Vuoi capire quali sono i migliori ETF su cui puntare nel 2025 per far crescere i tuoi risparmi? In questa guida troverai un’analisi chiara e approfondita delle categorie più interessanti per investire in ETF in modo efficace e coerente.
Perché conviene investire in ETF oggi
Negli ultimi anni gli ETF azionari sono diventati uno degli strumenti preferiti dagli investitori sia esperti sia alle prime armi. La loro forza sta nella possibilità di accedere con un solo titolo a decine, centinaia o migliaia di società quotate, ottenendo così una diversificazione immediata.
A differenza dei fondi tradizionali, gli ETF hanno costi di gestione contenuti e possono essere acquistati e venduti sul mercato come normali azioni. Questo li rende strumenti versatili per chi desidera costruire un portafoglio di lungo termine, bilanciando crescita e stabilità.
Le 3 regole fondamentali per scegliere i migliori ETF
Quando si decide di investire in ETF, non è sufficiente puntare sul primo strumento che si incontra. Esistono tre principi da tenere sempre a mente per evitare errori comuni:
Evitare sovrapposizioni
Comprare più ETF azionari appartenenti alla stessa categoria porta a duplicare gli investimenti senza migliorare la diversificazione. È preferibile scegliere strumenti complementari che si muovano in modo diverso nei cicli di mercato.
Definire l’obiettivo personale
Prima di acquistare un Vanguard ETF o un fondo sul Nasdaq 100, è necessario stabilire un obiettivo chiaro: pensione integrativa, rendita passiva, crescita patrimoniale o accumulo di capitale da destinare ai figli. L’orizzonte temporale influenza la scelta della categoria più adatta.
Puntare sulla coerenza
La strategia vincente non è cambiare strumento ogni anno, ma rimanere costanti. Anche piccoli versamenti mensili accumulati per decenni possono trasformarsi in capitali significativi grazie al potere dell’interesse composto.
Qui di seguito le tre categorie di ETF da non perdere nel 2025 per creare rendita e ricchezza.
ETF azionari globali e statunitensi
Gli ETF azionari globali e statunitensi rappresentano la base di partenza ideale per chi desidera costruire un portafoglio robusto, equilibrato e orientato alla crescita di lungo periodo. La loro forza sta nella capacità di replicare indici che racchiudono le aziende più solide e capitalizzate a livello internazionale.
Vanguard FTSE All World
Il Vanguard FTSE All World (VEU) è uno degli strumenti più diffusi in questa categoria. Lanciato nel 2019, permette di investire in circa 3.600 società distribuite tra paesi sviluppati e mercati emergenti. Include colossi come Apple, Microsoft e Nestlé, ma anche aziende più piccole in forte espansione in Asia e America Latina. Il TER è dello 0,22%, un costo contenuto per l’ampiezza della copertura geografica.
Negli ultimi cinque anni l’ETF ha generato un rendimento medio annuo composto superiore al 12%, con una performance totale di circa +81%. La sua caratteristica ad accumulazione lo rende adatto a chi vuole reinvestire automaticamente i dividendi e sfruttare appieno il potere dell’interesse composto.
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Vanguard S&P 500
Il Vanguard S&P 500 (VOO), invece, si concentra esclusivamente sul mercato statunitense, replicando le 500 aziende a maggiore capitalizzazione quotate a Wall Street. Si tratta di un indice considerato il punto di riferimento globale per gli investitori, poiché contiene le principali multinazionali americane leader nei rispettivi settori.
Questo ETF, con un TER molto competitivo dello 0,07%, ha offerto negli ultimi cinque anni una crescita di circa +102%, superando la maggior parte degli indici mondiali. La sua composizione è dominata dai titoli tecnologici (Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet), che insieme rappresentano quasi un terzo dell’intero indice.
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La scelta tra i due strumenti dipende dall’approccio dell’investitore: chi desidera massima diversificazione geografica può puntare sull’All World, mentre chi vuole concentrare l’esposizione sul mercato più performante degli ultimi decenni può optare per l’S&P 500. Non a caso, molti portafogli bilanciati utilizzano entrambi per combinare diversificazione e rendimento.
ETF a crescita elevata – Il Nasdaq 100
Tra i migliori strumenti per chi cerca una spinta maggiore al proprio capitale ci sono gli ETF Nasdaq 100, che replicano le 100 principali aziende non finanziarie quotate al Nasdaq. Questo indice è caratterizzato da una forte esposizione al settore tecnologico e all’innovazione, con un peso rilevante di società che hanno trasformato l’economia globale.
Invesco Nasdaq 100
L’Invesco Nasdaq 100 (QQQ) è stato lanciato nel 2018 e ha un costo di gestione dello 0,30%. Negli ultimi cinque anni ha garantito un rendimento totale di circa +108%, superando non solo gli indici globali, ma anche il già performante S&P 500.
Questo ETF è dominato da società leader come Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta e Tesla, ma comprende anche titoli emergenti legati a settori innovativi come la biotecnologia, l’intelligenza artificiale, il cloud computing e la realtà aumentata.
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Un’alternativa consolidata è l’iShares Nasdaq 100 (MIL:CSNDX), attivo sin dal 2010. Anche in questo caso il TER è dello 0,30%, ma la maggiore storicità lo rende uno strumento particolarmente apprezzato dagli investitori istituzionali. Dal suo lancio ha prodotto un rendimento straordinario superiore al +1600%, confermandosi come uno degli ETF più redditizi degli ultimi decenni.
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Gli ETF Nasdaq sono strumenti adatti a chi accetta una volatilità più elevata: nei periodi di ribasso del mercato azionario globale, questi ETF tendono a perdere più velocemente terreno. Tuttavia, sul lungo periodo, hanno dimostrato una capacità di recupero e una crescita superiore, grazie alla spinta continua dell’innovazione tecnologica. Sono perfetti per chi vuole puntare sulle aziende leader della rivoluzione digitale e cavalcare i megatrend che plasmeranno l’economia del futuro.
ETF dividendi per rendita periodica
Gli ETF dividendi sono pensati per chi ha già accumulato un capitale importante o desidera costruire un portafoglio orientato a generare un reddito passivo costante. A differenza degli ETF ad accumulazione, questi strumenti distribuiscono regolarmente i dividendi degli asset sottostanti, permettendo di ricevere flussi di cassa trimestrali o annuali.
Vanguard FTSE All World High Dividend Yield
Il Vanguard FTSE All World High Dividend Yield (MIL:VHYL) è uno dei più apprezzati a livello globale. Lanciato nel 2013, investe in oltre 2.100 aziende con politiche di dividendo solide e sostenibili. Ha un TER dello 0,29% e distribuisce proventi ogni trimestre.
Tra i titoli principali figurano multinazionali come Johnson & Johnson, Exxon Mobil e Nestlé. Negli ultimi cinque anni ha registrato un rendimento complessivo di circa +83%, con una media di dividendi distribuiti attorno al 3-3,5% annuo.
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Un’alternativa interessante è l’iShares STOXX Global Select Dividend 100 (ISPA), attivo dal 2009. Questo ETF seleziona le 100 aziende a livello globale con i dividendi più elevati e sostenibili. Con un TER dello 0,46%, leggermente superiore alla media, offre un rendimento da dividendo attuale intorno al 4,6% annuo, risultando molto apprezzato da chi cerca una fonte di reddito stabile.
La sua composizione è diversificata tra vari settori, con un peso maggiore su utility, energia e finanza, comparti storicamente generosi nei pagamenti.
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Gli ETF a distribuzione sono strumenti ideali per chi intende integrare la propria pensione o creare una fonte di reddito aggiuntiva senza liquidare parte del capitale. Hanno però un aspetto da considerare: i dividendi distribuiti non vengono reinvestiti automaticamente, riducendo il potere dell’interesse composto. Per questo motivo sono adatti soprattutto a chi ha già raggiunto una certa solidità patrimoniale e punta a godere dei frutti degli investimenti in forma di cash flow periodico.
Su ETF è meglio investire oggi?
La scelta dei migliori ETF dipende sempre dall’obiettivo personale e dalla strategia di investimento che si intende portare avanti. Non esiste uno strumento valido per tutti, ma ci sono categorie che hanno dimostrato negli anni di offrire solidità, crescita e rendimenti interessanti.
Chi desidera costruire una base sicura e diversificata può considerare i Vanguard ETF azionari globali o statunitensi, capaci di garantire esposizione a società di altissimo livello con costi contenuti e performance storiche significative. Chi punta invece a intercettare i settori a più alto potenziale, come tecnologia e intelligenza artificiale, può trovare nei fondi legati al Nasdaq 100 un motore di crescita che ha superato gran parte degli indici tradizionali. Per chi, infine, intende trasformare il capitale accumulato in una fonte di reddito periodico, gli ETF dividendi rappresentano una soluzione concreta per generare flussi costanti nel tempo.
Questo è un anno ricco di opportunità per chi sceglie di investire in ETF con una strategia coerente e disciplinata. Aderire a una visione di lungo periodo, selezionare con attenzione gli strumenti più adatti e mantenere la costanza nei versamenti significa aumentare in modo tangibile le possibilità di raggiungere i propri obiettivi finanziari. È proprio questa combinazione di semplicità, trasparenza e accessibilità che rende gli ETF strumenti straordinari per chiunque voglia far crescere il proprio patrimonio con entusiasmo e determinazione.
Dove Investire in ETF in Italia
Per investire in ETF in Italia in modo sicuro ed economico è possibile utilizzare un intermediario finanziario che offra accesso completo ai mercato azionario globali. Ci sono diverse opzioni disponibili, tra cui banche italiane, società di investimento online e broker internazionali come per esempio XTB (www.xtb.com/it), con la differenza che molti ETF, soprattutto quelli esteri, non sono disponibili sulla propria banca, ma puoi acquistarli presso questo broker.
XTB è una piattaforma di investimento che permette di negoziare diversi strumenti finanziari, tra cui ETF, azioni e altri prodotti finanziari senza pagare commissioni (vedi qui la recensione di XTB).
Come investire in ETF con XTB
1. Apertura di un conto di trading: Per iniziare, gli investitori devono aprire un conto di trading presso XTB. Il processo di registrazione richiede la compilazione di un modulo online e la presentazione di alcuni documenti per verificare l'identità e l'indirizzo del richiedente.
2. Deposito di fondi: Una volta che il conto è stato aperto e verificato, gli investitori devono depositare fondi nel loro conto di trading. XTB accetta una varietà di metodi di pagamento, tra cui bonifici bancari, carte di credito e portafogli elettronici.
3. Ricerca degli ETF: Gli investitori possono utilizzare la piattaforma di trading di XTB per cercare e analizzare gli ETF disponibili per l'investimento. È importante analizzare attentamente le caratteristiche, i costi e le performance di ciascun ETF prima di prendere una decisione di investimento.
4. Acquisto di ETF: Per investire in un ETF con XTB, gli investitori devono semplicemente selezionare l'ETF desiderato e inserire l'importo che desiderano investire, anche soli 100 euro. La piattaforma di trading di XTB eseguirà quindi l'ordine e aggiungerà l'ETF al portafoglio dell'investitore.
5. Monitoraggio e gestione del portafoglio: Gli investitori possono monitorare la performance dei loro ETF tramite la piattaforma di trading di XTB e apportare modifiche al portafoglio secondo necessità. È importante monitorare periodicamente il portafoglio e apportare aggiustamenti in base alle proprie esigenze e obiettivi di investimento.
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