Il titolo Stellantis ha attraversato una fase estremamente negativa in borsa, con una discesa che ha spiazzato sia gli azionisti diretti sia gli investitori in certificates worst of legati al gruppo automobilistico. Dai massimi di inizio 2024 a oltre 27 euro per azione, il titolo è scivolato fino a quota a 7,6 euro, con una perdita superiore al 60%. La conseguenza è stata una drastica riduzione della capitalizzazione di mercato, oggi attorno ai 22 miliardi di euro.
Questa dinamica ha messo sotto pressione chi aveva sottoscritto certificates con barriera su Stellantis quando i prezzi erano più alti. Ad esempio, un prodotto con barriera al 50% acquistato a 22 euro oggi risulta oltre 3 euro sotto il livello di protezione. La domanda che molti investitori si pongono è se esistano ancora soluzioni in grado di coniugare sicurezza e rendimento nonostante il ribasso.
Nuove opportunità con certificates su Stellantis
Chi mantiene fiducia nel titolo Stellantis, ma vuole ridurre il rischio di ulteriori ribassi, può considerare certificates con barriere molto più profonde. Sul mercato esistono strutture che prevedono livelli barriera inferiori a 5 euro, decisamente lontani dalle quotazioni attuali.
Questi strumenti risultano particolarmente interessanti per chi desidera percepire cedole periodiche senza temere la violazione delle barriere in caso di ulteriore volatilità. Una delle soluzioni più rilevanti è rappresentata dal certificato ISIN XS3062117224, che abbina protezione e rendimento potenziale a doppia cifra.
ISIN XS3062117224: caratteristiche principali
Il certificato con ISIN XS3062117224 offre agli investitori una combinazione equilibrata tra rischio e ritorno atteso:
- Cedole condizionate fino all’1,07% lordo mensile, corrispondente a un rendimento teorico annuo del 12,84%.
- Barriera capitale al 40%, molto distante dai valori correnti, che riduce la probabilità di perdita sul capitale investito.
- Due sottostanti solidi come Banco BPM e BPER Banca, che si trovano entrambi sopra strike con un progresso di circa 15%.
Il punto critico rimane Stellantis, che rispetto al prezzo iniziale ha registrato un calo di circa l’8%. Tuttavia, la barriera capitale si colloca ancora a 57 punti percentuali di distanza, mentre quella per l’incasso cedolare è fissata a 4,3 euro per azione, ben lontana dalle attuali quotazioni. Questo significa che solo un ulteriore ribasso di Stellantis sotto i 3,43 euro metterebbe a rischio la protezione.
Rendimento e tempistiche di pagamento
Un aspetto interessante di questo certificato è che oggi è acquistabile sotto la pari, circostanza che aumenta il rendimento potenziale rispetto al valore nominale. Per chi ipotizza una stabilizzazione di Stellantis e un andamento positivo delle due banche italiane, il prodotto rappresenta un’alternativa in grado di offrire rendimenti superiori al 13% annuo lordo.
La prossima data di rilevazione cedolare è prevista per l’11 settembre, con eventuale pagamento una settimana più tardi. Questo dettaglio operativo rende il certificato adatto anche a chi cerca flussi di cassa ricorrenti oltre al potenziale rendimento sul capitale.
Livelli barriera dei sottostanti
Di seguito i valori chiave che definiscono il funzionamento del certificato ISIN XS3062117224:
L’analisi dei dati evidenzia come Banco BPM e BPER abbiano una posizione di forza rispetto ai rispettivi livelli barriera, mentre la vera variabile resta Stellantis.
In sintesi: una strategia su Stellantis con barriere profonde
Il forte ribasso del titolo Stellantis ha compromesso diversi certificates worst of emessi negli scorsi mesi. Tuttavia, prodotti come il certificato ISIN XS3062117224 dimostrano che è ancora possibile costruire una strategia difensiva, con barriere profonde e un rendimento potenziale superiore al 12% annuo.
Per chi ritiene improbabile un ulteriore crollo di Stellantis sotto i 3,4 euro, questo strumento rappresenta un’opportunità concreta per diversificare e generare flussi cedolari interessanti, mantenendo una protezione significativa sul capitale.
Messaggio promozionale – I certificati sono prodotti complessi. Il capitale investito è a rischio. Tutti i rendimenti indicati sono lordi, con tassazione al 26%. Verificare di aver compreso il funzionamento dei certificati e i rischi associati all’investimento.
Comunicazione promozionale – Il presente articolo è redatto a fine informativo e non rappresenta in alcun modo sollecito all’investimento in borsa. I certificati sono prodotti complessi e il capitale investito è a rischio. I rendimenti indicati sono lordi, con tassazione fiscale al 26%. L’investitore è anche soggetto al rischio emittente.
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