UniCredit Bank AG ha annunciato oggi, 29 Gennaio 2024, il lancio di una nuova serie di strumenti finanziari, gli 8 Fast Cash Collect Worst-Of Airbag, segnando un importante passo avanti nel panorama degli investimenti. Questa serie, che segue il successo delle precedenti emissioni, si distingue per la sua capacità di combinare elementi di protezione con opportunità di rendimento.
Caratteristiche e Funzionamento dei Cash Collect Certificate
I nuovi prodotti, con scadenza a quattro anni (gennaio 2028), si basano su panieri di azioni italiane, europee e americane. Offrono un premio mensile condizionato, con tassi che variano dallo 0,89% al 1,24% mensile, a seconda dei sottostanti. Le barriere di protezione sono stabilite tra il 50% e il 60% del valore iniziale delle azioni.
Esempi Specifici e Rendimenti
- Un paniere tematico sull’automotive (DE000HD28D86) include azioni di Ford, Ferrari e Tesla, offrendo un rendimento del 1,19% mensile (14,28% annuo).
- Un Certificate (DE000HD28DE1) sui campioni italiani, con azioni di Banco BPM, Enel, Stellantis e Generali, promette un rendimento ancora più elevato, dell’1,24% mensile (14,88% annuo).
Meccanismo di Rimborso Anticipato e Effetto Step-Down
Questi Certificate offrono la possibilità di un rimborso anticipato già dal terzo mese. Se il valore dell’azione peggiore nel paniere raggiunge o supera il valore di rimborso, il Certificate viene rimborsato anticipatamente. L’effetto Step-Down riduce la soglia di rimborso del 5% ogni sei mesi, partendo dal 100% e arrivando fino all’85%.
Scenari alla Scadenza
Alla scadenza, i possibili scenari sono:
- Se il sottostante peggiore è pari o superiore al valore della barriera, il Certificate rimborsa 100€ più i premi non pagati.
- Se il valore è inferiore alla barriera, il rimborso sarà inferiore a 100€, ma migliorato dall’effetto Airbag.
L’Effetto Airbag: Una Protezione Aggiuntiva
L’effetto Airbag rappresenta un ulteriore strato di protezione. Ad esempio, con una barriera al 60%, se il sottostante peggiore chiude con una perdita del 50% rispetto al valore iniziale, il rimborso sarà di 83.33€, superiore ai 50€ che sarebbero stati rimborsati senza l’effetto Airbag.
Conclusione: Un Equilibrio tra Rischio e Rendimento
I Cash Collect Certificate di UniCredit rappresentano un'opportunità unica per gli investitori che cercano un equilibrio tra protezione e potenziale di rendimento. Con le loro caratteristiche conservative e l'aggiunta dell’effetto Airbag, questi strumenti offrono un profilo di rischio più contenuto, pur mantenendo la possibilità di rendimenti interessanti
I prodotti sono negoziabili sul SeDeX (Borsa Italiana) dalle ore 09.05 alle ore 17.30 nei giorni di Borsa aperta, la liquidità è garantita in acquisto e vendita da UniCredit Bank AG. Inoltre, i redditi da Certificate sono considerati redditi diversi (aliquota fiscale 26%) e possono quindi compensare minusvalenze pregresse in portafoglio. È possibile prendere visione del Prospetto di Base e dei relativi Supplementi, delle Condizioni Definitive e dei KID, nonché delle informazioni sui prodotti aggiornate in tempo reale sul sito www.investimenti.unicredit.it
Di seguito trovate la tabella di dettaglio dei nuovi Fast Cash Collect di UniCredit:
| ISIN | Sottostante | Valore Iniziale | Barriera (%) | Premio mensile incondizionato |
| DE000HC9JA30 | NETFLIX NVIDIA TESLA |
379,25 USD 419,11 USD 244,12 USD |
189,625 USD (50%) 209,555 USD (50%) 122,06 USD (50%) |
0,93% |
| DE000HC9JA14 | FORD STELLANTIS TESLA VOLKSWAGEN PRIV. |
12,43 USD 17,982 EUR 244,12 USD 110,2 EUR |
6,215 USD (50%) 8,991 EUR (50%) 122,06 USD (50%) 55,1 EUR (50%) |
0,9% |
| DE000HC9JA55 | AMD INTEL STMICROELECTRONICS |
95,96 USD 33,83 USD 39,725 EUR |
57,576 USD (60%) 20,298 USD (60%) 23,835 EUR (60%) |
0,82% |
| DE000HC9JA48 | ADOBE PAYPAL QUALCOMM |
506,3 USD 58,93 USD 109,72 USD |
303,78 USD (60%) 35,358 USD (60%) 65,832 USD (60%) |
0,74% |
| DE000HC9JA22 | ENEL ENI INTESA SANPAOLO STELLANTIS |
5,948 EUR 15,178 EUR 2,426 EUR 17,982 EUR |
3,5688 EUR (60%) 9,1068 EUR (60%) 1,4556 EUR (60%) 10,7892 EUR (60%) |
0,73% |
| DE000HC9JA63 | AMD INTESA SANPAOLO VODAFONE GROUP VOLKSWAGEN PRIV. |
95,96 USD 2,426 EUR 80,71 GBp 110,2 EUR |
47,98 USD (50%) 1,213 EUR (50%) 40,355 GBp (50%) 55,1 EUR (50%) |
0,8% |
| DE000HC9JA89 | BANCO BPM INTESA SANPAOLO NEXI |
4,631 EUR 2,426 EUR 5,714 EUR |
2,7786 EUR (60%) 1,4556 EUR (60%) 3,4284 EUR (60%) |
0,78% |
| DE000HC9JA71 | BANCO BPM POSTE ITALIANE STMICROELECTRONICS TENARIS |
4,631 EUR 9,926 EUR 39,725 EUR 14,715 EUR |
2,3155 EUR (50%) 4,963 EUR (50%) 19,8625 EUR (50%) 7,3575 EUR (50%) |
0,71% |
*Premio lordo espresso in percentuale del prezzo di emissione di 100 EUR.
Fiscalità: redditi diversi (aliquota fiscale 26%).
La presente pubblicazione è a carattere pubblicitario e promozionale ed è indirizzata esclusivamente al pubblico indistinto con finalità di informativa commerciale. State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
La presente pubblicazione ha finalità pubblicitarie ed è pubblicata da UniCredit Bank AG Succursale di Milano, membro del Gruppo UniCredit. UniCredit Bank AG succursale di Milano è soggetto regolato dalla Banca Centrale Europea, Banca d’Italia, Commissione Nazionale per le Società e la Borsa e Bafin. Prima di investire nell’Obbligazione UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 leggere le informazioni contenute nel Prospetto di Base denominato “UniCredit S.p.A. €60,000,000,000 Euro Medium Term Note Programme” datato 10 maggio 2023, come di volta in volta eventualmente aggiornato e modificato dai relativi supplementi, approvato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) quale autorità competente in Lussemburgo per l’approvazione del Prospetto di Base ai sensi del Regolamento (UE) 2017/1129 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 14 giugno 2017, nelle Condizioni Definitive, nel Documento Contenente le Informazioni Chiave (Key Information Document – KID), disponibili sul sito https://www.investimenti.unicredit.it/it/productpage.html/IT0005567273. L'approvazione del Prospetto di Base non è da intendersi come approvazione dei titoli offerti o ammessi alla negoziazione in un mercato regolamentato.
L’Obbligazione UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 è negoziabile sul mercato MOT di Borsa Italiana dalle 9:00 alle 17:30. Su tale mercato, UniCredit Bank AG opererà in qualità di Specialist. In relazione alle conoscenze ed all’esperienza, alla situazione finanziaria ed agli obiettivi d’investimento, gli strumenti finanziari potrebbero risultare non adeguati per tutti gli investitori.
Si invitano pertanto gli investitori a rivolgersi ai propri consulenti prima di effettuare l’investimento. Il rendimento può variare in funzione del prezzo di negoziazione sul MOT di Borsa Italiana. La restituzione del capitale nominale a scadenza non protegge gli investitori dal rischio di inflazione. Questo annuncio non costituisce un’offerta di vendita né una sollecitazione all’investimento. La presente pubblicazione non costituisce attività di consulenza da parte di UniCredit Bank AG – succursale di Milano. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma UniCredit Bank AG –succursale di Milano non è in grado di assicurarne l'esattezza. Tutte le informazioni riportate sono date in buona fede sulla base dei dati disponibili, ma sono suscettibili di variazioni anche senza preavviso in qualsiasi momento dopo la pubblicazione. Si declina pertanto ogni responsabilità in relazione all’utilizzo delle informazioni esposte in questa pubblicazione. Nel decidere se effettuare un'operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze, si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo di chi le effettua. UniCredit Bank AG – succursale di Milano e le altre società del Gruppo UniCredit possono detenere e intermediare titoli delle società menzionate, agire nella loro qualità di Specialist rispetto a qualsiasi strumento finanziario indicato nel documento, agire in qualità di consulenti o di finanziatori di uno qualsiasi tra gli emittenti di tali strumenti e, più in generale, possono avere uno specifico interesse riguardo agli emittenti, agli strumenti finanziari o alle operazioni oggetto della pubblicazione o intrattenere rapporti di natura bancaria con gli emittenti stessi. Le Obbligazioni UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 sono strumenti finanziari redimibili strutturati a capitale protetto in EUR. Il loro acquisto può risultare non adatto per molti investitori; è necessario che, prima di effettuare l’investimento, l’investitore si informi presso il proprio intermediario sulla natura e il grado di esposizione al rischio che esso comporta.
Comunicazione promozionale – Il presente articolo è redatto a fine informativo e non rappresenta in alcun modo sollecito all’investimento in borsa. I certificati sono prodotti complessi e il capitale investito è a rischio. I rendimenti indicati sono lordi, con tassazione fiscale al 26%. L’investitore è anche soggetto al rischio emittente.
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