Investire in oro conviene davvero? Scopri i modi per comprare e vendere il metallo prezioso e i relativi pro e contro di questa tipologia di investimento
Quando le economie sono in difficoltà o i conflitti internazionali come quello che sta accadendo con la Russia e l’Ucraina mandano in tilt i mercati, gli investitori spesso si rivolgono all’oro come porto sicuro. Con l’aumento dell’inflazione e il mercato azionario scambiato ben al di sotto dei suoi massimi, gli investitori vanno alla ricerca di asset sicuro che abbia una comprovata esperienza di rifugio sicuro, e questo è l’oro.
Agli investitori piace l’oro per molte ragioni e ha caratteristiche che rendono il metallo prezioso una buona alternativa ai titoli tradizionali come azioni e obbligazioni. Gli investitori percepiscono l’oro come una riserva di valore, anche se è un bene che non produce flusso di cassa. Alcuni vedono l’oro come una copertura contro l’inflazione, poiché le azioni della delle banche centrali per stimolare l’economia – come tassi di interesse prossimi allo zero – e la spesa pubblica hanno fatto salire l’inflazione.
Se ritiene l’oro come una valida soluzione di investimento, questi i modi per comprarlo, detenerlo e venderlo.
Modi per comprare e vendere Oro
Ecco cinque diversi modi per investire in oro e uno sguardo ad alcuni dei rischi che derivano da ciascuno di essi.
Acquistare lingotti d’Oro
Uno dei modi più emotivamente soddisfacenti per investire in oro è acquistarlo in lingotti o in monete. Avrai la soddisfazione di guardarlo e toccarlo, ma la proprietà ha anche seri inconvenienti, se ne possiedi più di un po’. Uno dei maggiori svantaggi è la necessità di salvaguardare e assicurare l’oro fisico.
Per realizzare un profitto, gli investitori di oro fisico dipendono interamente dall’aumento del prezzo della merce. Ciò è in contrasto con i proprietari di un’attività (come una società di estrazione dell’oro), in cui l’azienda può produrre più oro e quindi più profitti, aumentando l’investimento in quell’attività.
Puoi acquistare lingotti d’oro in diversi modi: tramite un rivenditore online come APMEX o JM Bullion, o anche un rivenditore o collezionista locale. Un banco dei pegni può anche vendere oro. Nota il prezzo spot dell’oro – il prezzo per oncia in questo momento sul mercato – mentre stai acquistando, in modo da poter fare un accordo equo. Potresti voler effettuare transazioni in lingotti anziché in monete, perché probabilmente pagherai un prezzo per il valore del collezionista di una moneta piuttosto che solo per il suo contenuto in oro.
Rischi di investire oro fisico: il rischio più grande è che qualcuno possa prendere fisicamente l’oro da te, se non proteggi i tuoi averi. Il secondo rischio più grande si verifica se devi vendere il tuo oro. Può essere difficile ricevere l’intero valore di mercato per le tue partecipazioni, soprattutto se sono monete e hai bisogno di denaro rapidamente. Quindi potresti doverti accontentare di vendere le tue partecipazioni a molto meno di quanto potrebbero altrimenti richiedere su un mercato nazionale.
Futures sull’Oro
I futures sull’oro sono un buon modo per speculare sul prezzo dell’oro, sia in rialzo che al ribasso.
Il più grande vantaggio dell’utilizzo dei futures per investire in oro è la quantità di leva che puoi utilizzare. In altre parole, puoi possedere molti futures sull’oro per una somma di denaro relativamente piccola. Se i futures sull’oro si muovono nella direzione che pensi, puoi guadagnare molti soldi molto rapidamente.
Rischi di investire in oro attraverso i futures: La leva finanziaria per gli investitori nei contratti futures si riduce in entrambi i modi. Se l’oro si muove contro di te, sarai costretto a versare ingenti somme di denaro per mantenere il contratto (chiamato margine) o il Broker chiuderà la posizione e subirai una perdita. Quindi, mentre il mercato dei futures ti consente di fare molti soldi, puoi perderli altrettanto rapidamente.
In generale, il mercato dei futures è per investitori con esperienza e avrai bisogno di un Broker che consenta il trading di futures in oro e non tutti i principali Broker forniscono questo servizio.
Leggi anche: Come fare trading sull’Oro. La guida completa per investire sul metallo prezioso
Questo l’elenco dei migliori Broker per acquistare e vendere futures su Oro:
| Broker | Caratteristiche | Inizia |
|---|---|---|
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Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto |
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Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 50€ |
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Licenza FCA, BaFin, Consob Oltre 45 anni di esperienza Trading su CFD e Turbo24 |
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
ETF che possiedono azioni minerarie
Se non vuoi il fastidio di possedere oro fisico o affrontare il ritmo veloce e i requisiti di margine del mercato dei futures, un’ottima alternativa è acquistare un fondo negoziato in borsa (ETF) che traccia il prezzo dell’oro.
Tre dei più grandi ETF sull’oro includono SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU) e Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL). L’obiettivo di ETF come questi è quello di eguagliare l’andamento del prezzo dell’oro meno l’indice di spesa annuale dell’ETF. I rapporti di spesa sui fondi sopra indicati sono solo dello 0,4%, 0,25% e 0,17%, rispettivamente, ad agosto 2022.
L’altro grande vantaggio di possedere un ETF rispetto a lingotti è che è più facilmente scambiabile con contanti al prezzo di mercato. Puoi negoziare un ETF in qualsiasi giorno in cui il mercato è aperto al prezzo prevalente, proprio come vendere un’azione. Quindi gli ETF sull’oro sono più liquidi dell’oro fisico e puoi scambiarli comodamente da casa tua.
Rischi di investire in oro attraverso gli ETF che possiedono azioni minerarie: Gli ETF ti danno esposizione al prezzo dell’oro, quindi se sale o scende, il fondo dovrebbe avere un rendimento simile, sempre meno il costo del fondo stesso. Come le azioni, l’oro può essere volatile a volte. Ma questi ETF ti consentono di evitare i maggiori rischi di possedere la merce fisica: proteggere il tuo oro e ottenere il pieno valore delle tue partecipazioni.
Azioni minerarie
Un altro modo per trarre vantaggio dall’aumento dei prezzi dell’oro è possedere azioni di attività minerarie che producono oro.
Questa potrebbe essere la migliore soluzione per gli investitori in oro, perché possono trarre profitto in due modi dal metallo prezioso: Primo, se il prezzo dell’oro aumenta, aumentano anche i profitti della società mineraria. In secondo luogo, la società ha la capacità di aumentare la produzione nel tempo, dando un doppio profitto.
Rischi di investire in azioni minerarie: Ogni volta che investi in singoli titoli, è necessario comprendere attentamente l’attività in cui si ha impegnato il denaro. Ci sono un certo numero di azioni minerarie tremendamente rischiose sul mercato, quindi dovrai stare attento a selezionare le azioni di aziende comprovate nel settore. Probabilmente è meglio evitare le piccole aziende. Infine, come tutte le azioni, le azioni minerarie possono essere volatili.
Leggi anche: Investire in Azioni d’Oro. I migliori strumenti per investire in oro finanziario
Investire in ETF di estrazione Oro
Non vuoi ricercare singole società d’oro? Acquistare un ETF di estrazione dell’oro potrebbe avere molto senso. Gli ETF di estrazione dell’oro ti daranno esposizione ai più grandi minatori d’oro sul mercato. Dal momento che questi fondi sono diversificati in tutto il settore, non sarai molto danneggiato dalla sottoperformance di ogni singolo minatore.
I fondi più grandi in questo settore includono VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) e iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). I rapporti di spesa su questi fondi sono rispettivamente dello 0,51%, 0,52% e 0,39% ad agosto 2022. Questi fondi offrono i vantaggi di possedere singoli minatori con la sicurezza della diversificazione.
Rischi di investire in ETF di estrazione oro: Sebbene questi ETF diversificati possono proteggerti se una azienda va male, non ti proteggerà se qualcosa che colpisce l’intero settore, come i prezzi dell’oro in calo. E fai attenzione quando selezioni il tuo fondo: non tutti gli ETF sono uguali. Alcuni fondi includono società stabili. mentre altri hanno società nuove che sono più rischiose.
Perché agli investitori piace l’Oro
L’oro ha una comprovata esperienza in termini di rendimenti, liquidità e basse correlazioni, il che lo rende un investimento diversificatore altamente efficace
Queste qualità sono particolarmente importanti per gli investitori:
- Rendimenti: l’oro ha sovraperformato azioni e obbligazioni in determinati periodi, anche se non sempre li batte.
- Liquidità: se stai acquistando determinati tipi di attività a base di oro, puoi convertirle prontamente in contanti.
- Correlazioni basse: l’oro spesso si comporta in modo diverso da azioni e obbligazioni, il che significa che quando salgono, l’oro può scendere o viceversa.
Inoltre, l’oro offre altri potenziali vantaggi:
- Diversificazione: poiché l’oro generalmente non è altamente correlato ad altri asset, può aiutare a diversificare i portafogli, il che significa che il portafoglio complessivo è meno volatile.
- Riserva di valore difensiva: gli investitori spesso si ritirano sull’oro quando percepiscono minacce per l’economia, rendendolo un investimento difensivo.
Questi sono alcuni dei maggiori vantaggi dell’oro, ma l’investimento, come tutti gli investimenti, non è privo di rischi e svantaggi.
Anche se a volte l’oro si comporta bene, non è facile capire quando sia il momento giusto per acquistarlo. Dal momento che l’oro di per sé non produce flusso di cassa, è difficile determinare quando è a buon mercato. Non è il caso delle azioni, dove ci sono segnali più chiari basati sui guadagni dell’azienda.
Inoltre, poiché l’oro non produce flusso di cassa, per realizzare un profitto sull’oro, gli investitori devono fare affidamento su qualcun altro che paga per il metallo più di loro. Al contrario, i proprietari di un’azienda, come un minatore d’oro, possono trarre profitto non solo dall’aumento del prezzo dell’oro, ma anche dall’aumento dei guadagni dell’azienda. Quindi ci sono diversi modi per investire e vincere con l’oro.
Leggi anche: Tutto quello che devi sapere prima di Investire in Oro
Investire in Oro, conclusioni
Investire in oro non è per tutti, e alcuni investitori continuano a scommettere su attività a flusso di cassa piuttosto che affidarsi a qualcun altro per pagare di più per il metallo brillante. Questo è uno dei motivi per cui investitori leggendari come Warren Buffett mettono in guardia dall’investire in oro e sostengono invece l’acquisto di attività con flusso di cassa. Inoltre, è semplice possedere azioni o fondi e sono altamente liquidi, quindi puoi convertire rapidamente la tua posizione in contanti, se necessario.
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