Come Investire in Oro. Soluzioni e consigli per diversificare

L’oro è stato considerato un bene rifugio per migliaia di anni, e gli investitori di oggi non sono un’eccezione. Ci sono molti motivi per cui potresti voler aggiungere l’oro al tuo portafoglio, che tu stia acquistando il metallo sotto forma di monete, lingotti, ETF, fondi comuni o futures.

Uno dei principali vantaggi dell’oro è che si comporta spesso come un bene rifugio durante le recessioni economiche. Quando altri investimenti, come azioni o immobili, subiscono una brusca caduta di valore, il prezzo dell’oro spesso non scende ma addirittura sale. Questo lo rende un’opzione popolare per coloro che cercano di proteggere il proprio portafoglio durante periodi di incertezza economica.

Molti esperti vedono l’oro come un modo per proteggere i propri risparmi dall’aumento dei prezzi, e poiché l’oro ha mantenuto il suo valore per centinaia di anni, alcuni investitori credono che possa essere una scelta affidabile per proteggere il proprio denaro dall’inflazione.

Come Investire in Oro – Riepilogo

Ma quando ha davvero senso investire in oro? E qual è il metodo migliore? Ci sono diversi fattori da considerare quando si decide di acquistare oro. Ad esempio, se stai cercando di proteggere il tuo portafoglio durante un periodo di incertezza economica, l’oro fisico come lingotti o monete potrebbe essere una buona opzione. Tuttavia, se stai cercando di sfruttare l’aumento del prezzo dell’oro senza possedere fisicamente il metallo, potresti considerare l’investimento in titoli garantiti da oro.

Ma quando ha davvero senso investire in oro? E qual è il metodo migliore? Ecco tutto ciò che devi sapere su come acquistare oro, compresi i vantaggi e gli svantaggi dell’acquisto di oro fisico o dell’investimento nei diversi strumenti finanziari.

Soluzioni per investire in oro fisico

Esistono due modi principali per investire in oro: acquistare oro fisico o investire in azioni legate all’oro, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF) o futures.

A seconda della tua strategia di investimento scelta, dell’esperienza e del livello di rischio che si è disposti a correre, è possibile investire in oro in una qualsiasi delle seguenti opzioni.

Acquistare lingotti d’oro

Il lingotto è oro fisico di elevata purezza, solitamente sotto forma di lingotti, monete o tondi (i tondi sono spesso confusi per le monete a causa della loro forma circolare, ma sono più vicini ai lingotti d’oro in quanto non hanno corso legale e non differiscono nel design da un anno all’altro).

Il lingotto deriva il suo valore dal contenuto d’oro del metallo prezioso piuttosto che dalla forma del metallo.

Puoi acquistare lingotti d’oro di diversi pesi, da un solo grammo che costa meno di $ 100 a 400 once, che costano circa $ 700.000, identici a quelli detenuti dai governi in luoghi come Fort Knox.

I lingotti d’oro di qualità da investimento sono oro puro al 99,5% (995), lo standard internazionale. I lingotti legittimi sono stampati con il nome del produttore, la purezza e il peso.

Vantaggi dell’acquisto di lingotti d’oro

• Possiedi un bene fisico e prezioso che può essere facilmente trasmesso ad altri
• Valore stabile
• Non è necessario tenerlo d’occhio come faresti con un portafoglio di azioni e obbligazioni

Svantaggi dell’acquisto di lingotti d’oro

• Potrebbe essere necessario un deposito sicuro o un’assicurazione per proteggerlo
• Dovrebbe acquistare solo da un produttore rispettabile
• Potrebbe essere difficile determinare da soli la purezza dell’oro
• I rivenditori di oro in genere applicano ricarichi significativi quando acquisti o vendi. In alcuni casi questi possono essere il 10% o più del valore dell’oro.

Come acquistare lingotti d’oro

Per acquistare lingotti d’oro, di solito è possibile rivolgersi ai rivenditori di oro online o ai negozi specializzati in numismatica, banchi dei pegni o alcune gioiellerie. Tuttavia, è importante fare attenzione a dove si acquista, poiché alcuni rivenditori potrebbero applicare ricarichi significativi rispetto al prezzo effettivo dell’oro.

Tra i rivenditori noti che vendono lingotti d’oro ci sono JM Bullion, APMEX, Metalli Preziosi, Zecca di Westminster e Scambio di Metalli Monetari.

Prima di acquistare lingotti d’oro è importante fare una ricerca e scegliere un venditore rispettabile e di fiducia per garantire l’acquisto di oro di alta qualità e autentico.

Acquistare monete d’oro

Ci sono diversi modi per acquistare monete d’oro in Italia. Ecco alcuni suggerimenti:

• Rivenditori specializzati: ci sono molti rivenditori specializzati in monete d’oro in tutta Italia. Questi possono essere trovati online o tramite una ricerca locale. Assicurati di scegliere un rivenditore affidabile e di qualità, con una buona reputazione nel settore.
• Banche e istituti finanziari: alcune banche e istituti finanziari offrono anche monete d’oro per l’acquisto. Queste istituzioni possono avere una selezione limitata di monete d’oro disponibili, ma possono essere una buona opzione se sei alla ricerca di una fonte affidabile.
• Aste: le aste possono essere un buon modo per acquistare monete d’oro rare o uniche. Ci sono diverse case d’aste in Italia che si occupano di monete e oggetti d’arte, quindi vale la pena di fare una ricerca online per trovare quelle più adatte alle tue esigenze.
• Siti di acquisti online: ci sono molti siti di acquisti online in Italia che offrono monete d’oro. Assicurati di scegliere un sito affidabile e di qualità, con una buona reputazione nel settore.
• Numismatici locali: ci sono molti numismatici locali in Italia che possono offrire una vasta gamma di monete d’oro. Vale la pena fare una ricerca online o chiedere consiglio ad amici e conoscenti per trovare numismatici affidabili nella tua zona.

Da considerare che oltre alle ‘classiche’ monete d’oro è possibile acquistare monete da collezione.

Le monete da collezione possono avere un valore di mercato molto più elevato rispetto al loro valore in oro a causa della loro rarità o dell’alto livello di domanda. È importante ricordare che i venditori potrebbero addebitare un prezzo superiore al valore effettivo dell’oro.

Le monete coniate popolari in Italia includono:

• Lira italiana: ci sono molte monete di lira italiane rare e molto ricercate dai collezionisti, tra cui la Lira del 1950, la Lira del 1955 e la Lira del 1957.
• Monete dell’antica Roma: le monete dell’antica Roma sono tra le più ricercate dai collezionisti di tutto il mondo. Queste monete possono includere aurei, denari e sesterzi.
• Monete della Repubblica di San Marino e della Città del Vaticano: queste monete sono molto popolari tra i collezionisti, soprattutto perché hanno una produzione molto limitata.
• Monete commemorative: le monete commemorative emesse in occasione di eventi speciali, come le Olimpiadi o le celebrazioni nazionali, possono avere un valore molto elevato tra i collezionisti.
• Monete d’oro da investimento: infine, le monete d’oro da investimento, come il Krugerrand sudafricano e l’American Eagle, sono anche molto popolari tra i collezionisti.

Investire in oro finanziario

Oltre all’acquisto di oro fisico, puoi investire in oro finanziario attraverso diversi strumenti che includono ETF sull’oro, fondi comuni d’investimento sull’oro, azioni minerarie e contratti futures.

Analizziamo ora i modi per investire in oro finanziario insieme ai suoi vantaggi e svantaggi.

Investire in oro con gli ETF

Gli ETF sull’oro possiedono oro fisico per conto dell’investitore e consentono di acquistare o vendere quote dell’ETF dalla comodità di casa propria.

Alcuni vantaggi dell’acquisto di ETF sull’oro sono la non necessità di dover conservare l’oro fisico, la semplicità delle opzioni offerte, adatte anche ai principianti. Tuttavia, ci sono anche alcuni svantaggi nell’acquisto di ETF sull’oro come l’addebito di una piccola commissione di gestione e la necessità di avere una certa familiarità con gli investimenti in ETF per acquistare e vendere.

Come investire in ETF sull’oro

Gli investitori possono acquistare le azioni dell’ETF tramite broker con XTB, eToro o IG, in maniera semplice e con bassissime commissioni.

Gli ETF addebitano commissioni, ma tendono ad essere inferiori a quelle addebitate dai fondi comuni d’oro. Potrebbero anche essere inferiori a quanto costa assicurare e conservare l’oro in una struttura come una cassetta di sicurezza. In media, gli ETF addebitano commissioni annuali dello 0,59% delle attività investite (59 euro per 10.000 euro investiti).

Ci sono fondi che investono in società nel settore dell’oro, spesso azioni di estrazione dell’oro o società di streaming dell’oro che forniscono finanziamenti per i minatori d’oro.

Alcuni dei popolari ETF sull’oro che vengono negoziati in Italia sono:

• iShares Gold Trust: Questo ETF è uno dei più grandi fondi indici (ETF) che investono in oro fisico. L’ETF è negoziato sulla Borsa Italiana con il simbolo IGLD.
• ETFS Physical Gold: Questo ETF è anche un fondo indici che investe in oro fisico. È negoziato sulla Borsa Italiana con il simbolo PHAU.
• Invesco Physical Gold ETC: Questo ETF investe in oro fisico e replica le fluttuazioni del prezzo dell’oro. È negoziato sulla Borsa Italiana con il simbolo SGLD.
• WisdomTree Physical Gold: Questo ETF investe in oro fisico e ha un’attività netta di circa 5 miliardi di dollari. È negoziato sulla Borsa Italiana con il simbolo WGLD.

Investire in oro con fondi comuni

I fondi comuni d’investimento in oro raccolgono denaro da più investitori e lo gestiscono per conto loro, in genere investono in azioni di società di estrazione o raffinazione dell’oro, sebbene alcuni possiedano anche piccole quantità di lingotti.

Le commissioni dei fondi comuni tendono ad essere più elevate di quelle degli ETF perché di solito sono gestiti attivamente, il che significa che c’è un gestore di fondi o un team di persone che conducono ricerche, analizzano potenziali investimenti e quindi prendono decisioni di investimento per il fondo.

Vantaggi dell’acquisto di fondi comuni d’oro

• Non è necessario ricercare singole società di estrazione dell’oro
• Può essere facilmente acquistato tramite una società di intermediazione

Svantaggi dell’acquisto di fondi comuni di investimento in oro

• I fondi comuni addebitano commissioni e spese diverse, che possono variare a seconda dei servizi forniti
• Il valore dei fondi comuni d’oro può essere più volatile dell’oro fisico

Investire in azioni d’oro

Invece di investire in un fondo comune o ETF sull’oro, è possibile acquistare direttamente azioni di società di estrazione dell’oro (spesso chiamate titoli auriferi).

Vantaggi dell’acquisto di azioni di estrazione dell’oro

• Pagano dividendi, che altrimenti non potresti guadagnare con lingotti d’oro
• Possono essere acquistate in frazioni su molte app di investimento come XTB, eToro o IG

Svantaggi dell’acquisto di azioni di estrazione dell’oro

• Le azioni di estrazione dell’oro tendono ad essere più volatili dell’oro stesso
• I prezzi delle azioni sono suscettibili a fattori al di fuori del prezzo dell’oro, come le decisioni di gestione aziendale

Dove investire azioni di estrazione dell’oro

Ci sono diversi modi per acquistare azioni di estrazione dell’oro. Anche se in Italia, non esistono società di estrazione dell’oro, è comunque possibile investire in azioni di società di estrazione dell’oro straniere attraverso un broker online o un’app di investimento come XTB, eToro o IG.

Alcuni dei principali attori nel settore dell’estrazione dell’oro sono:

• Barrick Gold (ORO)
• Newmont Corporation (NEM)
• Newcrest Mining Ltd. (NCM)
• Kinross Gold Corp. (KTO)
• B2Gold Corp. (BTO.TO)
• AngloGold Ashanti (AU)
• Karora Resources Inc. (KRR.TO)
• Sibanye-Stillwater Ltd. (SBSW)
• Dundee Precious Metals Inc. (DPM.TO)

Investire su future sull’oro

I futures sull’oro sono principalmente destinati a professionisti e non a investitori alle prime armi. I contratti futures sull’oro sono accordi tra due parti per scambiare una quantità specifica di oro a un prezzo prestabilito in un momento futuro. Quando il contratto viene liquidato o giunge a scadenza, il venditore consegna l’oro all’acquirente e riscuote il prezzo concordato.

I contratti (il cui valore può essere anche regolato in contanti) possono essere scambiati tra speculatori che sperano di fare soldi scommettendo che l’oro aumenterà (o diminuirà) di valore prima della data di regolamento.

I contratti future sono solitamente per 100 once troy d’oro, mentre i loro prezzi sono quotati in dollari USA per oncia.

Vantaggi nell’acquisto di contratti futures sull’oro:

• Puoi gestire le posizioni quasi 24 ore al giorno
• Notevole elevata liquidità e bassi costi di esecuzione

Svantaggi nell’acquisto di contratti futures sull’oro:

• Puoi perdere più del tuo investimento originale
• Non adatto ai principianti

Dove investire in futures sull’oro

In Italia, gli investitori possono investire in futures sull’oro attraverso piattaforme di trading online o broker specializzati in futures.

Alcune delle migliori piattaforme di trading online che offrono futures sull’oro includono:

• XTB
• IG
• eToro
• Directa
• FinecoBank
• IWBank
• Saxo Bank

È importante tenere presente che il trading di futures, cosi come le azioni, comportano un alto rischio di perdita e gli investitori dovrebbero essere consapevoli dei rischi e delle potenziali ricompense prima di investire in oro finanziario.

Lasciami consigliare alcuni dei migliori Broker che opera in Italia:

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Dovresti investire in oro oggi?

Anche se il prezzo dell’oro può essere volatile a breve termine, tende a non muoversi in modo simile ai prezzi delle azioni e delle obbligazioni. Inoltre, durante le crisi finanziarie, quando gli investitori fuggono dal mercato azionario, i prezzi dell’oro spesso salgono.

Elenchiamo qui i vantaggi e gli svantaggi di investire in oro oggi:

Vantaggi:

✅ L’oro è un bene tangibile altamente liquido, il che significa che è facile trovare rapidamente un acquirente se devi vendere.

✅ Storicamente, l’oro è stato considerato un modo per proteggersi dall’inflazione , poiché il prezzo dell’oro tende a tenere il passo con il costo della vita.

✅ L’oro può essere utilizzato per diversificare il tuo portafoglio di investimenti perché tende a salire quando altri beni, come azioni e immobili, diminuiscono di valore.

Contro

❌ L’oro non produce reddito come le obbligazioni o paga dividendi come le azioni. A lungo termine, è probabile che queste altre attività superino l’oro.

❌ I prezzi dell’oro possono essere volatili.

❌ Ci sono costi aggiuntivi associati all’acquisto, alla vendita e al possesso di oro come investimento.

Investire in oro può essere un modo per diversificare il proprio portafoglio di investimenti, ovvero detenere un mix di attività diverse in modo che quando i prezzi di un tipo di investimento diminuiscono, i prezzi degli altri aumentino.

L’oro è anche considerato da molti un buon modo per proteggere i risparmi dall’inflazione, tuttavia, come con qualsiasi investimento, ci sono dei rischi da considerare.

Poiché l’oro è volatile a breve termine e può rimanere indietro rispetto alle azioni in termini di apprezzamento del prezzo a lungo termine, i consulenti finanziari in genere raccomandano di investire in oro non più del 10% dei propri risparmi.

Prima di acquistare oro fisico o investire in azioni, fondi o ETF dall’oro, assicurati che questa tipologia di asset si adatti alla tua strategia di investimento, ai tuoi obiettivi finanziari e alla tua tolleranza al rischio.

Domande frequenti

Domande frequenti sull’acquisto di oro:

Dove posso acquistare oro fisico?

Puoi acquistare oro fisico in banche, in alcune gioiellerie, su siti web specializzati o tramite venditori privati.

Qual è il modo migliore per acquistare oro fisico?

Il modo migliore per acquistare oro fisico dipende dalle tue esigenze e preferenze personali. Potresti preferire l’acquisto in banca se ti interessa la sicurezza e la garanzia di qualità dell’oro, mentre potresti optare per l’acquisto tramite venditori privati o su siti web specializzati se vuoi risparmiare sui costi.

Quali tipi di oro fisico posso acquistare?

Puoi acquistare lingotti d’oro, monete d’oro o oro in polvere. Assicurati di verificare la purezza dell’oro e la reputazione del venditore prima di effettuare l’acquisto.

Qual è il prezzo dell’oro fisico?

Il prezzo dell’oro fisico dipende dal suo peso, dalla purezza e dal valore di mercato dell’oro in quel momento. Controlla le quotazioni dell’oro per avere un’idea del prezzo attuale.

Posso acquistare oro tramite azioni o fondi comuni?

Sì, puoi investire in oro tramite azioni o fondi comuni che seguono l’andamento del prezzo dell’oro. Assicurati di verificare la reputazione e le prestazioni del fondo o dell’azione prima di investire.

Quali sono i rischi dell’investimento in oro?

Come con qualsiasi investimento, ci sono rischi nell’investimento in oro, tra cui la volatilità dei prezzi e il rischio di perdita di denaro. Inoltre, l’acquisto di oro fisico può comportare rischi di sicurezza e di custodia. Assicurati di comprendere completamente i rischi prima di investire in oro.

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Fonte Immagine di testata: Depositphotos