero offrire grandi opportunità nei prossimi anni?

Il comparto healthcare, comprendente sia assicurazioni mediche sia big pharma, nel 2025 ha subito una pressione significativa. Prezzi in calo, concorrenza crescente e revisioni delle guidance hanno messo sotto pressione i titoli, portandoli ben al di sotto del loro valore intrinseco.

Per l’investitore paziente, questa fase rappresenta un’opportunità strategica: si tratta di aziende solide, con cash flow elevati, storie di crescita a lungo termine e un settore che, a differenza di altri, resta resiliente anche nei periodi di recessione.

In questo articolo analizziamo tre colossi del settore healthcare e farmaceutico che presentano valutazioni interessanti e margini di crescita notevoli.

UnitedHealth Group (UNH): il colosso assicurativo in ripresa

UnitedHealth Group è la più grande compagnia di assicurazioni sanitarie al mondo. Nonostante la recente volatilità, il titolo si trova su livelli interessanti dopo essere sceso ben al di sotto dei massimi.

Un dato rilevante è l’intervento di Berkshire Hathaway di Warren Buffett, che ha annunciato di aver preso una posizione in UNH. Questo ha spinto le azioni a salire di circa il 10% in poche ore, rafforzando la percezione che il titolo sia sottovalutato.

Secondo le analisi basate sul Discounted Cash Flow (DCF), il fair value di UNH è intorno ai 430 dollari per azione, a fronte di un prezzo di mercato che, anche dopo il rialzo, rimane sotto i 300 dollari.

L’azienda ha recentemente commesso errori di stima sui costi, con una perdita di 6,5 miliardi di dollari che ha pesato sui margini. Tuttavia, la sua capacità storica di mantenere un margine operativo del 7% lascia pensare che, nei prossimi due anni, riuscirà a ristabilire la redditività. Per chi investe con orizzonte lungo, rappresenta un’occasione rara.

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Novo Nordisk (NVO): leader nel trattamento di diabete e obesità

Il secondo titolo è Novo Nordisk, azienda farmaceutica danese leader nei farmaci per diabete e controllo del peso.

Secondo i calcoli, il valore intrinseco del titolo è di circa 127 dollari, contro una quotazione attuale di soli 54 dollari. Una discrepanza notevole che riflette la recente correzione subita dal titolo.

Il calo è stato causato da due fattori principali:

• Concorrenza dei compounders che vendono a prezzi più bassi versioni dei trattamenti GLP-1, senza che le autorità americane abbiano applicato i divieti annunciati.
• Competizione di Eli Lilly, che ha conquistato quote di mercato con farmaci più performanti.

Nonostante ciò, la pipeline di Novo Nordisk resta solida. L’approvazione attesa per la sua terapia orale per la perdita di peso potrebbe ribaltare la situazione, così come le recenti difficoltà dei rivali. Inoltre, la decisione di CVS Healthcare di escludere i farmaci di Eli Lilly apre nuove opportunità di mercato.

La società vanta un beta di 0,65, a dimostrazione della minore correlazione con l’andamento macroeconomico: un vantaggio che rende il titolo meno rischioso della media del mercato.

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Eli Lilly (LLY): il gigante farmaceutico a sconto

Il terzo titolo è Eli Lilly, oggi uno dei player più forti al mondo. La società dovrebbe generare quasi 70 miliardi di dollari di ricavi nel 2025, con margini operativi del 45% e una capacità straordinaria di trasformare la ricerca e sviluppo in profitti.

Il titolo, nonostante un calo recente, resta in crescita di lungo periodo. L’intrinsic value stimato è di 1.237 dollari per azione, mentre il prezzo attuale è intorno ai 700 dollari.

Il ribasso è stato causato dai risultati inferiori alle attese sulla versione orale dei GLP-1: i pazienti hanno registrato una perdita di peso del 12% contro il 15% previsto dagli analisti. Nonostante ciò, Eli Lilly ha sottolineato come il formato orale, più comodo e meno costoso da produrre, possa ampliare significativamente il mercato complessivo.

Questo rende il calo delle quotazioni un’opportunità per chi punta al lungo termine, con un titolo che resta dominante nei segmenti più redditizi della farmaceutica.

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Perché comprare ora queste 3 azioni sanitarie

UnitedHealth Group, Novo Nordisk ed Eli Lilly hanno subito forti pressioni di breve periodo, ma tutte presentano valutazioni ben al di sotto del loro valore intrinseco.

Chi investe oggi in queste azioni può sfruttare questo momento di debolezza per posizionarsi su tre colossi globali che operano in mercati in crescita costante: assicurazioni sanitarie, diabete e obesità. Con un orizzonte temporale di lungo termine, queste azioni possono offrire rendimenti significativi e una protezione contro le incertezze macroeconomiche.

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