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Investire in questo ETF per sfruttare la crescita del settore finanziario

Potresti non averlo notato, ma il settore finanziario è uno dei settori più caldi del mercato azionario in questo momento. È aumentato di quasi il 20% da inizio anno, battendo l’indice di riferimento S&P 500 (+ 11%) e tutti gli altri settori tranne quello energetico.

Quello che è accaduto potrebbe sorprendere dato che le azioni finanziarie sono state penalizzate l’anno scorso. Ma questo è uno dei motivi della rinascita del settore: gli investitori sono stati attratti dalle basse valutazioni e dalla loro crescita prevista in un’economia in ripresa.

Se stai cercando un’esposizione a questo settore ma non sei sicuro dove investire, una buona opzione è il fondo negoziato in borsa (ETF) Vanguard Financials (NYSEMKT: VFH). Ecco le ragioni di questa scelta di investimento:

1. Ha un’ampia diversificazione nel settore

L’ETF Vanguard Financials replica la performance dell’MSCI U.S. Investable Market Index Financials 25/50. Questo indice replica praticamente l’intero mercato azionario statunitense e le sue oltre 2.300 azioni, quindi l’Investable Market Index Financials 25/50 significa che traccia praticamente tutte le azioni finanziarie in quell’indice, comprese quelle di grandi, medie e piccole dimensioni aziende. Attualmente, l’ETF tiene traccia di 408 titoli finanziari.

Questo da solo lo rende abbastanza diversificato, ma questo ETF, grazie alla metodologia dell’indice, è ulteriormente diversificato. Stabilisce che non più del 25% del patrimonio del fondo possa essere investito in una singola azione e che le posizioni combinate del 5% più grande dell’ETF non possano superare il 50% del patrimonio totale del fondo (da qui il ’25/50 ‘nel suo nome).

Le tre maggiori partecipazioni dell’ETF sono JPMorgan Chase al 10% circa, Berkshire Hathaway al 7,5% e Bank of America al 6,5%. La maggior parte delle partecipazioni sono banche, ma l’ETF comprende anche compagnie di assicurazione, gestori patrimoniali, borse finanziarie, fornitori di dati finanziari, fondi comuni di investimento immobiliare ipotecario (mREITS) e società di finanziamento al consumo, tra gli altri. Tieni presente che non include le società di carte di credito e alcuni fornitori di servizi di pagamento, come PayPal e Square, che sono considerati titoli tecnologici.

Poiché le azioni specifiche del settore sono generalmente più volatili data la loro stessa natura, la maggiore combinazione di azioni all’interno del settore finanziario fornisce una zavorra aggiuntiva, come abbiamo visto nell’ultimo anno volatile.

2. Ha superato i suoi pari

La natura diversificata dell’ETF gli ha permesso di sovraperformare la maggior parte dei suoi concorrenti durante il periodo di un anno molto volatile e difficile. La sua performance è stata di circa il 70% nell’ultimo anno (un periodo che includeva la pandemia e la ripresa del primo trimestre), che ha sovraperformato tutti i suoi pari.

Nel 2021, l’ETF Vanguard Financials è cresciuto di circa il 20% da inizio anno, che è anche il migliore tra i suoi pari. Guardando a più lungo termine, l’ETF ha guadagnato circa il 15% su base annualizzata negli ultimi cinque anni e circa il 12% negli ultimi 10 anni.

L’altro aspetto positivo relativo per questo ETF è il suo piccolo rapporto di spesa dello 0,10%.

3. Le prospettive per il settore sono buone

Anche se il settore finanziario è vulnerabile, generalmente si comporta bene in un’economia forte e in crescita. Quando l’economia cresce, più persone e imprese chiedono prestiti, spendono e investono, il che è positivo per le società finanziarie. Il PIL americano dovrebbe crescere tra il 6% e l’8% nel 2021, a seconda delle previsioni, e continuare con una crescita prevista del 3,5% nel 2022.

Mentre i tassi di interesse dovrebbero rimanere nella fascia dello 0% per il prossimo futuro, alla fine – nel prossimo anno o due anni – inizieranno a crescere man mano che l’economia cresce. Questa è anche un’ottima notizia per le società finanziarie americane, molte delle quali dipendono dal reddito da interessi per una parte considerevole delle loro entrate.

Queste previsioni indicano che le azioni finanziarie non sono solo un buon investimento in questo momento, ma anche il settore dovrebbe essere in crescita nei prossimi anni. Se stai cercando di investire nel settore finanziario, l’ETF Vanguard Financials è un ottimo modo per farlo.

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Investire in ETF

Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.

Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.

Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.

Come investire in ETF

Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.

Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.

Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana che su borse europee.

Migliori Broker per il trading su ETF

Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.

Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker CFD seguendo alcuni criteri fondamentali come:

Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;

Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;

Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;

Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.

Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per fare trading su ETF:

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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 74 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

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Informazioni sull'amministratore di Dove Investire

L'amministratore e proprietario del portale www.doveinvestire.com è Simone Mordenti, analista finanziario, trader con oltre 10 anni di esperienza. Classe 1974, si avvicina al mondo del trading, ed in particolare agli investimenti su indici di borsa e valute, grazie all’affiancamento di esperti del settore. Una forte passione per le scienze statistiche e l’analisi tecnica sui mercati finanziari, da diversi anni si occupa di giornalismo finanziario in diversi portali del settore, in veste di analista tecnico e trading advisor.

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