Questo ETF Batte il 90% dei Fondi di Wall Street: Ecco Quale

Quando si parla di investimenti a lungo termine, è facile perdersi tra centinaia di sigle, strategie complesse, promesse di rendimenti fuori scala e costi nascosti. Eppure, la strategia che ha battuto il 90% dei fondi attivi di Wall Street negli ultimi anni non è affatto complicata. È semplice, trasparente, accessibile a tutti e consigliata da Warren Buffett stesso.

Non serve un dottorato in economia né seguire ogni oscillazione del mercato. Quello che conta è capire una cosa fondamentale: le commissioni distruggono i rendimenti, e la costanza è più efficace dell’istinto.

Se sei alla ricerca di un investimento passivo capace di superare gran parte delle scelte fatte dagli analisti più pagati del pianeta, allora è arrivato il momento di scoprire il potere reale di un ETF sull’S&P 500.

Warren Buffett e la semplicità che batte la complessità

Nonostante abbia costruito un impero investendo in singole azioni, Warren Buffett ha sempre sostenuto che l’investitore medio otterrà risultati superiori investendo in fondi indicizzati a basso costo. Il motivo è intuitivo: le probabilità di battere il mercato con fondi attivi sono basse, soprattutto una volta considerati i costi di gestione.

Buffett ha dichiarato pubblicamente che, dopo la sua morte, il 90% della sua ricchezza sarà investita in un ETF sull’S&P 500 a basso costo, il restante 10% in Treasury bill a breve scadenza. Una scelta che non solo comunica fiducia, ma incarna perfettamente la filosofia dell’investimento passivo.

La scommessa da un milione di dollari che ha zittito Wall Street

Nel 2007, Buffett lanciò una sfida clamorosa: un milione di dollari in palio per chi riuscisse a dimostrare che un gruppo selezionato di fondi hedge avrebbe superato, nel lungo termine, i rendimenti di un semplice fondo indicizzato all’S&P 500.

Il suo avversario, Ted Seides, scelse cinque fondi hedge che investivano a loro volta in altri fondi hedge, caricando quindi le performance di commissioni su commissioni. Buffett invece puntò su un fondo indicizzato Vanguard S&P 500, tra i più noiosi e trasparenti disponibili sul mercato.

Dopo dieci anni, il risultato fu inequivocabile:

• Fondo Vanguard S&P 500: +126% (media annua +12,6%)
• Fondi hedge di Seides: +36% (media annua +3%)

Il messaggio fu chiarissimo: le commissioni elevate non solo riducono i profitti, ma li annientano nel lungo periodo.

ETF vs Fondi Attivi: il costo nascosto che pochi considerano

Uno degli aspetti meno compresi, ma più determinanti nei risultati di un investimento nel lungo termine, riguarda il costo di gestione. A prima vista, una differenza tra lo 0,03% di un ETF e l’1,5% di un fondo attivo può sembrare trascurabile, in realtà con la capitalizzazione composta, questa piccola percentuale può tradursi in centinaia di migliaia di euro di differenza sul lungo periodo.

Mentre gli ETF sull’S&P 500 sono progettati per replicare fedelmente l’andamento dell’indice, senza interventi gestionali, i fondi attivi cercano di battere il mercato attraverso scelte discrezionali di investimento. Questo comporta:

• Maggiore rotazione del portafoglio, con commissioni più alte
• Costi di struttura (analisti, gestori, marketing)
• Fee di performance che penalizzano il rendimento netto per l’investitore

Eppure, la maggior parte dei fondi attivi non riesce a battere l’indice di riferimento, soprattutto dopo i costi. Secondo SPIVA (S&P Indices Versus Active), oltre l’85% dei fondi attivi americani a 10 anni sottoperforma l’S&P 500.

Il messaggio è chiaro: pagare di più non significa ottenere di più. Warren Buffett lo ha dimostrato con la sua celebre scommessa da un milione di dollari, dove un semplice fondo indicizzato a basso costo ha sovraperformato una selezione di hedge fund sofisticati.

Per l’investitore medio, l’approccio più razionale non è cercare di battere il mercato, ma replicarlo nel modo più efficiente e conveniente possibile. E in questo, gli ETF sono imbattibili.

Come funziona un ETF sull’S&P 500

Un ETF (Exchange Traded Fund) è un fondo passivo che replica l’andamento di un indice, come l’S&P 500, ma con il vantaggio di poter essere acquistato o venduto in tempo reale come un’azione.

Con un singolo acquisto, si ottiene esposizione a 500 tra le aziende più solide degli Stati Uniti, tra cui Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Google, Visa, Coca-Cola, Johnson & Johnson e molte altre. Il livello di diversificazione è altissimo e il costo di gestione è tra i più bassi in assoluto.

Questi strumenti sono perfetti per un investimento passivo a lungo termine, perché riducono drasticamente il rischio di scelta sbagliata e non richiedono alcuna abilità di timing.

I migliori ETF sull’S&P 500: confronto reale

Esistono diversi ETF che replicano l’indice S&P 500, ma non tutti sono uguali. La differenza non sta nella composizione (che è identica), ma nei costi, nella liquidità e nel provider.

Ecco i tre ETF sull’S&P 500 più affidabili e diffusi a livello globale:

Cosa tenere in considerazione nella scelta dell’ETF sull’S&P 500:

• Expense Ratio: è la spesa annuale addebitata dal fondo. Una differenza tra 0,09% e 0,03%, su un capitale investito per 30 anni, può generare un divario di oltre 100.000€.
• Liquidità: SPY è lo strumento più liquido, adatto a chi fa trading o operazioni tattiche. IVV e VOO, invece, sono ideali per un investimento passivo buy & hold.
• Accumulo o distribuzione dei dividendi: per l’investitore europeo, è importante valutare se l’ETF reinveste i dividendi o li distribuisce periodicamente (voce rilevante in un portafoglio fiscalmente efficiente).

Sia che si scelga SPY, IVV o VOO, si tratta in ogni caso di strumenti solidi, efficienti e diversificati, che forniscono accesso immediato alle 500 aziende più rappresentative degli Stati Uniti, incluse Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet e Nvidia.

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Fondi indicizzati S&P 500: la versione mutual fund

Per chi preferisce fondi comuni tradizionali, esistono fondi indicizzati sull’S&P 500 con costi contenuti:

• Fidelity 500 Index Fund: expense ratio 0,015%, nessun minimo
• Schwab S&P 500 Index Fund: expense ratio 0,02%, nessun minimo
• Vanguard 500 Index Fund: expense ratio 0,04%, minimo investimento €3.000

Anche in questo caso, il fattore chiave è la struttura dei costi: più è bassa, migliori sono i rendimenti netti nel tempo. Il fondo che scegli deve essere trasparente, replicare l’indice S&P 500 e mantenere spese prossime allo zero.

Investimento passivo: la via della disciplina e della pazienza

Il vero vantaggio dell’ETF sull’S&P 500 non è solo nei numeri, ma nel comportamento che favorisce. Non impone decisioni continue. Non genera ansia nei momenti di volatilità. Ti permette di restare investito anche quando i mercati tremano.

E proprio questo, secondo Buffett, è ciò che conta davvero: il temperamento. Chi riesce a evitare il panico e a mantenere il piano, nel tempo vince. Non serve genio. Serve costanza.

Guida Operativa: perché l’ETF sull’S&P 500 è il miglior punto di partenza

Quando si costruisce un portafoglio d’investimento, è naturale voler trovare la strategia perfetta, la combinazione ideale tra rischio e rendimento. La realtà, però, è che la semplicità vince nel lungo periodo, soprattutto per chi vuole risultati senza stress.

Investire in un ETF sull’S&P 500 a basso costo rappresenta la scelta più logica e sostenibile per chi desidera:

• Diversificazione immediata, senza dover scegliere singole azioni
• Accesso al mercato USA, il più performante degli ultimi 100 anni
• Rendimento competitivo, storicamente vicino al 10% annuo medio
• Commissioni minime, che non erodono il capitale nel tempo
• Semplicità operativa, ideale per chi vuole investire in autonomia

Lo stesso Warren Buffett ha raccomandato questa soluzione nella sua lettera agli azionisti del 2013, affermando che la maggior parte delle persone dovrebbe investire il 90% del proprio capitale in un ETF sull’S&P 500 a basso costo.

Non serve essere un esperto di finanza per ottenere ottimi risultati. Serve costanza, pazienza, disciplina e una struttura di costi favorevole. Un ETF sull’S&P 500 risponde esattamente a questi criteri.

Dove Investire in ETF in Italia

Per investire in ETF in Italia in modo sicuro ed economico è possibile utilizzare un intermediario finanziario che offra accesso completo ai mercato azionario globali. Ci sono diverse opzioni disponibili, tra cui banche italiane, società di investimento online e broker internazionali come per esempio XTB (www.xtb.com/it), con la differenza che molti ETF, soprattutto quelli esteri, non sono disponibili sulla propria banca, ma puoi acquistarli presso questo broker.

XTB è una piattaforma di investimento che permette di negoziare diversi strumenti finanziari, tra cui ETF, azioni e altri prodotti finanziari senza pagare commissioni (vedi qui la recensione di XTB).

Come investire in ETF con XTB

1. Apertura di un conto di trading: Per iniziare, gli investitori devono aprire un conto di trading presso XTB. Il processo di registrazione richiede la compilazione di un modulo online e la presentazione di alcuni documenti per verificare l’identità e l’indirizzo del richiedente.

2. Deposito di fondi: Una volta che il conto è stato aperto e verificato, gli investitori devono depositare fondi nel loro conto di trading. XTB accetta una varietà di metodi di pagamento, tra cui bonifici bancari, carte di credito e portafogli elettronici.

3. Ricerca degli ETF: Gli investitori possono utilizzare la piattaforma di trading di XTB per cercare e analizzare gli ETF disponibili per l’investimento. È importante analizzare attentamente le caratteristiche, i costi e le performance di ciascun ETF prima di prendere una decisione di investimento.

4. Acquisto di ETF: Per investire in un ETF con XTB, gli investitori devono semplicemente selezionare l’ETF desiderato e inserire l’importo che desiderano investire, anche soli 100 euro. La piattaforma di trading di XTB eseguirà quindi l’ordine e aggiungerà l’ETF al portafoglio dell’investitore.

5. Monitoraggio e gestione del portafoglio: Gli investitori possono monitorare la performance dei loro ETF tramite la piattaforma di trading di XTB e apportare modifiche al portafoglio secondo necessità. È importante monitorare periodicamente il portafoglio e apportare aggiustamenti in base alle proprie esigenze e obiettivi di investimento.

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Disclaimer: L’opinione qui espressa non è un consiglio di Investimento, ma viene fornita solo a scopo informativo. Non riflette necessariamente l’opinione di Doveinvestire.com. Ogni investimento e ogni Trading comporta dei rischi, quindi dovresti sempre eseguire le tue ricerche prima di prendere decisioni. Non consigliamo di Investire denaro che non puoi permetterti di perdere. Non ci assumiamo alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni commerciali a causa di affidamento sulle informazioni contenute all’interno di questo sito, compresi i dati, le citazioni, i Grafici e i Segnali di acquisto/vendita. Il testo riportato non costituisce attività di consulenza da parte di Dove Investire né, tanto meno, offerta o sollecitazione ad acquistare o vendere strumenti finanziari. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma il portale Dove Investire non è in grado di assicurarne l’esattezza. Si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato nel decidere se effettuare un’operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo dei destinatari della presente informativa.