I migliori Fondi Indicizzati S&P 500 (ETF) su cui investire i propri risparmi

I fondi indicizzati S&P 500 sono strumenti di investimento perfetti per costruire ricchezza a lungo termine. Questi i migliori fondi indicizzati S&P 500 su cui investire oggi

Se vuoi che il valore del tuo portafoglio cresca con l’economia degli Stati Uniti e non vuoi o non hai la capacità di scegliere le azioni su cui investire, un fondo indicizzato S&P 500 potrebbe essere una scelta più intelligente. In effetti, il leggendario investitore Warren Buffett ha affermato più volte che investire in fondi indicizzati S&P 500 a basso costo è una scommessa sul futuro della crescita economica degli Stati Uniti e il modo migliore per la maggior parte delle persone per creare ricchezza (ne abbiamo parlo proprio qui Warren Buffett: le migliori soluzioni di investimento per gli investitori principianti).

Cosa sono i fondi indicizzati e perché sono così popolari?

Un fondo indicizzato è progettato per replicare la performance di un indice azionario. Un fondo indicizzato S&P 500 investe in ciascuna delle 500 società dell’S&P 500. Non cerca di sovraperformare l’indice; utilizza invece l’indice come benchmark e mira a replicare la sua performance il più fedelmente possibile.

Mentre i fondi S&P 500 sono di gran lunga il tipo più popolare di fondo indicizzato, i fondi indicizzati possono essere e sono basati praticamente su qualsiasi mercato finanziario, strategia di investimento o settore del mercato azionario.

I fondi indicizzati sono apprezzati dagli investitori per una serie di motivi. Offrono una facile diversificazione del portafoglio, con alcuni fondi che consentono l’esposizione del portafoglio a centinaia o addirittura migliaia di azioni e obbligazioni. Non rischi di perdere tutti i tuoi soldi se una società si comporta male o crolla come faresti con i singoli titoli azionari, ma non ottieni nemmeno l’esposizione ai rendimenti potenzialmente astronomici che possono derivare dalla scelta di una singola azione.

I fondi indicizzati sono gestiti passivamente, il che significa che non stai pagando perché qualcuno scelga attivamente gli investimenti. Ciò si traduce in un rapporto di spesa inferiore, ad esempio, commissioni di gestione degli investimenti inferiori rispetto ai fondi gestiti attivamente.

Ecco quattro buoni motivi per investire in fondi indicizzati S&P 500:

1. I tuoi soldi seguiranno la performance del mercato. Storicamente, i rendimenti annuali dell’S&P 500 sono stati compresi tra il 9% e il 10%. Alcuni anni, l’indice perderà valore, ovviamente. Durante la Grande Recessione, l’S&P 500 ha perso circa il 50% del suo valore, ma a lungo termine si è sempre ripreso. Mai nella storia dell’S&P 500 un investimento di 20 anni ha comportato una perdita.

2. Tieni in tasca una parte maggiore dei profitti degli investimenti. L’argomento di Buffett per i fondi indicizzati S&P 500 a basso costo è incentrato sulle loro basse commissioni. Mentre è probabile che i gestori attivi corrispondano alla performance del mercato nel tempo, le loro commissioni riducono i tuoi rendimenti.

3. Stai investendo in 500 delle società più redditizie degli Stati Uniti. Le società rappresentate nell’S&P 500 sono soggette a severi criteri di quotazione. Per entrare a far parte dell’indice, un’azienda deve avere una capitalizzazione di mercato di 9,8 miliardi di dollari e la somma dei guadagni degli ultimi quattro trimestri deve essere positiva. Ogni azienda deve anche ottenere l’approvazione da un comitato di indice. Alcune delle maggiori partecipazioni dell’S&P 500 includono Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Microsoft (MSFT) e Johnson & Johnson (JNJ) e recentemente anche Tesla (TSLA).

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4. Puoi mettere le tue decisioni di investimento sul pilota automatico. L’S&P 500 ha una comprovata esperienza nel fornire profitti per lunghi periodi di detenzione, quindi puoi investire senza preoccuparti delle fluttuazioni del mercato azionario o dover ricercare singole società. Puoi semplicemente programmare un determinato importo e investirlo automaticamente su un programma regolare, una pratica nota come media del costo.

Tre migliori fondi indicizzati S&P 500

Questi tre principali fondi S&P 500 hanno una composizione estremamente simile poiché replicano tutti lo stesso indice (S&P 500). Tutti e tre i fondi negoziati in borsa (ETF), investono nei 500 titoli che compongono l’indice S&P 500 e tutti hanno replicato molto da vicino la performance dell’indice stesso:

  • Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
  • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Ci sono differenze trascurabili tra le performance dell’indice S&P 500 e ciascuno di questi tre fondi che lo seguono. L’S&P 500 ha sovraperformato leggermente ogni fondo, come ci si aspetterebbe considerando il coefficiente di spesa di ciascun fondo.

Al tasso di rendimento dell’S&P 500, un investimento di 10.000 euro cinque anni fa sarebbe cresciuto a 23.610 euro. Come mostra la tabella seguente, anche il fondo indicizzato con la peggiore performance dei tre avrebbe aumentato quell’investimento da 10.000 a 23.540 euro oggi.

Con uno qualsiasi di questi tre fondi, puoi aspettarti che il tuo investimento fornisca prestazioni praticamente identiche a S&P 500. Le opzioni Vanguard e iShares hanno i rapporti di spesa più bassi. Tuttavia, se sei un fan dei prodotti SPDR, un rapporto di spesa dello 0,09% non è affatto elevato. Un rapporto di spesa dello 0,09% significa che 0,90 euro di ogni investimento di 1.000 euro viene raccolto annualmente come commissione di gestione.

Grafico in tempo reale dei tre ETF indicizzati

Investi in ETF con commissioni incredibilmente basse


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Investire in ETF

Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.

Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.

Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.

Come investire in ETF

Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.

Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.

Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana che su borse europee.

Migliori Broker per il trading su ETF

Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.

Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker CFD seguendo alcuni criteri fondamentali come:

Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;

Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;

Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;

Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.

Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per fare trading su ETF:

Broker Caratteristiche Inizia
Licenza BaFin, Consob
Accesso ai mercati globali
Commissioni competitive
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ActivTrades Licenza FCA, CSSF
Protezione conto clienti
ETF in diversi settori
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eToro Licenza CySEC, FCA, ASIC
Social Trading
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.

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Informazioni sull'amministratore di Dove Investire

L'amministratore e proprietario del portale www.doveinvestire.com è Simone Mordenti, analista finanziario, trader con oltre 10 anni di esperienza. Classe 1974, si avvicina al mondo del trading, ed in particolare agli investimenti su indici di borsa e valute, grazie all’affiancamento di esperti del settore. Una forte passione per le scienze statistiche e l’analisi tecnica sui mercati finanziari, da diversi anni si occupa di giornalismo finanziario in diversi portali del settore, in veste di analista tecnico e trading advisor.

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