Opportunità d’Investimento con i Certificati Vontobel: Analisi e Strategie

In un contesto dominato da volatilità, incertezza geopolitica e tassi d’interesse ancora elevati, molti investitori si trovano a chiedersi: esiste uno strumento che combini rendimento regolare e protezione del capitale? La risposta oggi arriva dai certificati Vontobel, strutture intelligenti pensate per offrire cedole fisse anche in mercati laterali e barriere profonde per contenere il rischio.

Il tempismo è tutto: grazie alla recente discesa di alcuni sottostanti e alla volatilità sfruttata in fase di emissione, questi certificati possono offrire le condizioni tecniche tra le più favorevoli degli ultimi mesi. Sceglierli oggi potrebbe significarsi posizionarsi con strategia, protezione e un potenziale rendimento già definito.

Certificati Vontobel: una panoramica sulle nuove emissioni

Le ultime emissioni targate Vontobel si distinguono per caratteristiche tecniche particolarmente attraenti: barriere protettive ampie, cedole fisse e strutture settoriali che spaziano dalla difesa al lusso, dal comparto bancario ai semiconduttori. Si tratta di certificati tematici che puntano su titoli solidi, con barriere al 50% e premi garantiti indipendentemente dall’andamento dei sottostanti.

Un certificato che unisce rendimento fisso e barriera profonda

Tra le proposte più recenti, spicca un certificato costruito su tre banche europee ISIN DE000VG7WPJ4) : Barclays, BBVA e Commerzbank. Il prodotto viene acquistato alla pari, con un rendimento lordo del 12% annuo pagato in cedole mensili fisse. I tre sottostanti si trovano attualmente sopra lo strike, e la distanza dalla barriera supera il 50%, offrendo una combinazione equilibrata tra rendimento e protezione.

L’investitore percepisce cedole mensili fisse (pari all’1% mensile) e, a scadenza, il capitale è protetto purché nessuna delle azioni sottostanti abbia perso oltre il 50% del valore iniziale. Un prodotto interessante, soprattutto considerando l’attuale fase di mercato in cui la volatilità resta elevata ma senza tracolli evidenti nei titoli bancari europei.

Certificati difensivi: protezione elevata e premi stabili

Un secondo prodotto (DE000VG2U9N5), già presente da alcune settimane sul mercato, punta a coprire la componente difensiva del portafoglio. Questo certificato, costruito su nomi come Leonardo, STMicroelectronics e Stellantis, è stato emesso a gennaio e ha scadenza nel 2027.

I numeri chiave del prodotto difensivo

• Barriera capitale al 40%
• Premi mensili fissi dello 0,7%
• Airbag attivo al 60% in caso di rottura della barriera
• Acquisto sotto la pari, con un potenziale rendimento annuo di circa 8,5% lordo

La protezione è rafforzata dalla presenza dell’airbag, che mitiga le perdite nel caso in cui uno dei sottostanti dovesse crollare al di sotto della barriera. È un certificato pensato per chi vuole esporsi in modo cauto ma senza rinunciare completamente al rendimento. La distanza attuale dalla barriera è ampia (56%), e i titoli sottostanti si mantengono relativamente stabili, rendendolo uno strumento ideale per chi cerca stabilità in portafoglio.

Opportunità a sconto: focus sul mercato tedesco

Chi è disposto ad assumersi un rischio più elevato per puntare su un possibile rimbalzo del mercato può considerare un certificato attualmente quotato a sconto (DE000VD5UE26), costruito su tre colossi tedeschi: Adidas, Lufthansa e Volkswagen.

Caratteristiche del certificato tedesco

• Premi mensili dell’1% lordo
• Barriera al 60%, con distanza attuale intorno al 30%
• Possibile capital gain del 10% lordo a scadenza

I sottostanti hanno perso terreno negli ultimi mesi, motivo per cui il prodotto è acquistabile a un prezzo inferiore alla pari. Tuttavia, se si ipotizza una ripresa graduale dell’economia europea — magari favorita da politiche di riarmo o accordi commerciali — il certificato potrebbe offrire sia flussi periodici di rendimento, sia un recupero del capitale a scadenza.

L’elemento di forza di questo strumento risiede nella capacità di generare reddito anche senza un recupero significativo dei titoli sottostanti: basta che nessuna azione perda più del 30% rispetto al livello iniziale per incassare le cedole mensili.

Considerazioni finali

I certificati Vontobel presentati rappresentano tre profili di rischio differenti, adatti a investitori con obiettivi diversi:

• Chi cerca cedole fisse e barriere profonde può trovare interessante la nuova emissione bancaria nel certificato DE000VG7WPJ4.
• Chi privilegia la protezione del capitale con premi costanti può valutare il certificato difensivo su Leonardo, STM e Stellantis (DE000VG2U9N5).
• Chi punta su un recupero del mercato tedesco può considerare il prodotto su Adidas, Lufthansa e Volkswagen, attualmente a sconto (DE000VD5UE26).

Ogni certificato ha le sue specificità, e come sempre è fondamentale valutare attentamente la documentazione ufficiale, disponibile sul sito Vontobel, prima di qualsiasi decisione di investimento.

Messaggio promozionale – Il presente articolo è redatto a fine informativo e non rappresenta in alcun modo consulenza finanziaria o sollecito all’investimento in borsa. I certificati di investimento sono prodotti complessi ed espongono l’investitore a un rischio di perdita sostanziale del capitale. I rendimenti indicati sono lordi, tassazione al 26%.

Comunicazione promozionale – Il presente articolo è redatto a fine informativo e non rappresenta in alcun modo sollecito all’investimento in borsa. I certificati sono prodotti complessi e il capitale investito è a rischio. I rendimenti indicati sono lordi, con tassazione fiscale al 26%. L’investitore è anche soggetto al rischio emittente.

Resta Aggiornato sulle Nostre Notizie

Se questo articolo vi è piaciuto, condividetelo sui vostri social e seguite Doveinvestire su Google News, Facebook, Twitter. Non esitate a condividere le vostre opinioni e/o esperienze commentando i nostri articoli.

Per restare aggiornati sulle notizie pubblicate sul nostro portale attiva le notifiche dal pulsante verde in alto (Seguici) o iscriviti al nostro canale Telegram di Dove Investire

Disclaimer: L'opinione qui espressa non è un consiglio di Investimento, ma viene fornita solo a scopo informativo. Non riflette necessariamente l'opinione di Doveinvestire.com. Ogni investimento e ogni Trading comporta dei rischi, quindi dovresti sempre eseguire le tue ricerche prima di prendere decisioni. Non consigliamo di Investire denaro che non puoi permetterti di perdere. Non ci assumiamo alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni commerciali a causa di affidamento sulle informazioni contenute all’interno di questo sito, compresi i dati, le citazioni, i Grafici e i Segnali di acquisto/vendita. Il testo riportato non costituisce attività di consulenza da parte di Dove Investire né, tanto meno, offerta o sollecitazione ad acquistare o vendere strumenti finanziari. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma il portale Dove Investire non è in grado di assicurarne l’esattezza. Si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato nel decidere se effettuare un’operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo dei destinatari della presente informativa.