Nel corso del 2022, il mercato azionario ha subito un declino considerevole, proseguito poi in modo lento nel 2023, ed il continuo saliscendi non mostra segni di arresto. È comprensibile che gli investitori provino ansia rispetto al mercato e al proprio portafoglio di investimenti.
Tuttavia, in momenti di turbolenza, è fondamentale mantenere la calma, fare un respiro profondo e guardare le cose in prospettiva. In questo articolo, parleremo di come mantenere la calma in tempi incerti e di come utilizzare le correzioni e i crolli di mercato a proprio vantaggio, sia da una prospettiva a lungo termine che a breve termine.
Prima di procedere, vogliamo sottolineare che l'intento di questo articolo è di aiutare a gestire l'ansia finanziaria come investitore nel mercato azionario e non fornire consigli sulla salute mentale.
Consigli per gestire l'ansia del mercato azionario
Non esiste un modo perfetto per gestire l'ansia del mercato azionario, ma ecco alcuni consigli che possono aiutare a ridurre il tuo livello generale di stress e a mantenere la concentrazione sui tuoi obiettivi di investimento a lungo termine.
Disconnettersi dalle notizie
Quando mi sveglio la mattina e accendo le notizie finanziarie, se vedo uno schermo pieno di quotazioni rosse e commentatori in preda al panico, mi dico: “Oggi è un buon giorno per non fare nulla”. Non controllo il saldo del mio conto di intermediazione, e non compro o vendo nulla fino a quando le cose non si sono calmate.
Il motivo? Oltre ai benefici per la salute mentale di non guardare il proprio portafoglio diminuire minuto per minuto, prestare troppa attenzione in tempi volatili porta spesso gli investitori a prendere decisioni irrazionali e impulsivamente. È risaputo che l'obiettivo dell'investimento è comprare a basso prezzo e vendere ad un prezzo più alto, ma la natura umana ci spinge a “vendere prima che le cose peggiorino”, che è esattamente l'opposto.
Verifica le tue convinzioni
Se sei investito esclusivamente in fondi indicizzati, puoi saltare questa sezione. Ma se investi in azioni individuali, un esercizio che mi piace fare quando il mercato azionario mi mette ansia (e succede a tutti noi) è passare in rassegna il mio portafoglio e guardare come vanno le aziende sottostanti. Se un'azienda sta aumentando i guadagni e i ricavi allo stesso ritmo degli ultimi anni, e la mia tesi di investimento rimane solida, non mi preoccupo quasi per nulla che il prezzo delle azioni sia in calo.
Se hai investito in ottime aziende, puoi dormire tranquillo. Il mercato azionario farà le sue cose: tutte le azioni più vincenti del mercato sono calate del 50% o più ad un certo punto. Ma le ottime aziende possono fornire ottimi rendimenti a lungo termine nonostante la volatilità.
Prendi la visione d'insieme
Una delle cose più intelligenti che puoi fare quando ti senti ansioso come investitore nel mercato azionario è ricordarti che sei un investitore a lungo termine. E il miglior modo per farlo è ricordare visivamente che, a lungo termine, gli investitori azionari guadagnano.
Strategie per sfruttare i tempi turbolenti
Per gli investitori a lungo termine, può essere utile cercare il lato positivo nelle situazioni difficili. E, che tu ci creda o no, ci sono alcuni modi per utilizzare i cali del mercato azionario a tuo vantaggio.
Raccolta delle perdite fiscali
La raccolta delle perdite fiscali è una strategia fiscale che consiste nel vendere investimenti in perdita per ridurre la tua responsabilità fiscale.
Ecco come funziona: se vendi un investimento in perdita, puoi utilizzare quelle perdite per compensare eventuali plusvalenze che hai nello stesso anno fiscale. In altre parole, se hai venduto un'azione a gennaio 2022 con un profitto di 5.000€ e un'altra a maggio 2022 con una perdita di 3.000€, l'Agenzia delle Entrate considererebbe solo 2.000€ di plusvalenze tassabili.
Anche se non hai plusvalenze da dichiarare nella tua dichiarazione dei redditi, l'Agenzia delle Entrate ti permette di utilizzare fino a 3.000€ di perdite di capitale per compensare il tuo altro reddito tassabile. E, se hai più di 3.000€ di perdite, puoi portare l'eccesso all'anno successivo.
Cercare affari
C'è un vecchio detto negli investimenti immobiliari: “Il tuo guadagno si realizza quando compri, non quando vendi”. L'idea è che il prezzo che paghi per un investimento è più importante per i tuoi rendimenti a lungo termine rispetto al prezzo a cui finirai per vendere. La stessa idea si applica all'investimento nel mercato azionario. Dopotutto, i prezzi degli asset aumenteranno nel tempo, e non c'è modo di sapere quale sarà il prezzo di un'azione tra 15, 20 o 30 anni quando avrai bisogno del denaro. Ma puoi certamente approfittare degli affari oggi.
Ovviamente, a nessuno piace vedere diminuire il valore del proprio portafoglio. Ma una delle più grandi tappe nel mio percorso di investimento è stata quando ho imparato a considerare i crolli del mercato azionario e i mercati orsi come opportunità di acquisto. Come ha detto Warren Buffett, “Quando piove oro, metti fuori il secchio, non il ditale.
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