Il 14 marzo 2024 segna un momento significativo per gli investitori grazie all'introduzione sul mercato da parte di UniCredit Bank GmbH di una nuova serie di 20 Fast Cash Collect Worst-Of con effetto memoria su panieri di azioni, ampliando la gamma di prodotti disponibili sugli MTF di Borsa Italiana nel 2024. Questi strumenti finanziari, noti per la loro capacità di offrire premi mensili condizionati e la possibilità di un rimborso anticipato già a partire dal terzo mese, rappresentano una svolta per chi cerca rendimenti interessanti con un certo grado di protezione del capitale.
Caratteristiche e Benefici
Diversificazione e Potenziale di Rendimento
I 20 nuovi prodotti lanciati si distinguono per la loro diversità, coprendo un ampio spettro di azioni italiane, europee e americane. Con una scadenza fissata a quattro anni (marzo 2028), questi strumenti offrono un premio mensile che varia dall'0,71% (8,52% annuo) all'1,48% (17,76% annuo), a seconda dei sottostanti selezionati.
Questa gamma di rendimenti permette agli investitori di scegliere il prodotto che meglio si adatta alle loro aspettative di rischio e rendimento.
Strategia di Investimento con Effetto Memoria
Una delle caratteristiche più innovative di questi Certificate è l'effetto memoria, che consente di accumulare premi non pagati in periodi di bassa performance per poi distribuirli successivamente, aumentando così il potenziale di guadagno complessivo. Inoltre, la presenza di barriere al 50% o al 60% del valore iniziale offre una certa protezione in scenari di mercato avversi.
Opportunità di Rimborso Anticipato
Un altro aspetto fondamentale di questi strumenti è la possibilità di rimborso anticipato, a partire già dal terzo mese. Questa opzione offre agli investitori la flessibilità di recuperare il loro investimento prima della scadenza, a condizione che il valore dell'azione con la performance peggiore nel paniere sia pari o superiore al valore di rimborso. L'effetto Step-Down facilita ulteriormente questa possibilità, riducendo progressivamente la soglia di rimborso anticipato e aumentando le chance di un esito positivo.
Scenari di Scadenza
Al momento della scadenza, i possessori dei Certificate si troveranno di fronte a due possibili scenari:
- se il sottostante con la performance peggiore supera il valore della barriera, verrà rimborsato l'intero valore nominale più eventuali premi accumulati.
- In caso contrario, il rimborso sarà inferiore, riflettendo la performance del sottostante peggiore, con una potenziale perdita sul capitale investito.
Perché investire in questi Certificate?
- Potenziale di rendimento mensile con effetto memoria
- Flessibilità del rimborso anticipato
- Diversificazione su panieri di azioni globali
- Possibilità di protezione del capitale (se la barriera è tenuta)
Caratteristiche Principali
Sottostanti: panieri di azioni italiane, europee e americane
Scadenza: 4 anni (marzo 2028)
Premi mensili condizionati con effetto memoria: Minimo: 0,71% (8,52% annualizzato)
- Massimo: 1,48% (17,76% annualizzato)
- Barriere: 50% o 60% del valore iniziale
Rimborso anticipato: Già dal terzo mese (a partire da giugno 2024)
Soglia di rimborso anticipato ridotta del 5% ogni sei mesi
Scenari alla scadenza:
- Se il sottostante peggiore è pari o superiore alla barriera: rimborso di 100€, premi non pagati e ultimo premio
- Se il sottostante peggiore è inferiore alla barriera: rimborso pari alla performance del sottostante peggiore (perdita sul capitale).
I prodotti sono negoziabili sul SeDeX (Borsa Italiana) dalle ore 09.05 alle ore 17.30 nei giorni di Borsa aperta, la liquidità è garantita in acquisto e vendita da UniCredit Bank AG. Inoltre, i redditi da Certificate sono considerati redditi diversi (aliquota fiscale 26%) e possono quindi compensare minusvalenze pregresse in portafoglio. È possibile prendere visione del Prospetto di Base e dei relativi Supplementi, delle Condizioni Definitive e dei KID, nonché delle informazioni sui prodotti aggiornate in tempo reale sul sito www.investimenti.unicredit.it
Di seguito trovate la tabella di dettaglio:
|
ISIN |
Sottostante |
Valore Iniziale |
Barriera (%) |
Premio* Mensile Condizionato con memoria |
|
ALPHABET C – GOOGLE |
140,77 USD |
70,385 USD (50%) |
1,23% |
|
|
BANCO BPM |
5,65 EUR |
2,825 EUR (50%) |
1,21% |
|
|
BANCO BPM |
5,65 EUR |
2,825 EUR (50%) |
1,18% |
|
|
BANCO BPM |
5,65 EUR |
2,825 EUR (50%) |
1,17% |
|
|
BANCO BPM |
5,65 EUR |
2,825 EUR (50%) |
1,16% |
|
|
BANCO BPM |
5,65 EUR |
2,825 EUR (50%) |
1,15% |
|
|
BANCO BPM |
5,65 EUR |
2,825 EUR (50%) |
1,11% |
|
|
AMD |
194,79 USD |
97,395 USD (50%) |
1,08% |
|
|
GENERALI |
22,64 EUR |
11,32 EUR (50%) |
1,07% |
|
|
AMD |
194,79 USD |
97,395 USD (50%) |
1,05% |
|
|
DIASORIN |
95,84 EUR |
47,92 EUR (50%) |
1,03% |
|
|
FERRARI |
387,4 EUR |
193,7 EUR (50%) |
0,98% |
|
|
FERRARI |
387,4 EUR |
193,7 EUR (50%) |
0,85% |
|
|
META PLATFORMS |
495,57 USD |
247,785 USD (50%) |
0,78% |
|
|
ADOBE |
573,55 USD |
286,775 USD (50%) |
0,75% |
|
|
RICHEMONT |
147,7 CHF |
73,85 CHF (50%) |
0,71% |
|
|
ALPHABET C – GOOGLE |
139,62 USD |
83,772 USD (60%) |
1,48% |
|
|
BANCO BPM |
5,614 EUR |
3,3684 EUR (60%) |
1,48% |
|
|
BANCO BPM |
5,614 EUR |
3,3684 EUR (60%) |
1,47% |
|
|
GENERALI |
22,42 EUR |
13,452 EUR (60%) |
1,30% |
Premio lordo espresso in percentuale del prezzo di emissione di 100 EUR.
Fiscalità: redditi diversi (aliquota fiscale 26%).
Conclusioni
L'emissione di questi nuovi Certificate Cash Collect da parte di UniCredit rappresenta un'opportunità intrigante per gli investitori che cercano di diversificare il proprio portafoglio con strumenti che offrono rendimenti potenzialmente elevati, senza trascurare la protezione del capitale.
La combinazione di premi mensili con effetto memoria, la possibilità di rimborso anticipato e la protezione offerta dalle barriere rende questi prodotti particolarmente attraenti in un panorama finanziario sempre più complesso.
La presente pubblicazione è a carattere pubblicitario e promozionale ed è indirizzata esclusivamente al pubblico indistinto con finalità di informativa commerciale. State per acquistare un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione.
La presente pubblicazione ha finalità pubblicitarie ed è pubblicata da UniCredit Bank AG Succursale di Milano, membro del Gruppo UniCredit. UniCredit Bank AG succursale di Milano è soggetto regolato dalla Banca Centrale Europea, Banca d’Italia, Commissione Nazionale per le Società e la Borsa e Bafin. Prima di investire nell’Obbligazione UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 leggere le informazioni contenute nel Prospetto di Base denominato “UniCredit S.p.A. €60,000,000,000 Euro Medium Term Note Programme” datato 10 maggio 2023, come di volta in volta eventualmente aggiornato e modificato dai relativi supplementi, approvato dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) quale autorità competente in Lussemburgo per l’approvazione del Prospetto di Base ai sensi del Regolamento (UE) 2017/1129 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 14 giugno 2017, nelle Condizioni Definitive, nel Documento Contenente le Informazioni Chiave (Key Information Document – KID), disponibili sul sito https://www.investimenti.unicredit.it/it/productpage.html/IT0005567273. L'approvazione del Prospetto di Base non è da intendersi come approvazione dei titoli offerti o ammessi alla negoziazione in un mercato regolamentato.
L’Obbligazione UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 è negoziabile sul mercato MOT di Borsa Italiana dalle 9:00 alle 17:30. Su tale mercato, UniCredit Bank AG opererà in qualità di Specialist. In relazione alle conoscenze ed all’esperienza, alla situazione finanziaria ed agli obiettivi d’investimento, gli strumenti finanziari potrebbero risultare non adeguati per tutti gli investitori.
Si invitano pertanto gli investitori a rivolgersi ai propri consulenti prima di effettuare l’investimento. Il rendimento può variare in funzione del prezzo di negoziazione sul MOT di Borsa Italiana. La restituzione del capitale nominale a scadenza non protegge gli investitori dal rischio di inflazione. Questo annuncio non costituisce un’offerta di vendita né una sollecitazione all’investimento. La presente pubblicazione non costituisce attività di consulenza da parte di UniCredit Bank AG – succursale di Milano. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma UniCredit Bank AG –succursale di Milano non è in grado di assicurarne l'esattezza. Tutte le informazioni riportate sono date in buona fede sulla base dei dati disponibili, ma sono suscettibili di variazioni anche senza preavviso in qualsiasi momento dopo la pubblicazione. Si declina pertanto ogni responsabilità in relazione all’utilizzo delle informazioni esposte in questa pubblicazione. Nel decidere se effettuare un'operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze, si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo di chi le effettua. UniCredit Bank AG – succursale di Milano e le altre società del Gruppo UniCredit possono detenere e intermediare titoli delle società menzionate, agire nella loro qualità di Specialist rispetto a qualsiasi strumento finanziario indicato nel documento, agire in qualità di consulenti o di finanziatori di uno qualsiasi tra gli emittenti di tali strumenti e, più in generale, possono avere uno specifico interesse riguardo agli emittenti, agli strumenti finanziari o alle operazioni oggetto della pubblicazione o intrattenere rapporti di natura bancaria con gli emittenti stessi. Le Obbligazioni UniCredit a Tasso Misto in EUR 9.10.2033 sono strumenti finanziari redimibili strutturati a capitale protetto in EUR. Il loro acquisto può risultare non adatto per molti investitori; è necessario che, prima di effettuare l’investimento, l’investitore si informi presso il proprio intermediario sulla natura e il grado di esposizione al rischio che esso comporta.
Comunicazione promozionale – Il presente articolo è redatto a fine informativo e non rappresenta in alcun modo sollecito all’investimento in borsa. I certificati sono prodotti complessi e il capitale investito è a rischio. I rendimenti indicati sono lordi, con tassazione fiscale al 26%. L’investitore è anche soggetto al rischio emittente.
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