I truffatori sono costantemente alla ricerca di nuovi modi per rubare le criptovalute memorizzate nei portafogli di ignari utenti. Questi malintenzionati prendono di mira proprio il settore delle monete virtuali per la sua natura decentralizzata, in cui nessuna persona o entità possiede, gestisce o controlla direttamente la rete di scambio.
Un dato allarmante diffuso dalla Federal Trade Commission (FTC) afferma che, tra gennaio 2021 e giugno 2022, più di 46.000 persone hanno dichiarato di aver perso oltre 1 miliardo di dollari in criptovalute a causa di varie truffe. Sebbene la cifra comprenda solo gli individui che hanno condiviso volontariamente queste informazioni con le autorità, si tratta comunque di un dato allarmante.
Le 5 Truffe Più Comuni sulle Criptovalute
Vediamo, quindi, quali sono le 5 truffe più comuni sulle criptovalute, al fine di conoscerle e minimizzare le probabilità di cadervi vittima.
1 – Truffe di Phishing
Il phishing è una forma popolare di truffa online che prende di mira gli utenti inviando loro un'e-mail a prima vista proveniente da un'organizzazione legittima, come una banca o un'importante azienda. L'obiettivo principale è quello di sottrarre i dati personali degli utenti, comprese le credenziali di accesso e i numeri delle carte di credito.
Per quanto riguarda le monete virtuali, questi attacchi mirano a scoprire le chiavi private dei portafogli al fine di ottenere l'accesso ai fondi memorizzati al loro interno.
2 – Rug Pulls
Nell'ambito delle criptovalute, i rug pull si riferiscono ad attività fraudolente in cui gli sviluppatori o gli individui associati a un progetto prosciugano improvvisamente e intenzionalmente la liquidità o i fondi, lasciando agli investitori token privi di valore.
A questo scopo, viene prima creato un progetto apparentemente legittimo in cui gli utenti vengono attirati e incoraggiati a effettuare investimenti. Tuttavia, una volta accumulata una quantità significativa di liquidità, i malfattori sfruttano le vulnerabilità del contratto intelligente per prosciugare quanto è stato versato fino a quel momento.
3 – Truffe con i Giveaway
Nelle truffe giveaway, vengono promessi dei cospicui omaggi a fronte di un piccolo deposito in criptovaluta a favore di un individuo o di un'organizzazione di rilievo. Tuttavia, poiché le transazioni in monete virtuali sono irreversibili, una volta che la criptovaluta sarà stata inviata a un indirizzo “giveaway”, non verrà più restituita e non si riceverà il premio che era stato promesso in precedenza.
4 – Schemi Ponzi
Gli schemi di Crypto Ponzi rappresentano schemi di investimento fraudolenti in cui i primi investitori vengono pagati utilizzando i fondi dei nuovi investitori piuttosto che i profitti o gli investimenti legittimi. Lo schema collassa nel momento in cui non ci sono abbastanza nuovi investitori per sostenere i pagamenti, con conseguenti perdite finanziarie per tutti i partecipanti.
5 – False Piattaforme di Scambio
Un'altra truffa comune nell'ambito delle monete virtuali è la creazione di false piattaforme di scambio, app o portafogli con il solo scopo di rubare i fondi degli utenti. In questa situazione, i malintenzionati spesso creano dei siti web falsi con nomi di dominio estremamente simili a quelli che cercano di imitare, rendendo quindi difficile distinguerli dai portali legittimi.
Come Difendersi dalle Truffe sulle Criptovalute?
Per difendersi dalle truffe sulle criptovalute è bene prestare molta attenzione a siti web, e-mail e annunci che si trovano o si ricevono tramite il Web. È necessario controllarne la legittimità andando a verificare l'indirizzo del portale o il mittente del messaggio ed evitare sempre di comunicare i propri dati personali se non si è certi dell’identità del richiedente.
Consigliamo, inoltre, di utilizzare una VPN online premium che disponga anche di funzioni di avviso sui link dannosi, i quali potrebbero essere presenti in alcune truffe sulle criptovalute. In questo modo, non solo proteggerai le tue informazioni da occhi indiscreti, ma potrai anche ottenere una protezione da possibili tentativi di portare a termine delle azioni malevole.
