Le correzioni del mercato azionario sono un evento comune e proprio per questo gli investitori non dovrebbero mai farsi trovare impreparati. Questo investimento può essere la soluzione per sopravvivere a una potenziale recessione.
I mercati azionari stanno sperimentando una grande volatilità negli ultimi mesi e le azioni militari della Russia hanno scosso ancor più i mercati. Sebbene sia difficile sapere quali saranno le prossime notizie geopolitiche, ancora più difficile è prevedere il movimenti dei prezzi nel mercato azionario.
Gli investitori si trovano ora in una situazione di grande incertezza; il recente panic selling dovuto dalle notizie di inizio delle guerra, ha causato serie conseguenze sui mercati.
Osservando l’indice di borsa di riferimento, l’S&P 500 è entrato ufficialmente in territorio di correzione di recente, scendendo di oltre il 10% dal picco di inizio gennaio.
Sebbene le correzioni possano intimidire, sono normali e si verificano relativamente spesso. Tuttavia, non è chiaro come sarà il futuro del mercato e c’è la possibilità che i prezzi delle azioni possano continuare a scendere.
Per essere chiari, nessuno può dire con certezza se il mercato crollerà o meno. Detto questo, esiste un tipo di investimento che può essere la scelta intelligente durante i periodi di volatilità: l’S&P 500 ETF (exchange-traded fund), un fondo negoziato in borsa.
Perché investire in un ETF S&P 500?
Un ETF S&P 500 è una raccolta di azioni che mira a rispecchiare la performance dell’indice S&P 500 stesso. Ogni fondo comprende circa 500 titoli delle più grandi società statunitensi, che coprono un’ampia varietà di settori.
Poiché i titoli inclusi in questo fondo provengono da alcune delle società più forti e stabili, è più probabile che sopravvivano alle turbolenze del mercato. Anche se alcuni titoli non riescono a farcela, quando investi in 500 società diverse, quelle poche non influiranno in modo massiccio sull’intero portafoglio.
Lo stesso S&P 500 ha una lunga storia di guadagni positivi nel tempo. Sebbene subisca flessioni a breve termine, storicamente si è sempre riprese da ciascuna di esse. Nel lungo periodo, ha guadagnato un tasso di rendimento medio di circa il 10% annuo.
Questo può rendere l’ETF S&P 500 scelta intelligente durante i periodi di volatilità. Indipendentemente da ciò che accade con il mercato, ci sono buone probabilità che il tuo investimento alla fine si riprenda. Potrebbe subire un colpo a breve termine, ma con il tempo è molto probabile che si riprenda e faccia salire il tuo portafoglio di investimento.
Dovresti investire in questo momento?
Le flessioni del mercato possono essere scoraggianti, ma possono anche essere opportunità di investimento intelligenti. I prezzi delle azioni sono più bassi durante una recessione ed è una buona occasione per fare investimenti di qualità ad prezzo più basso.
Prima di acquistare, però, ricontrolla che puoi permetterti di investire in questo momento. È saggio mettere da parte almeno sei mesi di risparmi in un fondo di emergenza. Quindi, se devi affrontare una spesa inaspettata, non dovrai preoccuparti di ritirare i tuoi investimenti quando i prezzi delle azioni scendono (e potenzialmente bloccare quelle perdite).
Inoltre, mentre gli ETF S&P 500 possono essere un’opzione fantastica per molti investitori, non sono adatti a tutti.
Un ETF S&P 500 è la soluzione migliore per un investitore che preferisce un approccio pratico, anche se ciò significa guadagnare rendimenti leggermente inferiori al mercato più ampio. Questo investimento, per definizione, non può battere il mercato perché è progettato per seguire il mercato. Non c’è niente di sbagliato in questo, ma se preferisci assumere un ruolo più attivo nel tentativo di guadagnare rendimenti superiori alla media, l’acquisto di singoli titoli potrebbe essere un’opzione migliore.
Nessuno può dire con certezza come si comporterà il mercato nelle prossime settimane o mesi, ma iniziare a prepararsi non fa mai male. Mettendo i tuoi soldi in solidi investimenti a lungo termine, puoi assicurarti di essere il più possibile pronto per qualunque cosa accada.
Leggi anche: Dove investire durante le flessioni del mercato azionario
Tre migliori ETF su fondi indicizzati S&P 500
Questi tre principali fondi S&P 500 hanno una composizione estremamente simile poiché replicano tutti lo stesso indice (S&P 500). Tutti e tre i fondi negoziati in borsa (ETF), investono nei 500 titoli che compongono l’indice S&P 500 e tutti hanno replicato molto da vicino la performance dell’indice stesso:
Ci sono differenze trascurabili tra le performance dell’indice S&P 500 e ciascuno di questi tre fondi che lo seguono. L’S&P 500 ha sovraperformato leggermente ogni fondo, come ci si aspetterebbe considerando il coefficiente di spesa di ciascun fondo.
Al tasso di rendimento dell’S&P 500, un investimento di 10.000 euro cinque anni fa sarebbe cresciuto a 23.610 euro. Come mostra la tabella seguente, anche il fondo indicizzato con la peggiore performance dei tre avrebbe aumentato quell’investimento da 10.000 a 23.540 euro oggi.
Con uno qualsiasi di questi tre fondi, puoi aspettarti che il tuo investimento fornisca prestazioni praticamente identiche a S&P 500. Le opzioni Vanguard e iShares hanno i rapporti di spesa più bassi. Tuttavia, se sei un fan dei prodotti SPDR, un rapporto di spesa dello 0,09% non è affatto elevato. Un rapporto di spesa dello 0,09% significa che 0,90 euro di ogni investimento di 1.000 euro viene raccolto annualmente come commissione di gestione.
Grafico in tempo reale dei tre ETF S&P 500
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Investire oggi in ETF
Non vi è alcun dubbio che gli ETF stanno vivendo un vero e proprio boom, scalando la classifica degli strumenti finanziari più appetibili per gli investitori.
Gli ETF sono facili da negoziare come le azioni e allo stesso tempo permettono di beneficiare della diversificazione, come avviene con i fondi comuni (ma con costi drasticamente più bassi). Questa combinazione di attributi ha reso gli ETF uno degli asset finanziari più presenti nei portafogli degli investitori.
Se vuoi comprendere meglio cosa sono gli ETF, come funzionano e come costruire strategie di investimento basate sugli ETF, consulta la nostra Guida sugli ETF.
Come investire in ETF
Investire in ETF è molto facile: devi solo aprire un conto di intermediazione presso un Broker affidabile e trovare un ETF adatto al tuo budget e ai tuoi obiettivi di investimento. Se cerchi un aiuto in questo, ti consiglio di visitare la nostra ricca sezione dedicata agli ETF.
Gli ETF sono strumenti finanziari regolamentati e quotati sulle principali borse mondiali. Per poter investire in ETF in maniera autonoma è necessario quindi passare per il tramite di un Broker autorizzato.
Tra i tanti Broker e banche che permettono di fare trading sugli ETF, abbiamo ristretto la cerchia a quelli con le commissioni più basse, a quelli che offrono il maggior numero di ETF e quelli con le migliori piattaforme di trading. Più nello specifico, tra i vari parametri presi in considerazione abbiamo dato maggiore importanza come commissioni, costi di tenuta del conto e la possibilità di negoziare ETF quotati sia su Borsa Italiana, Borse europee e intenzionali.
Migliori Broker per investire su ETF
Sono molti i Broker che danno la possibilità di investire su ETF, non tutti sono uguali e per questa la scelta potrebbe non essere facile per chi non ha esperienza in questo settore.
Il portale doveinvestire.com grazie all’esperienza dei nostri trader ed analisti, ha selezionato alcuni dei migliori Broker su ETF seguendo alcuni criteri fondamentali come:
Sicurezza: per essere preso in considerazione il Broker deve essere necessariamente regolamentato da un organo internazionale;
Commissioni: il Broker deve avere un piano commissionale vantaggioso per il trader;
Piattaforma di trading: la piattaforma deve essere semplice e intuitiva ma, al tempo stesso, completa degli strumenti necessari;
Assistenza clienti: chiunque può aver bisogno di supporto, soprattutto quando si è in difficoltà e in “gioco” ci sono i propri soldi. Un servizio di assistenza rapido e pronto a rispondere ogni domanda è un requisito necessario per un buon Broker.
Qui di seguito è riportato l’elenco aggiornato dei migliori Broker per investire su ETF:
| Broker | Caratteristiche | Inizia |
|---|---|---|
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Licenza MiFID, FCA, ASIC Trading automatico e compatibilità EA Formazione professionale |
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Licenza FCA, CySEC, KNF Piattaforma professionale Affidabilità e supporto |
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Licenza FCA, BaFin, Consob 50 anni sul mercato CFD, Certificati a Leva e Turbo24 |
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Licenza CySEC, FCA, ASIC CopyTrader Deposito minimo 100€ |
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I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Tra il 62 e l’89% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
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