BNP Paribas ha appena lanciato una nuova serie di Certificates Magnet Cash Collect, strumenti finanziari che offrono premi mensili fino all’1,35%, con un rendimento potenziale annuo del 16,20%. Questi certificati si distinguono per l’ampia protezione del capitale grazie a barriere fino al 40%, presenti su titoli del Nasdaq, e fino al 35% per un certificato dedicato al settore delle energie rinnovabili. Tutti i certificati dispongono dell’effetto memoria sulle cedole e presentano una barriera europea, osservata solo alla scadenza. Questa nuova emissione è già disponibile su Borsa Italiana.
Come Funzionano i Certificates Magnet?
Il cuore di questa nuova emissione è l’effetto magnet. A partire dal sesto mese, i certificati offrono la possibilità di un richiamo anticipato. La prima rilevazione stabilisce che il livello per il possibile autocall è fissato al 100% del prezzo di osservazione iniziale. La vera novità emerge dal settimo mese: la soglia per l’attivazione del richiamo anticipato si adegua al titolo con la peggior performance all’interno del paniere, abbassando il trigger fino a un minimo dell’85%. Questo meccanismo permette una maggiore flessibilità e aumenta la probabilità di richiamo anche in caso di moderate perdite dei sottostanti.
Ad esempio, se dopo sei mesi uno dei titoli del paniere ha perso il 13%, il richiamo anticipato potrebbe scattare dal settimo mese con una soglia ridotta all’87%. Questo sistema differisce dalle tradizionali strutture con trigger costante o step down, poiché la soglia per il richiamo può ridursi del 15% già dal settimo mese, senza la necessità di attendere diversi anni per una riduzione così significativa.
Diversificazione Settoriale nei Certificates Magnet
La nuova emissione di BNP Paribas si distingue anche per la capacità di coprire una vasta gamma di settori. Tra i più rilevanti, troviamo il settore bancario italiano, con un certificato (ISIN NLBNPIT27X30) basato sulle azioni di Intesa Sanpaolo, Unicredit e Banco BPM, che offre barriere al 55% e cedole mensili condizionate dello 0,95% (rendendo potenzialmente l’11,40% annuo).
Un altro certificato interessante riguarda ancora il settore bancario (ISIN NLBNPIT27TW0), con azioni sottostanti come Fineco, BPER e Banca Monte dei Paschi di Siena. In questo caso, la barriera è fissata al 50% e le cedole possono arrivare fino all’1,20% mensile (pari al 14,40% su base annua).
Nel comparto assicurativo, noto per la sua natura difensiva, è presente il certificato ISIN NLBNPIT27X48, che paga premi mensili condizionati dello 0,80% (con un rendimento potenziale del 9,60% lordo annuo) e ha una barriera al 60%. Le azioni sottostanti includono nomi di rilievo come Axa, Elevance Health, Ageas e Centene.
Barriere Basse su Titoli Volatili
BNP Paribas ha applicato la struttura magnet anche a titoli particolarmente volatili, offrendo cedole superiori all’1% e barriere profonde. Un esempio è il certificato ISIN NLBNPIT27X89, che offre premi mensili dell’1,35% con sottostanti come Microsoft, Tesla e Uipath, e una barriera al 40%.
Un altro certificato interessante è l’ISIN NLBNPIT27X97, legato a titoli come Amazon, Netflix e Intel, che offre cedole fino all’1,15% mensile con barriere sempre al 40%.
Il certificato con la barriera più bassa, fissata al 35%, è legato al comparto delle energie rinnovabili (ISIN NLBNPIT27XC4), con titoli come Constellation Energy, Vestas Wind e Canadian Solar, che offrono premi mensili fino all’1,28% (pari a un 15,36% lordo annuo).
Conclusioni
La nuova emissione di Certificates Magnet Cash Collect di BNP Paribas rappresenta un’interessante opportunità per gli investitori in cerca di rendimento, grazie a barriere protettive profonde e un sistema innovativo di richiamo anticipato. Tuttavia, è importante considerare che i certificati sono prodotti complessi e comportano rischi per il capitale investito. Prima di procedere con l’acquisto, è fondamentale comprendere a fondo il funzionamento di questi strumenti e valutarne la compatibilità con il proprio profilo di rischio.
L’ultimo giorno utile per acquistare i maxicedola di BNP Paribas e beneficiare del maxi premio iniziale (compreso tra il 16% e il 20%) sarà il 23 settembre. Maggiori informazioni sono disponibili sul sito dell’emittente, dove è possibile consultare la lista completa dei cash collect certificates negoziabili su Borsa Italiana.
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