I motivi per aggiungere oggi un ETF indicizzato al tuo portafoglio

Indipendentemente dal tuo livello di esperienza nel mondo degli investimenti, faresti una mossa intelligente aggiungere uno di questi ETF indicizzati al tuo portafoglio di investimento.

I fondi d’investimento quotati in borsa, o ETF (Exchange Traded Fund) sono uno degli investimenti più popolari sia per i principianti che per gli investitori esperti. Anche se desideri investire in singole azioni, avere un fondo indicizzato alla base del tuo portafoglio di investimenti è comunque una mossa intelligente.

Ecco tre motivi principali per cui dovresti aggiungere oggi un ETF al tuo portafoglio

Gli ETF offrono una diversificazione istantanea

Gli ETF su indici sono pacchetti di azioni acquistate insieme in un unico prodotto. Con questo singolo acquisto, ottieni immediatamente la proprietà parziale di centinaia di aziende.

Distribuire i tuoi soldi tra molte azioni è intelligente in quanto riduce il rischio di perdita. Se una azioni sta andando male, questo è un grosso problema se hai investito tutti i tuoi soldi su di essa e in due o tre titoli. Ma lo stesso singolo titolo con scarso rendimento rappresenterà una quota molto più piccola delle tue risorse se hai investito i tuoi soldi in 100 titoli diversi.

È possibile diversificare da soli i propri investimenti scegliendo una varietà di azioni e investendo in esse individualmente, ma questo richiede molto più tempo e una certa esperienza. Richiede di essere aggiornati su ciò che sta accadendo con ciascuna società e di acquistare e vendere azioni secondo necessità.

Con un fondo indicizzato, non devi preoccuparti di questo. Gli indici di borsa di solito contengono le azioni di società note e leader del settore e, se le società iniziano a mostrare segni di grave declino, vengono rimosse dall’indice e dal fondo. Ad esempio, l’indice S&P 500 contiene 500 delle più grandi società quotate in borsa negli Stati Uniti. Se una società esce da tale elenco, tutti i fondi dell’indice S&P 500 verranno aggiornati per riflettere questo. Quindi i tuoi soldi saranno sempre investiti in aziende forti.

Leggi anche: Puoi andare in pensione milionario investendo solo in ETF?

Gli ETF sono investimenti convenienti

Gli ETF su indici applicano commissioni annuali, note come coefficienti di spesa, che coprono il costo di gestione del fondo. Così funzionano anche i fondi comuni di investimento. Con i fondi comuni di investimento a gestione attiva, i gestori di fondi sono responsabili della scelta degli investimenti che ritengono batteranno il mercato e quindi dell’acquisto e della vendita di conseguenza. È un sacco di lavoro e i rapporti di spesa possono costarti ben oltre l’1% di tutto ciò che hai investito nel fondo ogni anno.

I fondi indicizzati in genere hanno rapporti di spesa molto più bassi, in alcuni casi fino allo 0,03%. Ciò significa che paghi solo 3 euro all’anno per ogni 10.000 euro che hai investito nel fondo.

I fondi indicizzati sono in grado di mantenere i costi così bassi perché le azioni nei fondi cambiano raramente, il che significa meno lavoro per i gestori di fondi. Sono in grado di trasferire questi risparmi agli investitori sotto forma di commissioni più basse.

Gli ETF indicizzati tendono ad avere ottimi ritorni

Il rendimento annuale di un indice ETF tende ad essere leggermente inferiore a quello dell’indice stesso. Questo perché i fondi indicizzati hanno alcune commissioni che riducono leggermente i tuoi profitti. Ma nonostante questo, possono ancora generare dei ottimi ritorni.

L’S&P 500, ad esempio, ha avuto un tasso di crescita medio annuo composto del 10,7% negli ultimi 30 anni. Ci sono stati alti e bassi in quel periodo, ma se avessi avuto un fondo indicizzato S&P 500 durante quei tre decenni, avresti aumentato la tua ricchezza in modo significativo. Un singolo investimento di 10.000 euro nel 1991 avrebbe valso oltre 210.000 euro entro la fine del 2020.

Leggi anche: Come Investire in un Fondo Indicizzato S&P 500

Naturalmente, i rendimenti storici non garantiscono le prestazioni future. Ma dato che i fondi indicizzati sono composti dalle azioni di molte aziende innovative e leader del settore, è ragionevole pensare che probabilmente andranno bene nel tempo.

Ogni investimento ha i suoi rischi e i suoi costi, ma visti tutti i vantaggi che un fondo indicizzato ha da offrire, dovresti assolutamente pensare di aggiungerne uno al tuo portafoglio. Puoi ancora acquistare azioni aggiuntive se c’è qualcosa in cui vuoi davvero investire. Ma un fondo indicizzato ti fornirà un’ampia base di azioni che possono aiutarti a far crescere il tuo gruzzolo senza che tu debba dedicare troppo tempo alla gestione dei tuoi investimenti.

I migliori ETF indicizzati S&P 500 su cui investire i propri risparmi

Qui di seguito sono riportati tre dei migliori fondi indicizzati S&P 500 su cui investire o aggiungere al tuo portafoglio.

Questi tre principali fondi S&P 500 hanno una composizione estremamente simile poiché replicano tutti lo stesso indice (S&P 500). Tutti e tre i fondi negoziati in borsa (ETF), investono nei 500 titoli che compongono l’indice S&P 500 e tutti hanno replicato molto da vicino la performance dell’indice stesso:

  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
  • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Ci sono differenze trascurabili tra le performance dell’indice S&P 500 e ciascuno di questi tre fondi che lo seguono. L’S&P 500 ha sovraperformato leggermente ogni fondo, come ci si aspetterebbe considerando il coefficiente di spesa di ciascun fondo.

Al tasso di rendimento dell’S&P 500, un investimento di 10.000 euro cinque anni fa sarebbe cresciuto a 23.610 euro. Come mostra la tabella seguente, anche il fondo indicizzato con la peggiore performance dei tre avrebbe aumentato quell’investimento da 10.000 a 23.540 euro oggi.

Con uno qualsiasi di questi tre fondi, puoi aspettarti che il tuo investimento fornisca prestazioni praticamente identiche a S&P 500. Le opzioni Vanguard e iShares hanno i rapporti di spesa più bassi. Tuttavia, se sei un fan dei prodotti SPDR, un rapporto di spesa dello 0,09% non è affatto elevato. Un rapporto di spesa dello 0,09% significa che 0,90 euro di ogni investimento di 1.000 euro viene raccolto annualmente come commissione di gestione.

Grafico in tempo reale dei tre ETF indicizzati

Investi in ETF con commissioni incredibilmente basse


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Investire in ETF

Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.

Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.

Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.

Come investire in ETF

Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.

Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.

Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana che su borse europee.

Migliori Broker per il trading su ETF

Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.

Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker CFD seguendo alcuni criteri fondamentali come:

Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;

Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;

Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;

Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.

Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per fare trading su ETF:

Broker Caratteristiche Inizia
Licenza BaFin, Consob
Accesso ai mercati globali
Commissioni competitive
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ActivTrades Licenza FCA, Consob
Protezione conto clienti
ETF in diversi settori
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Capixal Licenza CySEC
Piattaforma MT4 e Mobile
Oltre 350 CFD disponibili
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eToro Licenza CySEC, FCA
Social Trading
Crypto Exchange
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 67 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

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Informazioni sull'amministratore di Dove Investire

L'amministratore e proprietario del portale www.doveinvestire.com è Simone Mordenti, analista finanziario, trader con oltre 10 anni di esperienza. Classe 1974, si avvicina al mondo del trading, ed in particolare agli investimenti su indici di borsa e valute, grazie all’affiancamento di esperti del settore. Una forte passione per le scienze statistiche e l’analisi tecnica sui mercati finanziari, da diversi anni si occupa di giornalismo finanziario in diversi portali del settore, in veste di analista tecnico e trading advisor.

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